Ақшаны жылыстату


Ақшаны жылыстату дегеніміз не?

Ақшаны жылыстату дегеніміз – есірткі сату немесе терроризмді қаржыландыру сияқты қылмыстық іс-әрекеттен туындаған ірі көлемдегі ақша табудың заңсыз процесі заңды көзден алынған сияқты. Қылмыстық әрекеттен түскен ақша лас болып саналады және оны таза етіп көрсету үшін оны «жуады».


Ақшаны жылыстату – бұл ауыр қаржылық қылмыс, оны ақ халаттылар да, көше деңгейіндегі қылмыскерлер де пайдаланады.  Қаржылық компаниялардың көпшілігіндеосы қызметті анықтау және алдын алу үшін ақшаны жылыстатуға қарсы (Қылмыстық ҚК) саясат қолданылады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Негізгі өнімдер

  • Ақшаны жылыстату – «лас» ақшаны заңсыз жолмен табудың орнына заңды етіп көрсетудің заңсыз процесі.
  • Қылмыскерлер заңсыз жолмен алынған қаражатты таза етіп көрсету үшін ақшаны жылыстатудың түрлі әдістерін қолданады.
  • Интернеттегі банкинг және криптовалюта қылмыскерлерге ақшаны анықтаусыз аудару мен алуды жеңілдетті.
  • Ақшаны жылыстатудың алдын алу халықаралық күшке айналды және қазіргі уақытта терроризмді қаржыландыру оның мақсаттарына кіреді.

Ақшаны жылыстату әдісі

Заңсыз жолмен алынған ақшаны тиімді пайдаланғысы келетін қылмыстық ұйымдар үшін ақшаны жылыстату өте маңызды. Ірі көлемдегі заңсыз қолма-қол ақшамен жұмыс жасау тиімсіз және қауіпті. Қылмыскерлерге ақшаны заңды қаржы институттарына салу әдісі қажет, бірақ егер олар оны заңды көздерден алынған болса ғана жасай алады.

Kurzübersicht

Банктерден ақшаны жылыстатудың белгілері болуы мүмкін ірі кассалық операциялар және басқа да күдікті әрекеттер туралы есеп беруге міндетті.

Ақшаны жылыстату процесі әдетте үш кезеңнен тұрады: орналастыру, қабаттасу және интеграция.

  • Орналастыру «лас ақшаны» заңды қаржы жүйесіне енгізеді.
  • Қабаттасу операциялар мен бухгалтерлік есептер тізбегі арқылы ақша көзін жасырады.
  • Интеграциялаудың соңғы сатысында заңдастырылған шоттан қылмыскерлер ойлаған кез келген мақсатқа жұмсау үшін қазір жуылған ақша алынады.

Ақшаны жылыстатудың қарапайымнан күрделіге дейінгі көптеген жолдары бар. Ең кең таралған тәсілдердің бірі – қылмыстық ұйымға тиесілі заңды, ақшалай негіздегі бизнесті пайдалану. Мысалы, егер ұйым мейрамханаға ие болса, ол мейрамхана арқылы және мейрамхананың банктік шотына заңсыз қолма-қол ақша аудару үшін күнделікті қолма-қол ақшаны көбейтуі мүмкін. Осыдан кейін қаражат қажет болған жағдайда алынуы мүмкін. Кәсіптің бұл түрлері көбіне «майдандар» деп аталады.

Ақшаны жылыстатудың нұсқалары

Смурфинг деп аталатын ақшаны жылыстатудың кең таралған бір түрінде («құрылымдау» деп те аталады) қылмыскер қолма-қол ақшаның көп бөлігін бірнеше кішігірім депозиттерге бөледі, оларды анықтамау үшін оларды әр түрлі шоттарға таратып жібереді. Ақшаны жылыстату валюта айырбастау, ақша аударымдарын және «қашырларды» қолдану арқылы да жүзеге асырылуы мүмкін – қолма-қол контрабандашылар, олар шекарадан көптеген қолма-қол ақшаны жасырып алып, ақшаны жылыстатудың орындалуы онша қатаң емес шетелдік есепшоттарға салады.

Ақшаны жылыстатудың басқа әдістері басқа юрисдикцияларға оңай ауысатын асыл тастар мен алтын тәрізді тауарларға инвестиция салуды, жылжымайтын мүлік, құмар ойындар, контрафактілік сияқты құнды активтерге ақылды түрде инвестициялау және сатуды; және Shell компанияларын пайдалану (белсенді емес компаниялар немесе корпорациялар тек қағаз жүзінде ғана бар).

Электрондық ақшаны жылыстату

Интернет ескі қылмысқа жаңа спин қойды. Интернет-банк мекемелерінің, анонимді онлайн-төлем қызметтерінің және ұялы телефонмен тең-теңімен (P2P) аударымдардың өсуі заңсыз ақша аударымдарын анықтауды қиындатты. Сонымен қатар, прокси-серверлерді және анонимді бағдарламалық жасақтаманы пайдалану ақшаны жылыстатудың, интеграциялаудың үшінші компонентін табу мүмкін емес етеді – ақшаны аударуға немесе алуға болады, немесе IP-мекен-жай ізін қалдырмайды.

Ақшаны заңсыз жолмен алынған ақша ойын валютасына, содан кейін қайтадан нақты, пайдалануға болатын және бақыланбайтын «таза» ақшаға айналдыратын онлайн аукциондар мен сатылымдар, құмар ойындар веб-сайттары және виртуалды ойын сайттары арқылы жылыстатуға болады.

Ақшаны жылыстатудың ең жаңа шекарасы – Bitcoin сияқты криптовалюталар . Толығымен жасырын болмаса да, олар көбінесе дәстүрлі валюта түрлерімен салыстырмалы түрде жасырын болуына байланысты шантаж схемаларында, есірткі бизнесінде және басқа да қылмыстық әрекеттерде жиі қолданылуда.

Ақшаны жылыстатуға қарсы заңдар (КЖҚ) киберқылмыстардың осы түрлерін кешіктірмей бастады, өйткені заңдардың көпшілігі әлі күнге дейін лас ақшаны дәстүрлі банк мекемелері арқылы анықтауға негізделген.

Ақшаны жылыстатудың алдын алу

Соңғы онжылдықтарда бүкіл әлемдегі үкіметтер қаржы институттарынан күдікті әрекеттерді анықтау және есеп беру жүйелерін орнатуды талап ететін ережелермен ақшаны жылыстатумен күресу жұмыстарын күшейтті.Қатысқан ақша мөлшері айтарлықтай.Біріккен Ұлттар Ұйымының есірткі және қылмысқа қарсы күрес басқармасының мәліметтері бойынша, жыл сайынғы дүниежүзілік ақшаны жылыстату операциялары шамамен $ 800 – $ 2 триллион долларды немесе әлемдік ЖІӨ-нің шамамен 2% – 5% құрайды.

1989 жылы жетілік тобы (G-7) халықаралық ауқымда ақшаны жылыстатумен күресумақсатында Financial Action Task Force (FATF) деп аталатын халықаралық комитет құрды.2000 жылдардың басында оның мақсаты терроризмді қаржыландыруға қарсы күресте кеңейтілді.

Америка Құрама Штаттары1970 жылы« Банк құпиясы туралы» заң қабылдады, ол қаржы институттарынан Қазынашылық департаментіне кейбір операциялар туралы, мысалы, 10000 доллардан асатын кассалық операциялар туралы немесе олар күдікті деп санайтын басқа операциялар туралы күдікті қызмет туралы есеп беруді талап етті.  банктер беретін ақпараттық Қазынашылық департаменті арқылы пайдаланылады Қаржылық қылмыстар Атқарушылық Network (FinCEN) отандық қылмыстық тергеушілер, халықаралық органдардың немесе шетелдік қаржы барлау бөлімшелері оны бөлісуге болады, ол.

Бұл заңдар қылмыстық әрекеттерді бақылауда пайдалы болғанымен, АҚШ-та 1986 жылға дейін ақшаны жылыстатуды бақылау туралы заң қабылданған кезде ақшаны жылыстату заңсыз деп танылған жоқ.11 қыркүйек террористік актілерінен кейін көп ұзамай АҚШ Патриоттық Заңы террористіктергеу барысында ұйымдасқан қылмыс пен есірткі бизнесінің алдын алуға арналған тергеу құралдарын пайдалануға рұқсат беру арқылы ақшаны жылыстату жұмыстарын кеңейтті.

Ақшаны жылыстатуға қарсы сертификацияланған мамандар қауымдастығы (ACAMS) ақшаны жылыстатуға қарсы сертификатталған маман (CAMS) деп аталатын кәсіби белгіні ұсынады. CAMS сертификатын алған адамдар брокерлік талаптарды сақтау бойынша менеджерлер, Банк құпиялары туралы заңның офицерлері, қаржылық барлау бөлімінің менеджерлері, қадағалау талдаушылары және қаржылық қылмыстарды тергеу бойынша талдаушылар ретінде жұмыс істей алады.