Тарату-жүктеу келісімшарттық жоспары
Таралатын келісім-шарт жоспары дегеніміз не?
Тарату жүктемесі бойынша келісім-шарт жоспары белгілі бір уақыт аралығында үлестік қордың сату төлемін немесе жүктемесін таратады. Бұл инвестициялық пай қорына қолданылатын салым құралы, онда сату төлемі немесе комиссия (жүктеме) инвестор бірінші рет инвестициялық пай қорына аударған кезде толығымен төленбейді. Оның орнына өзара қордың жүктемесі ұзақ уақытқа бөлінеді.
Негізгі өнімдер
- Тарату жүктемесі бойынша келісімшарттық жоспар белгілі бір уақыт аралығында үлестік қордың сату төлемін немесе жүктемесін таратады.
- Тарату жүктемесі – бұл пайлық қордың алғашқы салымы кезінде сату төлемі немесе комиссиясы (жүктемесі) толығымен төленбейтін инвестициялық пай қорының төлем құрылымы.
- «Жүктеме жоспарларының» екі түріне рұқсат етіледі: алғашқы төлемдердің 50% -ы сату төлеміне қолданылуы мүмкін алдыңғы жүктеме жоспарлары және жылдық төлемдердің 20% -дан азы болатын кеңейтілген жүктеме жоспарлары. сату төлемдеріне жүгіне алады.
Тарату-жүктеу келісім-шарт жоспарларын түсіну
Тарату жүктемесі бойынша келісім-шарт жоспары инвестордың шотқа алғашқы салымының көп бөлігін сату төлемдерінің орнына нақты инвестицияларға қолдануға мүмкіндік береді. Осылайша, инвестор өзара қорда салыстырмалы түрде үлкен позицияға ие бола алады, дегенмен болашақ салым аз болады.
Келісімшарттық жоспар – бұл өзара қор сатып алу жоспарының ерекше түрі. Бұл жоспарлар инвестордан доллардың белгіленген мөлшерін, мысалы, 10 000 АҚШ долларын сатып алуға міндеттеме алуды және уақыт өте келе осы сомаға төлем жасауды талап етеді. Жоспар бойынша әдетте төлемдер 10-15 жыл аралығында белгіленген мөлшерде ай сайын төленеді. Өз кезегінде, үлестік қор компаниясы олардың акцияларға қызығушылығы үшін сенім сертификаттарын береді.
Жоспар мерзімі ішінде сатудың рұқсат етілген шекті мөлшері 9% құрайды. Алайда, «жүктеме жоспарларының» екі түрлі түрі бар. Осы жоспарлардың кез-келгеніне сәйкес, егер сатушы құрылған күнінен бастап 45 күн ішінде күшін жойса, барлық сату төлемдерінің толық қайтарылуы жасалатынын ескеріңіз.
Алдыңғы жүктеме жоспары
Бір жылы тұтынғыштық жүктеме жоспарын, алғашқы жылы төлемдер дейін 50% сату жауапты қолданылуы мүмкін. Егер инвестор құрылған күннен бастап 18 ай ішінде күшін жоятын болса, оны қайтару акциялардың таза активтік құнынан және барлық сатылған төлемдерден төленген барлық төлемдер сомасынан 15% шегерілгеннен тұрады.
Тарату-жүктеу жоспары
Спред-жүктеме жоспарын үшін , бір жыл төлемдер артық емес 20% сату алымдар қолданылуы мүмкін және бірінші төрт жылда ешқандай астам 16% орташа сату алымдар үшін шегеруге болады. Қайтару (45 күннен кейін) тек NAV тұрады; сатылым үшін төлемдер қайтарылмайды.
Сондай-ақ, кастодиандық төлем алынады (сатылым ақысына қосымша), өйткені жоспардың осы түрінде кастодиандық және есепке алу функциялары жоғарылаған. Инвестордан алынған төлемдер кастодианға (немесе сенімгерге) сақталады.
Келісімшарттық жоспарлардың басқа маңызды ерекшеліктеріне мыналар жатады:
- Проспектілердің екі түрі қажет – әрқайсысы базалық қор үшін, біреуі шарттық жоспардың талаптарына сәйкес келеді.
- Бір реттік сатып алуға рұқсат етілуі мүмкін.
- Дивидендтер мен кірістер автоматты түрде NAV-да қайта инвестицияланады.
- Үзіліс нүктелері жоспарланған төлемдер негізінде қол жетімді.