Алтын сатып алудың ең қолжетімді тәсілі: физикалық алтын ба немесе ETF ме?
Алтын – мыңдаған жылдар бойына валюта, тауар және инвестиция ретінде бағаланған – қазіргі инвесторлар арасында танымал, өйткені оны дефляциядан қорғану ретінде қолдануға болады және оның кезінде «қауіпсіз баспана» ұсына алады. экономикалық белгісіздік кезеңдері.
биржалық қаражат (ETFs).
Негізгі өнімдер
- Егер сіз алтын сатып алғыңыз келсе, онда ең тура жол – құймаларды немесе монеталар түрінде физикалық құймаларды ұстаңыз.
- Алайда бұл қымбатқа түсуі мүмкін – дилерлік комиссиялармен, кейбір жағдайларда сату салығымен, сақтау шығындарымен және ұрлықтың алдын алу үшін қауіпсіздікті ескеру арқылы.
- Физикалық алтын өтімділігі төмен, сатылуы қиын немесе қымбат болуы мүмкін.
- Алтынды қадағалайтын ETF-тер өтімді және экономикалық тұрғыдан тиімді жол бола алады, әсіресе қазіргі уақытта шығын коэффициенті 0,17% -дан төмен бірнеше қор бар.
Физикалық алтын
Физикалық алтын алтынға тікелей әсер етеді. Үйінді формадағы алтын құймалар деп аталады, оларды құймаларға құйып немесе монеталарға соғуға болады. Алтын құйма құндылығы оның массасы мен тазалығы туралы емес, ақша арқылы негізделген номиналды құнының. Алтын монета ақшалай номиналымен шығарылған жағдайда да, оның нарықтық құны оның құрамындағы алтын құрамына байланысты болады.
Инвесторлар физикалық алтындарды мемлекеттік монеталардан, жеке монеталардан, бағалы металл сатушылардан және зергерлерден сатып ала алады. Әр түрлі сатушылар дәл бір затты әр түрлі бағамен ұсына алатындықтан, ең жақсы мәміле іздеу үшін зерттеу жүргізу қажет. Сіз физикалық алтынды сатып алғанда, толық бағасын төлеуіңіз керек.
Физикалық алтынға иелік ету бірқатар шығындарды, соның ішінде сақтау және сақтандыру шығындарын, сондай- ақ тауарды сатып алу мен сатумен байланысты операциялық төлемдер мен үстеме ақыларды қамтиды. Сондай-ақ, шағын сатып алулар жасайтын инвесторлар үшін өңдеу ақысы және шағын төлемдер болуы мүмкін. Жалпы алғанда, бұл шығындар портфолиосының кішкене бөлігін алтынға салғысы келетін адамға айтарлықтай әсер етпеуі мүмкін, ал шығындар үлкен экспозицияны алуға ұмтылған инвесторлар үшін тыйым салуы мүмкін.
Алтын ETF
Физикалық алтыннан айырмашылығы, ETF-ті қор биржасындағы акция сияқты сатып алуға болады. ETF салымшыларға алтынға қол жеткізуге мүмкіндік береді, сонымен бірге үстеме ақы төлеу шығындары мен қолайсыздығынан, сақтау шығындарынан және физикалық алтынды ұстаудың қауіпсіздік тәуекелдерінен аулақ болады.Инвестор жыл сайын өзінің инвестициялық құнының пайыздық мөлшерлемесін қордың шығындар коэффициентіне дейін жоғалтады.Шығындар коэффициенті – бұл басқару шығындары мен әкімшілік шығыстарды жабу үшін қорлардан алынатын жыл сайынғы төлем.Мысалы, ең ірі ETF алтыны – SPDR Gold Shares ETF – шығындар коэффициенті 0,40% құрайды. Демек, инвестор жылына $ 20,000 инвестиция салғаны үшін $ 80 төлейді.
Инвесторлар сонымен бірге ETF сатып алу-сату үшін комиссия төлейді. Көптеген онлайн-комиссиялар 10 доллардан төмен жұмыс істейтін болса, сіз белсенді трейдер болсаңыз, комиссиялар шынымен де қосыла алады. Сонымен қатар, брокерлер әдетте жоғары комиссия алады, ол брокердің көмегімен жасалатын сауда-саттық, автоматтандырылған телефонға тапсырыс беру және арнайы тапсырыс түрлері үшін бір сауда үшін 25 доллардан жоғары болуы мүмкін.
Инвесторлардың ETF комиссияларына қатысты мәселелерін шешу үшін кейбір брокерлер енді ETF пакетіне ақысыз онлайн-сауда жасайды.Мысалы, сізSchabab ETF OneSource платформасындаETF(SGOL )стандартты физикалық алтын акцияларымен сауда жасай аласыз.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Бүгінгі күні левериалды ETF бар. Егер сіз физикалық тұрғыдан қорғалған ETF-ке инвестиция салсаңыз да, сізде ешқандай физикалық алтын жоқ екенін ұмытпаңыз: сіз акцияны алтынға айырбастай немесе сатып ала алмайсыз.
Алтынға арзан ETF
2020 жылдың сәуіріндегі жағдай бойынша шығындар коэффициенті бойынша ең қол жетімді алтын қордың бесеуі :
iShares Gold Trust (IAU)
IShares Gold Trust, әдетте, алтын құймаларының күнделікті қозғалысына сәйкес келеді және акциялар физикалық алтынмен қамтамасыз етіледі.Бұл қор Торонтода, Нью-Йоркте және Лондонда қоймаларда сақталған физикалық алтынмен қамтамасыз етілген. IAU 2005 жылы 21 қаңтарда іске қосылды, шығындар коэффициенті 0,25% құрайды және таза активтердің жалпы көлемі 24 миллиард доллардан асады.4
UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
E-TRACS CMCI Gold Total Return UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index көрсеткіштерін бақылауға арналған. Бұл физикалық алтынға инвестиция салудан гөрі, алтын фьючерстік келісімшарттар портфеліне инвестиция салады.2008 жылдың 1 сәуірінде басталған UBG 0,30% шығындар коэффициентіне және таза активтердің жалпы сомасы 5,39 млн.
Абердин Standard Gold ETF Trust (SGOL)
Абердин Стандартты Физикалық Алтын Акциялар ИТФ Trust физикалық құйма алтынды бағасын қадағалауға арналған.Акциялар Швейцариядағы сенімге салынған физикалық алтынмен қамтамасыз етілген.2009 жылдың 9 қыркүйегінде іске қосылған SGOL-дің шығындар коэффициенті 0,17% құрайды және таза активтердің жалпы сомасы шамамен 2,05 млрд.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
GraniteShares Алтын Сенім ИТФ физикалық алтын құйма инвестициялау арқылы алтын бағасының өнімділігін көрсету үшін ұмтылады.Бұл физикалық тұрғыдан алтынмен қамтамасыз етілген ең арзан ETF-тердің бірі. GraniteShares Gold Trust 2017 жылдың 31 тамызында іске қосылды және шығындар коэффициенті 0,18%, ал таза активтері $ 967 млн.
SPDR алтын акциясы (GLD)
SPDR Gold Shares ETFалтын құймаларыныңбағасына сәйкес жасалған және қорда HSBC Лондондағы қоймасында 100% физикалық алтын бар. 2004 жылы 18 қарашада іске қосылған GLD шығындар коэффициенті 0,40% құрайды және таза активтердің жиынтығы 62 миллиард долларды құрайды.
Төменгі сызық
Мәміле бойынша шығындар алтын ETFs байланысты жиі төмен сатып алу, сақтау, және физикалық алтын сақтандыруға байланысты шығындарды қарағанда. Инвестициялардың әр түрінің әртүрлі шығындарын, алымдары мен байланысты шығындарын зерттеу сіздің портфолио үшін қол жетімді әрі қолайлы болатынын анықтау үшін маңызды.