Қаржы энциклопедиясы

ӘКК N-6 нысаны

N-6 SEC формасы дегеніміз не?

ӘКК N-6 нысаны – бұл белгілі бір сенімгерлік шоттар Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияға (ӘКК) тапсыруы керек форма. ӘКК – бұл қаржылық нарыққа қатысты алаяқтық пен алдаудың басқа түрлерінің алдын алуға көмектесетін реттеуші агенттік. ӘКК Америка Құрама Штаттарындағы көпшілікке танымал компаниялардың қызметі мен есеп жүргізуін бақылайды. ӘКК N-6 нысаны инвесторларға өзгермелі өмірді сақтандыру келісімшартына инвестициялау туралы тиісті ақпаратқа қол жеткізуге көмектеседі, оның құрамына инвестициялық компонент кіреді және құны өзгеруі мүмкін.

Негізгі өнімдер

  • ӘКК N-6 нысаны – бұл өмірді сақтандырудың өзгермелі келісімшарттарын ұсынатын инвестициялық сенім трасттары болып табылатын бөлек шоттармен ұсынылуы керек құжат.
  • Өмірді сақтандырудың ауыспалы полисі құбылмалылыққа ие, сондықтан олармен байланысты тәуекел көп болғандықтан, ӘКК N-6 нысанын ұсынады.
  • N-6 SEC нысаны инвесторларға осы саясатпен байланысты шарттарды, жағдайларды және тәуекелдерді түсінуге көмектеседі.

N-6 SEC нысанын түсіну

ӘКК N-6 нысаны – бұл өмірді сақтандырумен айнымалы келісімшарттар ұсынатын, инвестициялық сенім трасттары болып табылатын бөлек шоттармен ұсынылуы керек құжат. Инвестициялық сенім – бұл акциялар немесе сақтандыру келісімшарттары сияқты құнды қағаздар тобын сатып алатын немесе иеленетін АҚШ қаржы компаниясы. UIT үлестік қорға ұқсас, өйткені олар инвесторлар өз қаражаттарын біріктіретін инвестициялар қоржынын білдіреді. UIT бұл инвестицияларды сатып алынатын бірлік ретінде инвесторларға қол жетімді етеді.

Айнымалы өмірді сақтандыру шарттары

Өзгермелі өмірді сақтандыру – бұл қосымша инвестициялық компонентті қамтамасыз ететін қосалқы шотты қамтитын өмірді сақтандырудың тұрақты полисі. Полистің ақшалай құны өзара қорға ұқсас нарыққа салынады. Нәтижесінде саясаттың төлем сомалары саясат шеңберіндегі негізгі инвестициялардың нәтижелеріне негізделген. Басқаша айтқанда, өзгермелі сақтандыру полистері инвестициялар жақсы жұмыс істеген кезде көп ақша төлейді, ал инвестициялар нашар орындалғанда аз ақша төлейді.

Айнымалы өмірді сақтандыру полистерінде құбылмалылық немесе құнның ауытқуы бар, демек, олармен байланысты тәуекелдер де бар. Осы себептерге байланысты ӘКК инвесторларға осы саясатпен байланысты шарттарды, жағдайларды және тәуекелдерді түсінуге көмектесу үшін N-6 нысанын міндеттейді.

SEC файлдары

SEC нысаны N-6 – бұл SEC құжаттары деп аталатын мысалдардың бірі. Бұл құжаттар мерзімді есептер, тіркеу туралы мәлімдемелер және тәуекелдерді ашумен байланысты құжаттарды қамтуы мүмкін ресми мәлімдемелер немесе құжаттар. Құрама Штаттарда федералды үкімет бұл құжаттарды толығымен ашып көрсету үшін әлеуетті инвесторлар үшін қол жетімді және қол жетімді болуын талап етеді. Инвесторлар бұл құжаттардың барлығын компанияның жұмыс тәжірибесін бағалау әдісі ретінде қарастырады, оның қазіргі қаржылық жағдайын бағалау, сондай-ақ компанияның таяу болашақта акцияларының көрсеткіштерін болжау.

N-6 формалы ӘКК бөліктері

N-6 нысаны ӘКК негізгі үш бөлімнен тұрады.

А бөлімі

Осы өтінімнің А бөлігі, проспект, қаржы немесе заң саласында мамандандырылған білімі болмауы мүмкін қарапайым инвестор түсінуі мүмкін инвестициялар туралы нақты жазылған ақпаратты қамтуы керек. Ол өмірді сақтандыру келісімшарттарының жағымды және жағымсыз жақтарын теңдестірілген түрде ашуды қамтамасыз етуі керек.

А бөліміне кіретін басқа заттар:

  • Келісім-шартқа, инвестицияға және шығындарға шолу.
  • Ағымдағы алымдарды, жылдық төлемдерді және транзакция ақыларын қосқанда алым кестесі.
  • Тіркелушінің немесе сақтандыру компаниясының жалпы сипаттамасы.
  • Сыйлықақылары сақтандыру компаниясына төленетін қажет еді инвестор талап айлық төлемдер болып табылады. Оған төлем мерзімі мен сомасы кіреді.
  • Келісімшарт бойынша қайтыс болудың стандартты төлемі, оның ішінде төлемнің қалай есептелетінін және сақтандыру күшіне енген кезде сипатталуы керек.
  • Бас тарту немесе алу ережелері, мысалы мерзімінен бұрын шығарып алудың шарттары мен төлемдері
  • Саясат бойынша алынуы мүмкін несиелер несиенің бар-жоғы, қандай-да бір шектеулер мен алынатын пайыздық мөлшерлеме туралы ашылуы керек.
  • Келісімшартқа байланысты инвестициялық тәуекелдер және кез келген басқа инвестициялар.
  • Сақтандыру компаниясы инвестор үшін тәуекелдер туғызады, оған полис үшін төлемдер, егер компания қаржылық шығынға ұшыраса, тәуекелге ұшырайтындығы туралы ақпарат кіреді.
  • Сақтандыру компаниясының қаржылық есептілігі.
  • Мүдделер қақтығысы, оған инвестициялар саласындағы мамандардың инвесторларға осы саясатты сатқаны үшін ақы төленетін өтемақы алуы мүмкін екендігін айту кіруі мүмкін.
  • Салықтар және сот ісін жүргізу.

Басқа құжаттар сияқты, бұл құжат қарапайым ағылшын ережесі деп аталатын Бағалы қағаздар туралы Заңның 421 (d) ережелеріндегі нұсқауларды ұстануы керек, ол тұжырымдама түсінікті, қысқа және түсінікті болуы керек.

B бөлімі

В бөлігі кейбір инвесторларды қызықтыруы мүмкін қосымша ақпараттың (SAI) мәлімдемесін қамтиды. В бөлімінде орналасқан бірнеше заттарға мыналар жатады:

  • Қаржы есептілігі, егер бұрын көрсетілмеген болса
  • Негізгі емес тәуекелдерге проспектке енгізілмеген кез келген тәуекелдер жатады.
  • Қызметтер тіркелуші сатып алды мен шығыстар осы қызметтер үшін үшінші тұлғаларға төленген деп. Сондай-ақ, сақтандыру компаниясының басқа ұйымдармен жасасқан кез келген қызмет көрсету келісімдері міндетті түрде тізімге енгізілуі керек.
  • Проспектте жарияланбаған премиум ақпараттар, мысалы, алдын-ала төлемдер кез-келген шектеулер сияқты тізімге енеді
  • Инвестициялық фирмалар болып табылатынандеррайтерлер міндетті түрде олардың мекен-жайы және сақтандыру компаниясымен кез-келген байланысы көрсетілген тізімге енуі керек.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

C бөлімі

Сонымен, С бөлімінде компания және сақтандыру ұсынысына қатысатындар туралы ақпарат бар. С бөліміндегі кейбір мәліметтер келесілерді қамтиды:

  • Сақтандыру компаниясы жасасқан кез-келген келісім-шартты және компанияның құрылтай сертификатын қамтуы мүмкін экспонаттар. Сондай-ақ, компанияны құратын директорлар кеңесінің шешімі де қойылатын болады.
  • Директорлар мен офицерлердің тізімі, олардың аты-жөні, іскери мекен-жайы және компаниядағы қызметі.
  • Компания мен оның аффилиирленген тұлғалары үшін кез-келген жауапкершілікті сақтандыру тізімі келтірілген өтемақы.
  • ӘКК тапсыру үшінқолдар.

Белгілі бір критерийлерге сәйкес келетін компаниялар SEC формасын толтыруы және толтыруы керек, бұл 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы және 1933 жылғы Бағалы қағаздар туралы заңда талап етілген құжат. ӘКК веб-сайтында электронды форматта толтырылады және ұсынылады. ӘКК осы құжаттардағы ақпаратты көпшілікке қол жетімді етеді.

Ұқсас посттар: