Қорлар отбасы
Қорлар отбасы дегеніміз не?
Қорлар отбасына (немесе қорлар отбасына) бір инвестициялық компания басқаратын барлық бөлек қаражат кіреді. Мысалы, Vanguard ұсынған барлық өзара қорлар бір қаражат қорының бір бөлігі болады. Бір қаражат қорының әр түрлі қорларына инвестициялау инвесторларға жеңілдіктер ұсына алады, мысалы шығындар мен сату ақысы, сондай-ақ ғылыми зерттеулер мен инвестициялық кеңестерге қол жеткізу.
Негізгі өнімдер
- Қорлар тобы деп белгілі бір инвестициялық басқарушы фирма басқаратын пай қорларының жиынтығын айтады.
- Оларға әр түрлі инвестициялық стратегия мен активтер сыныбының өзара қорлары кіруі мүмкін.
- Ақша қаражаттарын отбасына салатын инвесторларға бір терезе қызметі оңайырақ болып, қосымша жеңілдіктер мен жеңілдіктер берілуі мүмкін.
Қорлардың отбасыларын түсіну
Қорлар тобын тіркелген инвестициялық компания басқарады. Тіркелген бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияның (SEC) реттеледі заңнамасында көзделген 1940 Инвестициялық компаниялар туралы заңға, бұл компаниялар АҚШ реттеледі сенімді инвестициялық басқарушы болып табылады
Инвестициялық басқарушы компаниялар инвесторларға жабық қорлар, ашық биржалық қорлар (ETFs) және ашық инвестициялық пай қорларынқоса алғанда, кең ауқымды өнімдер ұсына алады.Инвестициялық компания ұсынатын қаражаттың барлығы оның қаражат тобын құрайды.Өзара қорлар каталогы басқарудағы активтер бойынша ең жақсы 100 пай қорының отбасыларының тізімін ұсынады.
Қаражат отбасымен инвестициялау
Отбасылық қордың көптеген қорларына инвестициялау көптеген артықшылықтарды қамтамасыз етуі мүмкін. Қор отбасы инвесторлар үшін «бір терезе» дүкенін ұсына алады. Сонымен қатар, кейбір қор отбасылары «брендтің адалдығын» көрсететін және инвестициялық компанияның бірнеше қорына ақша салатын инвесторларға жеңілдіктер немесе басқа жеңілдіктер ұсынады.
Vanguard немесе Fidelity сияқты инвестициялық басқарушы компаниялар инвесторларға қордың көптеген нұсқалары мен қызметтерін ұсынады. Ашық қорларды авангардтық шот арқылы сатып алуға және басқаруға болады, бұл инвесторға әр түрлі мақсаттарға арналған ашық қорлардың толық қоржынын құруға мүмкіндік береді. Vanguard сонымен қатар инвесторларға фирманың биржалық сауда-саттық қорларын (ETF) және ұсынылған кез келген жабық қорларды сатып алуға мүмкіндік беретін брокерлік қызметтерді ұсынады. Сайып келгенде, Vanguard-ті инвестор өзінің барлық инвестицияларын тек Vanguard қаражатымен кең портфолионы құра отырып, Vanguard-пен салуды таңдай алады. Бұл инвестор барлық отбасылық салымдарын көрсететін бір айлық есепте жинақталған қор туралы есептерді ала алады.
Қаражат айырбастау
Бір қор отбасы арқылы кең түрде әртараптандырылған портфолиосы бар инвесторлар, әдетте, минималды немесе төлемсіз рұқсат етілген қор биржаларынан да пайда көре алады. Өзіңіз жасай алатын инвесторлар, әсіресе, қор отбасында қаражат айырбастаудың артықшылықтарын пайдаланады.
Инвесторлар айырбастау артықшылықтарын нарықтың өзгеріп отыратын орталарына бөлуді ауыстыру үшін қолдана алады. Кейбір қор отбасыларымен инвесторлар алмасуды автоматтандыруы мүмкін, бұл зейнетақыны жоспарлау үшін пайдалы болуы мүмкін. Қаражат айырбастау инвесторларға тәуекелді азайтуға көмектеседі. Айырбастау артықшылықтары инвесторға неғұрлым консервативті қорларға немесе қолма-қол ақшамен айырбастауға мүмкіндік береді, өйткені олар зейнеткерлікке шыққанда.
Инвестициялық зерттеулер
Қор отбасымен инвестициялаудың артықшылығы инвестордың салған қаражатынан тыс болуы мүмкін. Көптеген отбасылар сонымен қатар инвестициялық зерттеулерді, болып жатқан оқиғалар туралы жаңалықтарды, жаңа өнімдер мен ұсыныстар туралы ескертулер ұсынады. Қор отбасынан алынған инвестициялық зерттеулер компанияның ұсыныстары мен инвестициялық мүмкіндіктері туралы хабардарлықты сақтай отырып, жеке қаржы тақырыптары туралы хабардар болудың тамаша тәсілі бола алады.