ӘКК N-4 нысаны
N-4 SEC формасы дегеніміз не?
ӘКК N-4 нысаны – бұл бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияға (ӘКК) өтініш беру, ол барлық сақтандыру компанияларының өзгермелі аннуитет келісімшартын ұсынатын инвестициялық трест ретінде ұйымдастырылған жеке шоттармен ұсынылуы керек. NEC-4 SEC нысаны 1933 жылғы Бағалы қағаздар туралы заңға және 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы заңға сәйкес талап етіледіжәнеинвесторларға аннуитеттік келісімшарттар туралы ақпарат беруі керек, осылайша олар оған ақша салатынын анықтай алады.
Негізгі өнімдер
- ӘКК нысаны N-4 ауыспалы аннуитетті ұсынатын сақтандыру компаниялары ұсынады.
- ӘКК N-4 нысаны инвесторларға белгілі бір келісімшарттарға ақша салу керектігін анықтауға көмектесуге арналған.
- ӘКК нысаны N-4 әрқайсысы бөлігі толтырылған қажетті ақпаратты болуы тиіс.
ӘКК N-4 формасын түсіну
ӘКК N-4 формасының А бөлігі, проспект, қаржы немесе заң саласында мамандандырылған білімі болмауы мүмкін қарапайым инвестор түсінетін инвестициялар туралы нақты жазылған ақпаратты қамтуы керек.А бөлігі тіркеушінің жалпы сипаттамасын және өзгермелі аннуитет келісім-шарттарының жалпы сипаттамасын, сондай-ақ жинақтау бірлігінің мәндері, шегерімдер, аннуитет кезеңі, қайтыс болу төлемі, сатып алу және келісімшарт құны, өтеу, салықтар және сот ісін жүргізу туралы ақпаратты қамтиды.
В бөлімі проспектке қатысуға міндетті емес, бірақ белгілі бір инвесторлар үшін құнды болуы мүмкін қосымша ақпараттарды ұсынады, мысалы жалпы ақпарат және тарих, андеррайтерлер және жұмыс нәтижелерін есептеу.
Сонымен, С бөлігі қаржылық есеп пен экспонаттарды, салымшының директорлары мен лауазымды адамдарын, келісімшарт иелерінің санын және басқа да қажетті ақпаратты қамтиды.
N-4 формасының негізгі мақсаты регулятивті сипатта болады. Көптеген ресми есептер қаржылық талдаушыларға қауіпсіздікті таңдау процесінде қолдануға болатын пайдалы ақпаратты жинауға көмектесе алатын болса, N-4 формасындағы мазмұнның көп бөлігі техникалық және заңды және қадағалау мақсатында қажет. Сақтандыру ұйымдары жоғары реттелетін сала бола отырып, реттеушілер мен саясат жасаушылар алдында өздерінің жақсы беделін сақтау үшін көптеген құжаттар рәсімдеуге мәжбүр.