Қаржылық кеңесшілерге қандай лицензиялар қажет?

Қаржы кеңесшілері үшін арнайы лицензиялау талабы болмаса да, әдетте олардан инвестициялық өнімді сатуға арналған бағалы қағаздардан алуан түрлі лицензиялар талап етіледі. Кеңесші сатуды жоспарлайтын нақты өнімдер, сондай-ақ олардың өтемақы алу әдісі қандай лицензияларды алу керек екенін анықтайды.

Мұнда АҚШ-тағы қаржылық кеңесшілерге берілген бірнеше жалпы лицензияларға шолу берілген. Олардың қатарына 6 серия, 7 серия, 63 серия және 65 серия лицензиялары жатады.

6 серия Лицензия

Әкімшілік Қаржы Өнеркәсіп Нормативтік орган немесе FINRA, сериясы 6 мұндай өзара қорлар мен айнымалы аннуитеттерді ретінде буып бағалы қағаздарды сату қаржы кеңесшілерін, мүмкіндік береді. Тек 6 сериясы бар қаржылық кеңесші жеке акциялар мен облигацияларды сата алмайды.

Көптеген кеңесшілер 7-серияға көшу алдында 6-серияны алудан бастайды, осылайша олар 7-серияға оқығанда тәжірибе жинап, тіпті шектеулі өнімдерді сата алады.

7 серия Лицензия

Series 7 қаржы кеңесшісі лицензиялар алтын стандарт болып табылады. Сондай-ақ, FINRA басқаратын бұл лицензия кеңес берушіге инвестициялық өнімнің барлық түрлерін сатуға мүмкіндік береді. 7 сериялы лицензиат акцияларды, облигацияларды, опциондарды және фьючерстерді сата алады. Лицензия, егер сізде 6 сериялы белсенді лицензия болмаса да, пакеттік бағалы қағаздарды сатуға рұқсат беріледі. 7 серияға жатпайтын жалғыз құнды қағаздар – бұл 3 серия лицензиясын қажет ететін тауарлар, сондай-ақ олардың лицензиялары бар жылжымайтын мүлік пен өмірді сақтандыру.

7 серия осындай кең өкілеттікке ие болғандықтан, бұл қаржылық кеңесшіге ең қиын лицензия алу болып табылады.

2018 жылдың қазан айынан бастап FINRA  7-ші сериядағы қайта қаралған емтиханның қосалқы шарты болатын жаңа бағалы қағаздар өнеркәсібінің (SIE) емтиханын құруда . Үміткерлерден бағалы қағаздардың жалпы тіркелуін алу үшін 7 сериядан да, SIE емтиханынан да өту қажет .

63 серия. Лицензия

Кез-келген мемлекет қаржылық кеңесшілерге өз шекарасында бизнес жүргізу үшін 63 сериялы лицензияны талап етеді. Бұл сіз 7 немесе 6 серияларға қосымша тапсыруыңыз керек емтихан, ол қысқа әрі жеңіл, 75 минутқа ғана созылады, бірақ заңдар мен ережелерге қатысты көптеген ережелерді қамтиды, олардың кейбіреулері белгілі болды алушылар.

65 серия Лицензия

Мемлекеттер сонымен қатар FINRA 65 сериясындағы талаптардан бас тартуға құқылы болуы мүмкін.

65 сериядағы материалдардың көп бөлігі кеңесшінің 7 сериядан бұрын көргендерін қалпына келтіру болып табылады, сондықтан тест кейіннен өткен кезде өте оңай деп саналады. Екі емтиханға қатысатын кеңесшілердің көпшілігі алдымен 7 серияға қатысады. 65 серия 7 сериядан өтпей-ақ оны алатын кеңесшілердің аз пайызы үшін қиын болуы мүмкін.