Шағын бизнес иелері ескермейтін 5 салықтық жеңілдіктер

Арналған салық маусымы стресс болуы мүмкін, және үкіметке ақша жүктемені жүзеге атқылады перспективасы қызықты емес. Сондықтан шағын бизнес иелері салық жеңілдіктерін жақсы көреді. Міне, шағын бизнес иелері жиі ескермейтін 5 салық жеңілдіктері, олар сіздің бизнес ақшаңызды үнемдей алады.

Төмендегі кез келген ұсыныстарды орындамас бұрын салық саласының маманымен кеңесуіңізді өтінеміз. Егер сіз салықты өзіңіз жасасаңыз, TurboTax, TaxAct және HR Block ұсыныстарын салыстыратын ресурс бар.

Негізгі өнімдер

  • Шағын кәсіпкерліктің иесі ретінде сіз өзіңіздің компанияңыздың кірістерінен алып тастауға болатын салықтық жеңілдіктерді бақылауға аласыз.
  • Осы шегерімдердің көбін елемеуге болады, өйткені олар өте зиянсыз көрінеді.
  • Түскі кездесулер, телефон байланысы және медициналық сақтандыру сыйлықақылары, әдетте, басқалармен қатар кәсіптік салықтық жеңілдіктерге сәйкес келеді.

1. Түскі кездесулер өткізіңіз

Егер сіз жұмыс кезінде түскі асты жиі ішсеңіз (тамақтану немесе шығарып алу), сіз тамақтану шығындарының 50% -ын шегеріп тастай аласыз. Егер сізде және сіздің серіктестеріңізде немесе қызметкерлеріңізде кездесулер болса, түскі ас кезінде кездесулер өткізуді қарастырыңыз. Түскі ас шығыны ақылға қонымды болған жағдайда, іскери операцияларды жүргізу кезінде іскери серіктестермен және қызметкерлермен тамақтану кезінде тамақтану шығындарының 50% -ын шегеруге рұқсат етіледі.

Сонымен, сіз күн сайын түскі ас сатып алып, шамамен 8 доллар жұмсасаңыз, сіз 4 долларды шегере аласыз. Егер сіз математикамен айналысатын болсаңыз, бұл талап етілетін шегерімдермен жылына 1000 доллардан асады (күніне 4 доллар / күн 5 күн x 52 апта).

2. Іскери қоңыраулар үшін жеке ұялы телефоныңызды пайдаланыңыз

Айталық, сіз телефоныңызда жеке және іскери себептермен жылына шамамен 30 000 минут пайдаланасыз. Сіз орташа жұмыс аптасына арналған іскери қоңырауларға күніне шамамен 60 минут жұмсайсыз. Бұл сіз іскери қоңырауларға жылына 15 600 минут жұмсайды (тәулігіне 60 минут x 5 күн x 52 апта) – сіздің жалпы жылдық минуттарыңыздың 50% -дан астамы. Осы сценарийдегі цифрларға сүйене отырып, сіз ұялы телефонға жылдық шығындардың 50% -дан астамын іскери шығындар ретінде шегеруге болады. 

Ең бастысы – ай сайынғы телефон шотының тізімін алып жатқаныңызға көз жеткізу керек, сонда орташа есеппен 100 доллардан асады ) және 50% шегеруді ескере отырып, сіз қосымша 500 доллар шегерімдерден үнемдей аласыз (айына 100 доллар x 12 ай x.50 шегерім)

3. Денсаулық сақтау сыйлықақыларын алып тастаңыз

Егер сізде денсаулық сақтаудың жеке жоспары болса (топтық жоспар болуы мүмкін емес) және денсаулық сақтау сыйлықақыларын салықтық жеңілдіктерсіз және субсидиясыз өз қалтасынан төлейтін болса (салыққа дейінгі болуы мүмкін емес), сіз бұл сыйлықақыларды табыс салығын шегеру ретінде талап ете аласыз. Осы шегерімді талап ету үшін сіз жеке кәсіпкер, серіктестік серіктестері немесе серіктестік акцияларының 2% -дан астамына иелік ететін LLC немесе S корпорациясының акционері болуыңыз керек. Айталық, сіз жеке кәсіпкерсіз, ал сіздің бизнес / жеке табысыңыз 60 000 АҚШ долларын құрады, ал сіздің мемлекеттік және федералдық табыс салығы бойынша міндеттемелеріңіз 30% құрайды. Егер сіз өзіңіздің, жұбайыңыздың және асыраушылырыңыздың медициналық сақтандыру сыйлықақыларына 10000 доллар жұмсаған болсаңыз, сіз оны жалпы табыс салығы төлемдерінен шамамен 3000 доллар үнемдей отырып, 60 000 емес, 50 ​​000 доллар табуға тырысасыз. 

Жоғарыда келтірілген критерийлерге сәйкес келетін кәсіп иесі ретінде сіз табыс салығы бойынша $ 10,000 жеңілдік талап ете аласыз, бірақ өзін-өзі жұмыспен қамту салығы бойынша үзіліс емес, бұл салық салынатын кірісі $ 60,000 құрайды (Шағын кәсіпорындар екеуін де төлейді). Алайда, егер сіздің жұбайыңыз сіздің компанияңыздың қызметкері болса, сіз екеуін де ала аласыз. Сіз оның атына жоспарды сатып ала аласыз (бизнес атынан емес), ол сізді және сіздің асырауыңыздағы екі адамды қамтиды. Ол әрі қызметкер, әрі сіздің жұбайыңыз болғандықтан, сіз бірлесіп арыз бергеніңізді ескере отырып, сіз төлемдеріңізді кәсіптік табыс салығыңыздан да, жеке жұмыс салығыңыздан да толықтай 10 000 АҚШ долларына дейін шегере аласыз. Бұл сценарийде сіз кіріс салығынан 3000 доллар және өзін-өзі жұмыспен қамтыған салықтан қосымша 1530 доллар, жалпы үнемдеу үшін 4530 доллар үнемдей аласыз. ( Өзін-өзі жұмыспен қамтыған адамдар пайдалана алатын басқа салық жеңілдіктері туралы оқу үшін мақаланы қараңыз: өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған 10 салық жеңілдіктері ).

4. Салық салынатын кірісті басқарыңыз

Салық салынатын табысқа байланысты сіздің салық мөлшерлемелеріңіз айтарлықтай өзгеруі мүмкін – жеке тұлғалар үшін де, корпорациялар үшін де 10% -ға дейін, бір жақшадан екіншісіне дейін.

Айталық, сіздің компанияңыз – бұл ЖШҚ және сіз жұмыс жылының аяқталуына бірнеше апта қалды. Сіз салық салынатын кірісті тексеріп, оның осы уақытқа дейін $ 80,000 екенін анықтайсыз. Сізге жалпы құны 15000 доллар тұратын бірнеше жаңа жабдық сатып алу қажет. Егер сіз қазірде осындай сатып алулар жасасаңыз, олар сіздің салық салынатын кірісті $ 65,000 немесе одан төменге дейін төмендетеді, бұл сізге $ 50,000 – $ 75,000 табыс салығы жақшасын (25%) құрайды. Егер сіз күтсеңіз, сіздің бизнесіңіз 75,000 – 100,000 $ кронштейнінде болады (34%).

Егер сіз сізді төменгі салық кронштейніне орналастыру үшін сатып алулар жасасаңыз, сіз 11,600 долларға дейінгі салықты үнемдей аласыз. Әрине, бұл қиын болуы мүмкін, өйткені келесі салық кезеңінде сізде мұндай жинақ болмайды. Бірақ, егер сіз өзіңіздің бизнесіңізге арналған жаңа жабдықты үнемі сатып алып отырсаңыз және заттарды дұрыс басқарсаңыз, сіз жыл сайын салық жақшаларын қарап, бизнес сатып алуларын түзету арқылы ақша үнемдей аласыз.

Егер сіз қазіргі салық жақшаларын көргіңіз келсе және шағын бизнес иелерінің салықты үнемдеудің 25 әдісін қараңыз .

5. Жол шығындарын шегеріп тастаңыз

Кәсіп иелері өздерінің миль картасындағы ұпайларды жиі жинайды және өздерінің мильдерін іскерлік рейстерге пайдалану арқылы іссапар шығындарын азайтуға болатындығын айтады. Алайда, егер олар жеке сапарларға жиі ұшатын болса, бұл қате. Іссапар шығындары іскери шығындар ретінде толықтай алынып тасталады; жеке шығындар, әрине, жоқ.

Сіз бизнес $ 60,000 / жыл табысын, 30 мемлекетте% және федералды кіріс салығын айналасында төлеуге және бар, жеке рейстерінде бизнес рейстерде $ 5,000 / жыл жұмсайды және $ 2,000 / жыл делік қосылады әуе миль жылы $ 2,000 / жыл. Сіз 18 000 доллар салық төлеудің орнына (60 000 х.30), сіз 16 500 доллар салық төлейсіз (60 000 – 5 000 доллар жол ақысы x.30). Нәтижесінде сіз табыс салығы үшін 1500 доллар және жеке сапарлар шығындары үшін тағы 2000 доллар үнемдейсіз (сіз өзіңіздің авиакомпанияңыздың милімен өтейсіз), осылайша жылына $ 3500 шығындар үнемдейсіз.

Төменгі сызық

Осы 5 кеңесті қолдана отырып, сіз биыл салықтарыңызға біраз ақша үнемдей аласыз. Әрине, салық жеңілдіктері күрделене түсуі мүмкін, сондықтан салық саласының маманынан осы жеңілдіктер туралы біліп алыңыз. (Осыған байланысты оқу үшін слайдшоуды қараңыз: Ең даулы салықтық шегерімдер.)

1:53

Kurzübersicht

Жауапкершіліктен бас тарту: пікірлер Fit шағын бизнесінің пікірлері болып табылады және нарықтың немесе экономикалық жағдайлардың өзгеруіне байланысты кез келген уақытта өзгертілуі мүмкін. Түсініктемелер кез-келген жеке холдингтің немесе нарық секторының ұсынысы ретінде түсіндірілмеуі керек. Бұл материал қандай-да бір нақты заңдық, салықтық немесе бухгалтерлік кеңес бермейді. Осы кеңес түрі үшін білікті мамандармен кеңесуіңізді өтінеміз.

Investopedia мен Fit Small Business тікелей немесе жанама түрде жарнамалық қарым-қатынаста болған немесе болған да болуы мүмкін. Бұл хабарлама Fit Small Business үшін төленбейді немесе қаржыландырылмайды және компаниялар арасында болуы мүмкін жарнамалық серіктестіктен бөлек. Көрсетілген көзқарастар тек Fit шағын бизнесі және олардың авторлары.