Қаржылық қылмысқа қарсы күрес желісі (FinCEN)
Қаржылық қылмыстарға қарсы күрес (FinCEN) дегеніміз не?
Қаржылық қылмыстарға қарсы іс-қимыл желісі (FinCEN) – бұл ақшаны жылыстатуға және басқа да қаржылық қылмыстарға қатысатын қылмыскерлер мен қылмыстық желілердің алдын-алу және жазалау болып табылатын желіні қолдайтын үкіметтік бюро. АҚШ-тың қазынашылық департаменті басқаратын FinCEN ішкі және халықаралық деңгейде жұмыс істейді және оның құрамына үш негізгі ойыншы кіреді – құқық қорғау органдары, реттеуші қоғамдастық және қаржылық қызметтер қоғамдастығы.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық қылмыстарға қарсы күрес желісі (FinCEN) ақшаны жылыстатудың және оған байланысты қаржылық қылмыстардың алдын алады және жазалайды.
- FinCEN күдікті тұлғалар мен әрекеттерді қаржылық ұйымдар үшін міндетті ақпаратты ашуды зерттеу арқылы қадағалайды.
- FinCEN өз міндеттерін Конгресстен алады және бюро директорын қазынашылық хатшы тағайындайды.
FinCEN туралы түсінік
Қаржы институттарына міндетті түрде ашылған ақпаратты зерттей отырып, FinCEN күдікті адамдарды, олардың активтерін және олардың әрекеттерін бақылайды, ақшаның жылыстауына жол берілмейді. FinCEN өте күрделі электронды транзакциялардан бастап, қолма-қол ақшамен байланысты қарапайым контрабанда операцияларына дейін бақылайды. Ақшаны жылыстату осындай күрделі қылмыс болғандықтан, FinCEN әртүрлі партияларды біріктіру арқылы онымен күресуге тырысады.
FinCEN АҚШ-ты Эгмонт тобына кіретін 100-ден астам қаржы барлау бөлімшелерінің бірі ретінде ұсынады, бұл халықаралық ұйым болып табылады, оның мақсаты – ақпарат алмасу және оның мүшелері арасында ынтымақтастық.
Ерекше мәселелер
FinCEN директорын қазынашылық хатшы тағайындайды және қазынашылыққа терроризм және қаржылық барлау жөніндегі хатшының орынбасарына есеп береді. FinCEN АҚШ-тың 2001 ж. ПАТРИОТТЫҚ АТЫНЫҢ ІІІ Тақырыбымен өзгертілген 1970 жылғы Валюта және қаржылық операциялар туралы есеп беру заңына сәйкес реттеуші міндеттерді орындауға уәкілетті.
Маңызды
Режиссер Кеннет А.Бланко 2021 жылы 2 сәуірде директорлық қызметінен кететіндігін мәлімдеді. Майкл Мозье, бұрынғы FinCen директорының орынбасары директордың міндетін атқарушы болады. АннаЛу Тирол, бұрынғы FinCen стратегиялық операциялар бөлімінің директорының орынбасары, директордың орынбасары болады.
FinCEN орталық жинау хабы ретінде қызмет ету, талдау жүргізу және деректерді тарату үшін Конгресстен қаржы және қаржылық саланы, сондай-ақ үкіметтік серіктестерді жергілікті деңгейлерде қолдау үшін халықаралық міндеттер мен міндеттер алды.
Қаржылық қылмыстарды анықтау және болдырмау бойынша өз міндеттерін орындау үшін FinCEN заңмен бекітілген тиісті нормативтік құқықтық актілерді шығарып, түсіндіре алады, аталған ережелерге сәйкестендіре алады және басқа реттеушілерге берілген сәйкестікті тексеру функцияларына қатысты деректерді үйлестіре және талдай алады. FinCEN сонымен қатар есеп беру үшін қажет деректерді жинау, өңдеу, тарату және қорғауды басқарады. FinCEN деректеріне қол жетімділік үкіметтік пайдалану үшін сақталады.
FinCEN ақпараттары мен қызметтері құқық қорғау органдарының тергеулерін және қаржылық қылмыстарды қудалауды қолдау үшін қолданылады. FinCEN жинаған деректер қаржылық қылмыстың үлкен қаупі бар ресурстарды бөлу бойынша ұсыныстар беру үшін өңделеді. Бюро ақшаны заңдастыруға / терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі шетелдік қаржылық барлау әріптестерімен бірлесіп өз ақпараттарымен бөліседі. Бюро сондай-ақ саясаткерлер, құқық қорғау, бақылау және барлау органдарының пайдасына талдау жасайды.