Morningstar: Премьер-Министрдің өзара қорының қайнар көзі
Инвестициялық пай нарығына шығатын инвесторлар көбінесе таңқаларлық ақпарат жиынтығымен және жаргонмен кездесіп, неден бастайтынын білмейді. Өзара қорлардың веб-сайттары ірі қорлар, шағын қорлар, сектор қорлары, альфа, бета, стильдер қораптары және басқа эзотерикалық ұғымдар туралы ақпаратпен толтырылады.
Брокерлер мен қаржылық жоспарлаушылар өз клиенттері үшін кез-келген қаражат қорын және отбасыларды ұсынуға дайын, бірақ кейбір инвестициялық компаниялар басқаларына қарағанда әлдеқайда жақсы көрсеткіштерге ие. Сонымен, клиенттер берілген қор немесе қор отбасы туралы сенімді, бейтарап ақпарат алу үшін қайда бара алады? Мұны білу үшін оқыңыз.
Айқын ресурс
Онжылдықтар бойы Morningstar қаржы саласындағы инвестициялық қорлар туралы ақпараттың басты көзі болып саналды.Бірінші пай қоры 1984 жылы жарық көрді және бұл ресурстарды бүкіл әлемде миллиондаған инвесторлар мен мыңдаған қаржылық кеңесшілер қолдана бастады. Morningstar мыңнан-мыңға дейінгі, сондай-ақ ауыспалы аннуитеттік қосалқы шот қорлары сияқты мыңдаған мың пайлық пайларды, олардың жүктемелерін және жүктемелерін анықтайды. Көптеген жергілікті кітапханалар Morningstar қызметіне қол жеткізуге мүмкіндік береді.
Morningstar инвесторларға ұсынатын негізгі құралдардың бірі – қордың бір парақты ақпараттары. Бұл парақта инвесторларға оның әлеуетін тез бағалауға мүмкіндік беретін берілген қор туралы тиісті ақпарат бар. Осы парақтағы кейбір мәліметтер төменде келтірілгендерді қамтиды.
Morningstar Style Box
Бұл жалпы құрал үлестік және тұрақты кірістер қорлары үшін жекелеген санаттар жиынтығымен капиталдандыру мен инвестициялау мақсаттарына байланысты ірі қор немесе өсімді қор ретінде жіктеуге болады.
Өмірлік статистика
Әр факт парағында қордың байланыс мәліметтері, құрылу мерзімі, басқарудағы активтер жиынтығы және парақтың төменгі жағындағы бастапқы және келесі сатып алудың минималды сомалары, сондай-ақ барлық акциялар үшін қордың сату төлемдері кестесінің (егер ол бар болса) толық бөлінуі көрсетілген. сыныптар. Барлық басқару және 12b-1 төлемдері де осында қамтылған.
Тарихи қойылым
Morningstar қорының ақпараттарында әрдайым соңғы үш және алты айдағы, бір, үш, бес және 10 жылдағы, сондай-ақ қор құрылған кезден бастап қордың орташа жылдық кірісі көрсетіледі. Бұл сандар бөлшек акциялардың барлық сыныптары үшін сатылымға қатысты төлемдер бағаланбай да, есептелмей де іске қосылады (тіпті кейбір жағдайларда акциялардың институционалдық сыныптары). Жинақталған жалпы қайтару нөмірлері де орналастырылған. Тоқсандық кірістер алдыңғы бес жыл ішінде көрсетілген.
$ 10,000 өсімі
Әрбір есепте барлық сату шығындары мен басқа шығыстарды ескере отырып, қор құрылғанға дейін салынған 10 000 АҚШ доллары мөлшеріндегі бастапқы инвестициялардың осы уақытқа дейін өсуін көрсететін график бар.
Жұлдыздар мен санаттардың рейтингтері
Бұл көбінесеқор таңдау кезінде инвесторлар қарайтын алғашқы көрсеткіштер.Жұлдызды рейтинг қаражатты активтердің төрт кең ауқымы бойынша өткен нәтижелеріне қарай рейтингке бөледі, ал санат рейтингі – сол стильдер қорындағы қаражаттарды салыстыру.4
Қор құрамы және холдингтер
Активтер класы бойынша да, сектор бойынша да қордағы жекелеген бағалы қағаздардың пайыздық үлесі егжей-тегжейлі келтірілген. Әрбір ақпараттар қордың компаниялардағы 10 үздік қорларын тізімдейді. Облигациялар және басқа да тұрақты кірістер қорлары сонымен қатар қордағы жеке бағалы қағаздардың орташа ұзақтығы мен өтеу мерзімін бөлуді қамтиды.
Инвестициялық мақсат
Әрбір парақта қордың көрсетілген инвестициялық мақсаты және осы мақсатқа жету үшін қолданылатын жалпы инвестициялық стратегия басылып шығарылады.
Morningstar’s Take
Ақпараттық парақтың бұл бөлігі қор туралы және оның портфолио менеджерлерінің қызметі туралы қысқаша түсініктеме ұсынады, және жалпы қордың қысқа және ұзақ мерзімді перспективалық қызметі туралы пікір ұсынады.
Техникалық мәліметтер
Морнингстар әр қор үшін бірқатар техникалық көрсеткіштерді талдайды, мысалы, оның Шарп коэффициенті, бета, альфа және басқа қордың қауіптілігі, құбылмалылығы және сыйақысының математикалық сандық көрсеткіштері. Бұлар әрқашан жеке бөлімде келтірілген.
Ерекше мәселелер
Зейнетақы шоттарына аннуитеттік салымдардың ережелеріне маңызды өзгеріс енгізілді.2019 жылы АҚШ Конгресі ҚАУІПСІЗДІК туралы заң қабылдады, ол зейнетақы жоспарындағы аннуитетке ереже өзгертулер енгізді.Аннуитет енді портативті болып табылады, яғни сіздің жұмыс орныңызды ауыстырған кезде сіздің 401 (к) аннуитетіңізді басқа жоспарға айналдыруға болады.
Сондай-ақ, заң аннуитет жеткізушілері үшін заңды тәуекелдерді компанияның банкроттыққа байланысты төлемдерін жүзеге асыра алмайтын жағдайда, шот иесінің провайдерді сотқа беруіне шектеу қою арқылы азайтады. ҚАУІПСІЗДІК туралы заңның нәтижесінде жаңа ережелерді қарау үшін инвесторлар қаржы маманымен кеңесу керек.
Өзін-өзі ойлап табу
Morningstar 2005 жылы нарыққа шықты. Содан бері компания өзінің өнімдері мен қызметтер жиынтығын үнемі жетілдіріп, кеңейтіп отырды. Қазіргі уақытта оның қызметтері қарапайым талдаудан тыс кеңейіп, қаржы жоспарлаушыларға арналған ақшаны басқарудың күрделі бағдарламалық жасақтамасын және жоспарлаушылар мен инвесторларға инвестициялық портфельдеріндегі акциялардың әлеуетті қабаттасуын көруге мүмкіндік беріп, инвесторлардың арсеналына қосымша құралдарды қосуға мүмкіндік береді.