Юрисдикцияның тәуекелділігін анықтау
Юрисдикцияға қатысты тәуекел дегеніміз не?
Юрисдикция тәуекелі шетелдік юрисдикцияда жұмыс істеген кезде пайда болатын тәуекелді білдіреді. Бұл тәуекел жай бизнес жасау арқылы немесе басқа елде несие беру арқылы болуы мүмкін. Соңғы уақытта юрисдикция тәуекелі, олар жұмыс істейтін кейбір елдер ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру үшін жоғары тәуекелді аймақтар болуы мүмкін құбылмалылыққа ұшыраған банктер мен қаржы институттарына көбірек назар аудара бастады.
Негізгі өнімдер
- Юрисдикция тәуекелі шетелдік жерде жұмыс істеген кезде туындайды.
- Тәуекелдің бұл түрі жақында банктер мен қаржы институттарына көбірек назар аудара бастады.
- Юрисдикция тәуекелі инвестордың заңдардағы күтпеген өзгерістерге ұшыраған кездеріне де қолданылуы мүмкін.
- FATF әр тоқсан сайын ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресудің әлсіз шаралары бар юрисдикцияларды анықтайтын екі есеп шығарады.
Юрисдикция тәуекелі қалай жұмыс істейді
Юрисдикция тәуекелі – бұл шетелде қарыз алу және несиелеу немесе бизнес жүргізу кезінде туындайтын кез-келген қосымша тәуекел. Бұл қауіп-қатер инвестор әсер ететін салада заңдардың күтпеген жерден өзгеретін кездеріне де қатысты болуы мүмкін. Мұндай юрисдикция тәуекелі жиі құбылмалылыққа әкелуі мүмкін. Нәтижесінде құбылмалылықтан туындаған қосымша тәуекел инвесторлар туындаған тәуекелдің жоғары деңгейлерін өтеу үшін жоғары кірісті талап ететіндігін білдіреді.
Маңызды
Тұрақсыздықтың қосымша тәуекелі инвесторлардың алдында тұрған тәуекелдің жоғары деңгейінің орнын толтыру үшін жоғары кірісті талап ететіндігін білдіреді.
Банктер, инвесторлар мен компаниялар ұшырасуы мүмкін юрисдикция тәуекеліне байланысты кейбір тәуекелдерге заңды асқынулар, бағамдық тәуекелдер, тіпті геосаяси тәуекелдер жатады.
Жоғарыда айтылғандай, юрисдикция тәуекелі жақында ақшаны жылыстату және террористік әрекеттер жоғары елдермен синоним бола бастады. Әдетте бұл іс-шаралар Қаржылық іс-қимыл жөніндегі арнайы топ (FATF) кооперативті емес деп таныған немесе АҚШ қазынашылығы ақшаны жылыстатуға немесе сыбайлас жемқорлыққа қатысты мәселелерге байланысты арнайы шараларды қажет ететін елдерде кең таралған деп саналады. Ақшаны жылыстатуға немесе лаңкестікті қаржыландыруға қатысатын, тіпті байқамай қатысатын қаржы институтына қатысты алынуы мүмкін жазалау айыппұлдары мен санкцияларына байланысты, көптеген ұйымдарда юрисдикция тәуекелін бағалау мен азайтудың нақты процестері бар.
Ерекше мәселелер
FATF жылына екі рет екі құжатты жариялайды және оны 2000 жылдан бері жасап келеді. Бұл есептерде FATF жария еткен ақшаның жылыстауымен де, терроризмді қаржыландырумен де әлсіз күш-жігері бар әлемнің аймақтары анықталды. Бұл елдер Кооперативті емес елдер немесе территориялар деп аталады (NCCTs).
2019 жылдың тамыз айынан бастап FATF бақыланатын юрисдикциялар тізіміне келесі 12 елді енгізді: Багамы, Ботсвана, Камбоджа, Эфиопия, Гана, Пәкістан, Сербия, Шри-Ланка, Сирия, Тринидад және Тобаго, Тунис, Йемен. Ақшаны жылыстатуға қарсы саясатты орналастыру, сондай-ақ терроризмді қаржыландыруды тану және онымен күресу кезінде бұл ҰКТП-да кемшіліктер бар. Бірақ олардың барлығы кемшіліктерді жою үшін FATF-пен жұмыс істеуге міндеттеме алды.
FATF «Солтүстік Корея мен Иранды әрекетке шақыру» тізіміне енгізді. FATF мәліметтері бойынша, Солтүстік Корея әлі де болса халықаралық қаржы үшін үлкен қауіп төндіреді, өйткені бұл міндеттемелердің жоқтығынан және аталған салалардағы кемшіліктерден тұрады. FATF сонымен қатар елдің жаппай қырып-жоятын қарудың көбеюіне алаңдаушылық білдірді. Ұйым Иранның FATF алдындағы міндеттемесін баяндағанын, бірақ жоспарын жүзеге асыра алмағанын атап өтті. Осылайша, ел іс-қимылға шақыру тізімінде қалады және 2019 жылдың қазан айына дейін Палермо және терроризмді қаржыландыру конвенцияларын қабылдауы керек.
Юрисдикция тәуекелінің мысалдары
Инвесторлар юрисдикция тәуекелін валюталық тәуекел түрінде сезінуі мүмкін. Сонымен, халықаралық қаржылық операция валюта айырбастауының ауытқуына ұшырауы мүмкін. Бұл инвестиция құнының төмендеуіне әкелуі мүмкін. Валюталық тәуекелдерді опциондар мен форвардтық келісім-шарттарды қоса алғанда хеджирлеу стратегиясын қолдану арқылы азайтуға болады.