Ақшаны жылыстатуға қарсы сертификатталған маман (CAMS)
Ақшаны жылыстатуға қарсы сертификатталған маман деген не?
Ақшаны жылыстатуға қарсы сертификатталған маман (CAMS) – бұл алаяқтықтан немесе басқа да қылмыстардан туындайтын, бірақ оның шығу тегін жасыру үшін күрделі қаржылық айла-шарғыға ұшыраған ақшаны бақылауға шебер. Күннен-күнге CAMS маманының жұмысы әлемдік банктік жүйеде осындай әрекеттердің сырғып кетуіне жол бермеуге бағытталған.
Негізгі өнімдер
- CAMS маманы АҚШ-тың қаржы институттарын ақшаны жылыстату мақсатында пайдалану әрекеттерін анықтауға дайындалған.
- Банктерде, брокерлерде, ірі корпорацияларда және федералды үкіметте барлығы CAMS мамандары жұмыс істейді.
- Олардың жұмысы көбінесе банктік құпия туралы заңға, 1970 ж. Заңға сәйкес қаржы институттары ақшаны заңдастыруға қарсы күресте ынтымақтастықты талап етеді.
Қазіргі заманғы қылмыскерлер өз қолма-қол ақшасын басқалар сияқты банктерде сақтайды, бірақ ол оның пайда болуын жасыру үшін әдейі күрделі қаржы операциялары сериясы арқылы келеді. Әрі қарай айла-шарғы жасау арқылы ақша заңды болып көрінетін қайнар көзден қылмыскерге қол жетімді болады.
CAMS маманын түсіну
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес маманы қаржылық қылмыстарды ашуға, тергеуге және ашуға дайындалған.
Ақшаны жылыстатуға қарсы сертификатталған мамандар қауымдастығы (ACAMS) осы мамандық бойынша курстар мен сертификаттауды ұсынады. Тестке үміткерлер білімі мен жұмыс тәжірибесіне қатысты белгілі бір талаптарға сай болуы керек.
Ақшаны жылыстатуға қарсы маманның банктік сәйкестік жөніндегі офицер, қаржылық кеңесші немесе банктің құпиялылық заңының талдаушысы сияқты басқа лауазымы болуы мүмкін. Олар қаржы институттарында немесе брокерлік үйлерде, ірі корпорацияларда және федералды үкіметте жұмыс істейді.
Ақшаны жылыстатудың қысқаша тарихы
АҚШ-та ақшаны жылыстату 1930 жылдардағы тыйым салу дәуірінде, қылмыстық синдикаттар байып, заңсыз әкелінген алкогольді сатумен күшейген кезде болды. Ақшаны жылыстату қарапайым мәселенің шешімі болды: айқын қолдау құралы жоқ қылмыскер қолма-қол ақша мен сәнді өмір салтын қалай түсіндіреді?
Маңызды
Есірткі сатушылар мен лаңкестер – ақшаны жылыстатумен байланысты тергеудің негізгі нысандары.
Мұның жауабы көбінесе кез-келген кәсіппен айналысатын немесе істемейтін кәсіп үшін дүкен ашуға болатын. Рома жүгіруден түскен ақша массасын есепке алу үшін кез-келген жалған шот-фактура жасауға болады.
Қазіргі заманда ғаламдық банк жүйесі әлдеқайда күрделі маневрлерге мүмкіндік береді және жиі қажет етеді, бірақ түпкілікті нәтиже бірдей. Қылмыскер барлық ақшаның қайдан алынғанын немесе ең жаман жағдайда, осындай шатастық тудырғанын ешкімге қандай сұрақтар қою керектігін білмейтіндігіне негізделген түсініктеме береді.
Нормативтік талаптар
Қаржы институттары мен корпорацияларының ақшаны жылыстату проблемасына жауабы көбінесе 1970 жылғы банктің құпиялылық туралы заңына сәйкес құрылымдалады. Бұл акт Валюта және шетелдік операциялар туралы есеп беру заңы деп те аталады, қаржы институттары үкіметтің күш-жігерімен ынтымақтастықты талап етеді ақшаны жылыстатумен күресу.
Банк құпиясы туралы заң 2001 жылы «Патриоттық заңға» сәйкес түрдегі жаңартуларға ие болды, оған террористік топтардың ақшаны жылыстатуына жол бермеуге бағытталған ережелер қосылды. Акт әр түрлі банктік транзакциялар үшін қағаз ізінің немесе, мүмкін, электронды іздің болуын қамтамасыз етеді.
Патриоттық акт қылмыскерлердің де өзгергеніне жауап болды. Бүгінде есірткі сатушылар ғана емес, лаңкестер де орасан көп ақшаны заңдастыру керек.