XLF: Sektor Financial SPDR ETF таңдаңыз

1998 жылдың 16 желтоқсанында құрылған SPDR Financial Financial Sector Fund (XLF ) S&P Financial Select Sector Index көрсеткіштеріне ұқсас инвестициялық нәтижелердіиндекстегі үлестерге ұқсас үлестерін бөлу арқылы қамтамасыз етуге бағытталған.

XLF қаржы секторын қадағалауға бағытталғанжәне оның қорын банктік, сақтандыру, жылжымайтын мүлікке инвестициялар (РЕИТ), капитал нарықтары, әртараптандырылған қаржылық қызметтер, тұтынушылар қаржыландыруы, жылжымайтын мүлікті басқару және дамыту, трифтер және ипотекалық қаржыландыру салаларына бөледі.

2021 жылдың 1 сәуіріндегі жағдай бойынша SPDR қорының қаржылық таңдау секторы – Berkshire Hathaway Incorporated B класы (BRK. B), JPMorgan Chase & Company (JPM), Bank of America Corporation (BAC), Wells Fargo & Company (WFC) ), Citigroup Incorporated (C), Morgan Stanley (MS), Goldman Sachs Group Incorporated (GS), BlackRock Inc. (BLK), Charles Schwab Corporation (SCHW) және American Express Company (AXP).


Сипаттамалары

Financial Select Sector SPDR ETF – ашық инвестициялық компания, оны мемлекеттік Street Global Advisors Funds Management Incorporated басқарады. XLF Нью-Йорк қор биржасының Arca биржасында тіркелген. 2021 жылғы 7 сәуірдегі жағдай бойынша XLF-тің соңғы 65 күндегі орташа сауда көлемі 64 млн. Өтімділіктің жоғарылығы және оның қорының тереңдігі ұсыныстарды қатаң таратуға мүмкіндік береді.

Қаржылық таңдау секторы SPDR қорының жалпы шығындар коэффициенті 0,12% құрайды, бұл қаржы секторын қадағалайтын басқа ETF-ге қатысты.  State Street Global Advisors бұл төмен шығындар коэффициентін сақтай алады, өйткені ол бағалы қағаздарды несиелендірумен айналысады.


Қолайлылық және ұсыныстар

Қаржылық таңдау секторына қаражат салу SPDR қоры жоғары тәуекелге төзімділікті қажет етеді.2015 жылдың 8 шілдесіндегі жағдай бойынша XLF-тің соңғы бес жылындағы орташа құбылмалылығы 16,55% құрады. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY ) -мен салыстырғанда, XLF стандартты ауытқуы SPY-дің сол кезеңдегі стандартты ауытқуынан 40,16% артық болды.4 Қаржы секторы көптеген тәуекелдерге ұшырайды, мысалы нарықтық тәуекел, валюталық тәуекел, пайыздық тәуекел және макроэкономикалық тәуекел. Инвесторлар мен әлеуетті инвесторлар дүниежүзілік экономикалық жағдайды қадағалап, қаржы компанияларына әсер етуі мүмкін кез келген экономикалық мәліметтерді есте сақтауы керек.

2021 жылдың 31 наурызындағы жағдай бойынша XLF артта қалған бесжылдық альфа 0,59, бета 1,21, R-квадрат мәні 71,11, стандартты ауытқу 20,80% және кірістілік 15,53% болды.5 MSCI ACWI USD индексімен салыстырғанда, XLF индекске қарағанда айтарлықтай құбылмалылықты сезінді.Алайда инвесторларға 15,53% кірістілікпен өтемақы төленді, ал MSCI ACWI индексі 13,21% кіріске ие болды.1 Альфа 0,59 болғанда, XLF индекстен 0,59% асып түсті.

Сол кезеңде SPDR Fund қаржылық таңдау секторы Шарп коэффициентін 0,75 құрады, ал MSCI ACWI USD индексі Шарп коэффициентін 0,86 құрады.5 Демек, инвесторларға осы қорға ақша салған кезде алған тәуекел мөлшері үшін тиісті өтемақы төленбеді.

Америка Құрама Штаттарының 2015 жылы жалғасқан экономикалық қалпына келуі Федералдық резервтік кеңестің экономикаға салғырт көзқараспен қарауын тудыруы мүмкін. Тұрғын үйді, жұмыспен қамтуды және бөлшек саудадағы сату деректерін жақсартқан кезде пайыздық өсімнің ықтималдығы жоғары. Бұл рентабельділікті жоғарылататын қаржылық фирмалар үшін тиімді болар еді. Банктер әр түрлі сыныптардағы пайыздық мөлшерлемелердің таралуынан көбірек пайда табуы мүмкін.

Қаржылық таңдау секторы SPDR қорында 65 холдингтен тұратын, компания тәуекелдерін азайтуға көмектесетін толық портфолио бар. ETF жоғары деңгейдегі тәуекел деңгейін қабылдауға және АҚШ-тың қаржы қызметтері саласына артық салмақ әсерін алуға дайын, ал пайыздық ставкалардың өсуінен әлеуетті пайда табуға дайын инвесторлар үшін өте қолайлы.