Қажеттіліктің анықтамасы бойынша агенттік
Агенттік дегеніміз не?
Агенттік – қажеттілік бойынша бір тарап екінші тарап үшін маңызды шешімдер қабылдай алатын құқықтық қатынастардың түрі. Соттар агенттікті төтенше немесе шұғыл жағдай кезінде бенефициар нақты рұқсат бере алмайтын жағдайда қажет деп таниды. Мұндай жағдайда берілген орган тек бенефициардың пайдасына қызмет етуі керек.
Қаржы саласында агенттік қажеттілігі бойынша көбінесе жеке тұлғаның инвестициялық немесе зейнеткерлік шешімдерін ауыстыру түрінде болады.
Негізгі өнімдер
- Агенттік қажеттілік бойынша, бенефициар нақты рұқсат бере алмаған кезде, кейбір адамға немесе ұйымға басқасының атынан әрекет етуге мүмкіндік береді.
- Мұндай жағдайлар көбінесе жедел немесе төтенше жағдайлардан туындайды, бірақ пайда алушының қажеттіліктері бірінші кезекке қойылады.
- Қаржы және инвестиция саласында агенттік қажеттілігі бойынша брокерге немесе қаржы кеңесшісіне клиенттің атынан әрекет ету үшін белгілі бір қалау береді.
Агентті қажеттілік бойынша түсіну
Төтенше жағдайлар соттың қажеттілігі бойынша көбінесе агенттікке әкеледі. Мысалы, егер жеке адам ауырып, маңызды инвестициялық немесе зейнеткерлік шешім қабылдауға мүмкіндігі болмаса, қажеттілік агенттігі адвокатқа, ата-анасына немесе жұбайына әрекетке қабілетсіз тараптың атынан шешім қабылдауға мүмкіндік береді.
Агенттік қажеттілік бойынша байлықты басқаруда маңызды орын алады. Мысалы, көптеген байлық менеджерлері өсиет, трест құруға және байлықтың ұрпақтан-ұрпаққа мұрагерлік етуін бақылауға қатысады. Егер отбасының байлығын иеленетін немесе оның агенті болып табылатын отбасы мүшесі жазатайым оқиға салдарынан әрекетке қабілетсіз болып қалса немесе науқас болса, ұқсас мүмкіндіктері бар және отбасының қаржысын түсінетін басқа жақын отбасы мүшесі қажеттіліктің агенті бола алады.
Кейде бұл толығымен пайда болуы мүмкін, бірақ, әсіресе, жеке адамдар немесе ауқатты отбасылардың болашақ ұрпақтарына байлықты бөлу туралы шешім қабылдауға мәжбүр болған адамдар. Агент қажеттілік бойынша қабылдаған шешімдерге отбасы мүшелері және қосымша мүдделі тараптар жауап бере алады.
Қажеттілік және жылжымайтын мүлікті жоспарлау агенттігі
Көптеген адамдар мүлікті жоспарлауды қабілетсіз болғанға дейін жүргізсе де, кейде бұл міндеттерді агентке қажеттілікке беруі мүмкін. Мүлікті жоспарлау активтерді мұрагерлерге қалдыру және мүлік салығын реттеу сияқты әртүрлі маңызды міндеттерді шешуге мәжбүр етеді. Мүлік жоспарларының көпшілігі адвокаттың көмегін қажет етеді. Мүлікті жоспарлау жеке тұлғаның қасиеттері мен қаржылық міндеттемелерін басқаруды да ескере алады. Егер жеке тұлға қарыздар болса және оны төлеуге ақылдары жетпесе, агент қажеттілік бойынша төлем жоспарын анықтауға кірісуі мүмкін.
Жеке тұлғаның мүлкін құра алатын активтерге үйлер, автомобильдер, акциялар, облигациялар және басқа қаржылық активтер, суреттер және басқа коллекциялық материалдар, өмірді сақтандыру және зейнетақылар жатады. Бұларды адам өткеннен кейін таңдағанындай үлестіру керек. Отбасылық байлықты сақтаудан және тірі қалған жұбайы мен балаларын қамтамасыз етуден басқа, көптеген адамдар балаларды немесе немерелерін оқытуды қаржыландыру немесе олардың мұраларын қайырымдылық мақсатта қалдыру үшін күрделі мүлікті жоспарлауға кіріседі.
Мүлікті жоспарлаудың нақты міндеттері мыналарды қамтуы мүмкін, бірақ олармен шектелмейді:
- Өсиет жазу
- Бенефициарлардың атына сенім шоттарын құру арқылы мүлік салығын шектеу
- Асырап бағушыларға қамқоршы белгілеу
- Өсиет шарттарын қадағалау үшін жылжымайтын мүліктің орындаушысын атау
- Өмірді сақтандыру, IRA және 401 (k) s сияқты жоспарлар бойынша бенефициарларды құру / жаңарту
- Жерлеу рәсімдерін орнату