Ақшаны жылыстатудың қандай әдістері қолданылады?

Ақшаны жылыстату заңсыз жолмен алынған ақшаның көзін жасыру және оны пайдалануға жарамды ету үшін үш негізгі әрекетті қамтиды: ақшаны қаржы жүйесіне, әдетте оны көптеген депозиттер мен салымдарға бөлу арқылы орналастыру; ақша мен оны жасаушылар арасындағы қашықтықты құру үшін ақша айналдырылған қабаттасу; және интеграция, онда ақша заңдастырылған табыс немесе «таза» ақша ретінде қылмыскерлерге қайтарылады.

Тарихи тұрғыдан алғанда, ақшаны жылыстатудың тәсілдеріне сирфинг немесе банктік құрылымды құрылымдауды бірнеше кішігірім транзакцияларға енгізуге болады, оларды анықтамау үшін көбінесе әртүрлі шоттарға тарату; ақшаны шекара арқылы өткізу үшін валюта айырбастауды, ақша аударымдарын және «қашырларды» немесе қолма-қол контрабандистерді пайдалану. Ақшаны жылыстатудың басқа әдістері басқа юрисдикцияларға оңай ауысатын асыл тастар мен алтын сияқты мобильді тауарларға инвестиция салуды қамтиды; жылжымайтын мүлік сияқты құнды активтерге дискретті түрде инвестициялау және сату; құмар ойындар; контрафактілік; және Shell компанияларын құру. Бұл әдістер әлі ойнап тұрған кезде, ақшаны жылыстатудың кез-келген түріне интернетті пайдалану арқылы ескі қылмысқа жаңа спин қоятын заманауи әдістер де кіруі керек.

Ақшаны жылыстатудың негізгі элементі радардың астында ұшу болып табылады. Интернетті пайдалану ақшаны жылыстатушыларға оңай анықталмауға мүмкіндік береді. Bitcoin сияқты виртуалды валюталардың өсуі заңсыз ақша аударымын анықтауды қиындатты. Сонымен қатар, прокси-серверлерді және анонимді бағдарламалық жасақтаманы пайдалану ақшаны жылыстатудың, интеграциялаудың үшінші компонентін анықтау мүмкін емес етеді, өйткені IP-мекен-жайы аз немесе мүлдем із қалдырмай ақша аударуға немесе алуға болады.

Ақшаны онлайн- аукциондар мен сатылымдар, құмар ойындар веб-сайттары, тіпті заңсыз жолмен алынған ақша ойын валютасына ауыстырылатын, содан кейін қайтадан нақты, пайдалануға болатын және бақыланбайтын «таза» ақшаға аударылатын виртуалды ойын сайттары арқылы да заңдастыруға болады.

Бойынша сығу шотының нөмірі жалған тапсыру түрімен лотерея ұтып немесе халықаралық мұралық іс жүзінде ақша бөлігі, содан кейін берілуі керек екенін шарттармен бірге жәбірленушінің банк шотына бірнеше салымдарды қабылдау көздейді басқа шот – яғни заңдастырылған.

Бар АЖ ол дәстүрлі банк мекемелері арқылы өтеді заңдар ашу лас ақша әрекет. Бірақ ақшаны жасыру әрекеті мыңдаған жылдарға созылған және халықаралық үкіметтік ұйымдар бірлесіп жұмыс жасаудың жаңа тәсілдерін іздестіргендей, заңдылықтан бір саты жоғары ұстап, көзқарастарын өзгерте отырып, байқалмай қалуға тырысу ақшаны жылыстатушылардың табиғаты болып табылады. оларды анықтау.