Өзара қор орамы
Өзара қорды орау дегеніміз не?
Инвестициялық пай қоры, сондай-ақ өзара қордың консультативті бағдарламасы немесе қораптың шоты деп те аталады, бұл инвесторларға дербестендірілген кеңестер мен өзара қорлардың үлкен қорына қол жеткізуге мүмкіндік беретін байлықты басқару қызметі. Өзара қорларды орау бағдарламаларын көбінесе толық қызмет көрсететін брокерлік фирмалар ұсынады. Әдетте, инвестор сатылым жүктемесімен ұсынылатын пай қорларының тізімінен таңдайды. Инвестор жалпы шот үшін жыл сайынғы жарнаны төлейді, оны орау жарнасы деп атайды.
Негізгі өнімдер
- Қаржы фирмалары инвестициялық пай қорының көмегімен инвесторларға дербестендірілген кеңестер мен пай қорларының үлкен қорына қол жеткізуге мүмкіндік береді.
- Инвестициялық пай қоры сондай-ақ өзара қордың консультациясы немесе орамдық шоты деп аталады және әдетте толық қызмет көрсететін брокерлермен ұсынылады.
- Бағдарламалар клиенттерге олардың тәуекелдерге төзімділігіне, жасына, мақсаттарына және басқа да инвестициялық преференцияларына негізделген инвестициялық қорлардың жекеленген портфолиосын құруға мүмкіндік береді.
- Өзара қор орамдары әдетте минималды 25000 АҚШ долларын құрайтын инвестицияларды қажет ететіндіктен, олар көбінесе табысы жоғары клиенттерге сатылады.
- Робо кеңес беру платформалары бюджеттің төмен нұсқасын ұсынады, сол инвестициялардың профильдеуінің автоматтандырылған нұсқасын ұсынады және портфолионы құру бойынша қызметтерді төмен төлемдермен ұсынады.
Өзара қор орамы қалай жұмыс істейді
Өзара қор қораптарының бағдарламалары өзара қорлардың теңшелген портфолиосын құрғысы келетін, жоғары кірісі бар клиенттер үшін жақсы нұсқа бола алады. Өзара қорларды жинау бағдарламалары инвесторларға олардың қалауы мен мақсаттары негізінде пай қорларының портфолиосын құруға мүмкіндік береді. Өзара қорларды жабуға арналған шоттар, әдетте, ең аз 25000 АҚШ долларын инвестициялауды талап етеді.
Инвестициялық пай қоры бағдарламасында инвесторлар қаржылық кеңес берушімен жұмыс істей алады және оларға қаражаттың таңдаулы тізімі беріледі. Қаржы кеңесшісі клиенттің мақсаттары мен тәуекелге төзімділігі негізінде портфолио құру үшін клиентпен жұмыс істей алады. Қаржылық кеңесшілер әдетте клиенттің инвестициялық бейініне негізделген өзара қор портфелін бөлуді ұсынады.
Инвестициялық пай қорларына арналған инвесторлар сауда-саттық шығындарының төмендеуінен және жеке инвестициялық мақсаттарына негізделген кәсіби кеңес берілген портфельден пайда көре алады. Қораптың жылдық төлемі портфолионың негізгі шығындары болып табылады. Қаптаманың жылдық төлемі, әдетте, бағдарламадағы активтерге байланысты деңгейге бөлінеді. Ол бағдарламаға байланысты 0,25% -дан 3% -ке дейін болуы мүмкін және портфолио қаражаты есебінен алынатын жылдық операциялық төлемдерден басқа.
Маңызды
Инвестициялық пай қоржынында инвестор портфолио құру үшін кеңесшімен жұмыс істейді. Робо-кеңес беру қызметтерімен процесс автоматтандырылған.
Өзара қорды қораптау конкурсы
Өзара қорларды жинауға арналған бағдарламалар инвесторлар үшін жақсы инвестициялық нұсқа бола алады.Алайда робо-кеңесшілердің көбеюібұл бағдарламаларға бәсекелестік туғызды.Нәтижесінде көптеген толық қызмет көрсететін брокерлік фирмалар өз клиенттеріне робо-кеңес берудің баламаларын ұсынады.Чарльз Швабтың интеллектуалды портфолиосы – соның бір мысалы.
Робо кеңес беру платформалары инвестициялардың профилін және портфолионы құру қызметін ұсынады. Олар қосымша жеңілдіктер ұсынады, өйткені қызмет автоматтандырылған, төлемдер төмен болуы мүмкін, ал инвестициялық минимумдар әдетте төмен. Инвестициялардың минималды деңгейінің төмендеуімен робо-кеңес беру бағдарламаларын тек 5000 доллармен басқарылатын портфолио құрғысы келетін инвесторларға ұсынуға болады. Робо-кеңес беру бағдарламаларының көпшілігі өзара қорларды емес, биржалық сауда-саттықты (ETF) қолданады.
Маңызды
Робо-консультациялық бағдарламалар, әдетте, инвестициялық қорларға емес, ETF ұсынады. Оларға инвесторлар орамға тән минимум 25000 доллармен салыстырғанда минимум 5000 доллармен қатынаса алады.
Инвестициялық инвестициялық қорды құру
Инвесторлар толықтай қызмет көрсететін брокерлік фирмалардың көпшілігінде өзара қор орау бағдарламаларын табады. UBS және Чарльз Шваб – екі мысал.2 Бұл бағдарламалар инвесторларға портфолионы басқаруға кәсіпқойлар үшін аз ғана жылдық үстеме ақы төлей отырып, жүктемесіз пай қорларының портфолиосын құруға мүмкіндік береді.