Ақша нарығындағы салықтан босатылған өзара қорлар

21 Сәуір 2021 16:11

Spread the love

 Ақша нарығының өзара қоры – бұл13 айдан аспайтын қысқа мерзімді өтеу мерзімі бар, ақша қаражаттары, ақшалай қаражатқа баламалы бағалы қағаздар және жоғары рейтингі бар, қарызға негізделген бағалы қағаздар сияқты жоғары өтімді құралдарға ғана ақша салатын өзара қордың түрі.Нәтижесінде бұл қаражаттәуекел деңгейі өте төмен өтімділікті ұсынады.А ақша нарығының қорларына «негізгі инвестициялық міндеті пайыздар есептеледі және активтің таза құны (қамтамасыз ету болып табылады NAV бір акцияға $ 1).Ақша нарығының қорлары үшін қолданылатын эталондар LIBOR сияқты ақша нарығының пайыздық мөлшерлемелеріне негізделген.  Ақша нарығының кейбір қорлары төмен тәуекелділіктен басқа, білікті инвесторлар үшін салықтан босатылған декларацияларды ұсынудың қосымша артықшылықтарына ие. Мұндай қорлар эталон ретінде көбінесе салықтан босатылған ақша нарығы қорлары тобының орташа көрсеткіштерін пайдаланады.

Салықтан босатылған ақша нарығының бірінші үш жылдық кірісі бойынша Fidelity SAI муниципалдық ақша нарығы (FMQXX), Vanguard муниципалдық ақша нарығы инв (VMSXX) және Invesco қазынашысының Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) кіреді. Егер өзгеше көрсетілмесе, барлық сандар 2020 жылдың 30 наурызына сәйкес келеді.

Fidelity SAI муниципалдық ақша нарығы (FMQXX)

  • 1 жылдық артта қалған кірістер: 1,43%
  • 12 айлық дивидендтік кірістілік: 1,35%
  • Шығыстар коэффициенті: 0,14%
  • Басқарудағы активтер: $ 156,2 млн
  • Түсу мерзімі: 2018 жылғы 11 қаңтар
  • Минималды бастапқы инвестиция: $ 0

FMQXX – бұл негізгі қарыздың өтімділігі мен тұрақтылығына сәйкес келетін федералдық табыс салығынан босатылатын пайыздық кірістердің жоғары деңгейін іздейтін ақша нарығы қоры.Әдетте қор активтердің кем дегенде 80% -ын федералдық табыс салығынан босатылған муниципалдық бағалы қағаздарға салады. FMQXX активтердің 20% -на дейін мемлекеттік және / немесе федералдық табыс салығы салынатын бағалы қағаздарға инвестициялай алады.Қордың құралдары бойынша құралдары бойынша 2020 жылғы 29 ақпандағы жағдай бойынша:85,0% -дық ставка бойынша өзгермелі ставкалар ( VRDN ); коммерциялық қағаз – 4,4%;және муниципалдық ноталар 3,5%.

Vanguard муниципалдық ақша нарығына шақыру (VMSXX)

  • 1 жылдық артқы кірістілік: 1,38%
  • 12 айлық дивидендтік кірістілік: 1,32%
  • Шығыстар коэффициенті: 0,15%
  • Басқарудағы активтер: $ 17,6 млрд
  • Түсу уақыты: 10 маусым 1980 ж
  • Минималды бастапқы инвестиция: 3000 доллар

VMSXX – бұл акционерлердің негізгі қарызын сақтай отырып, өтімділікті сақтай отырып, жеке табыс салығы бойынша федералды салықтардан босатылған кірісті қамтамасыз етуге тырысатын ақша нарығы қоры.Қор сапалы, қысқа мерзімді муниципалдық бағалы қағаздардың бірқатарына қаражат салады.Қордың барлық активтері 2020 жылғы 29 ақпандағы жағдай бойынша салықтан босатылған бағалы қағаздарға салынған.

Invesco қазынашысының Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX)

  • 1 жылдық артта қалған кірістер: 1,36%
  • 12 айлық дивидендтердің кірістілігі: 1,28%
  • Шығыстар коэффициенті: 0,20%
  • Басқарудағы активтер: $ 100,6 млн
  • Қабылдау күні: 2005 жылғы 25 ақпан
  • Минималды бастапқы инвестиция: $ 1,000

PEIXX – бұл өтімділікті сақтай отырып және капиталды сақтай отырып, салықтан босатылған кірісті қамтамасыз етуге тырысатын ақша нарығы қоры.Қор сапалы, қысқа мерзімді муниципалдық міндеттемелерге, оның ішінде айнымалы мөлшерлемеге (VRDN), салықтан босатылған коммерциялық қағазға, кіріс облигацияларына, күтуге арналған міндеттемелерге және жалпы міндеттемелергеақша салады.Қор портфолиосының құрамы 2020 жылғы 29 ақпандағы жағдай бойынша: 82,9% деңгейінде VRDN;Басқа муниципалдық қауіпсіздік – 11,7%;және АҚШ үкіметтік агенттігінің сатып алу туралы келісімі 5,4%.

Мұнда айтылған пікірлер, пікірлер мен талдаулар тек ақпараттық мақсаттарға арналған және кез-келген қауіпсіздікке инвестиция салу немесе қандай да бір инвестициялық стратегияны қабылдау туралы жеке инвестициялық кеңестер немесе ұсыныстар ретінде қарастырылмауы керек. Мұнда берілген ақпарат сенімді деп санай отырып, біз оның дәлдігі мен толықтығына кепілдік бермейміз. Біздің мазмұнымызда сипатталған көзқарастар мен стратегиялар барлық инвесторларға сәйкес келмеуі мүмкін. Нарықтық және экономикалық жағдайлар тез өзгеріске ұшырайтындықтан, біздің мазмұнымыздағы барлық түсініктемелер, пікірлер мен талдаулар хабарлама жарияланған күнге дейін жасалады және ескертусіз өзгеруі мүмкін. Материал кез-келген елге, аймаққа, нарыққа, өнеркәсіпке, инвестицияға немесе стратегияға қатысты барлық маңызды фактілерді толық талдауға арналмаған.