4 белгі Қаржы кеңесшісін жұмыстан шығаратын уақыт келді

Ажырасу қиын болуы мүмкін. Бұл сіздің қаржылық кеңесшіңіз туралы болған кезде әсіресе маңызды. Ақыр соңында, ол сіздің қаражатыңыз туралы ғана емес, сіздің армандарыңыз бен мақсаттарыңыз туралы да біледі. Қаржылық кеңесшіңізді жұмыстан шығару ешқашан оңай болмаса да, кейде қажет болады. Қол жетімсіздіктен мақсаттарыңызды есте сақтамау, қаржылық кеңесшіңізді жұмыстан шығарудың төрт себебін қарастырыңыз.


1. Сіздің қаржылық кеңесшіңіз сізді үрлейді

Кез-келген қарым-қатынастың негізі – байланыс. Онсыз заттардың қате байланыста болуы және ашуланшақтықтың артуы сенімсіздікпен аяқталуы оңай. Нашар қарым-қатынас қарым-қатынасты тез бұзуы мүмкін, әсіресе ақшаға қатысты болған кезде, сондықтан сапалы қаржылық кеңесші сізбен қанша рет және қашан тіркелетіні туралы негізгі ережелерді белгілейді. Егер сіздің кеңесшіңіз кенеттен сіздің қоңырауларыңызды немесе электрондық поштаңызды қайтаруды тоқтатса немесе сізге хабарласу өте ұзақ уақытты алса, бұл сізге жаңа кеңесші қажет болуы мүмкін. Ақыр соңында, адамдар қолмен ұстау үшін қаржылық кеңесшілерге жүгінеді, ал егер сіз мұны түсінбейтін болсаңыз, онда сіз неге адамға ақша төлейсіз?

2. Қаржы кеңесшісі сізбен емес, сізбен сөйлеседі

Қаржылық мақсатыңызға жету үшін сіздің қаржылық кеңесшіңіз сіз туралы, тәуекелге төзімділік, инвестициялық көкжиек және агрессивті немесе консервативті сипат туралы көп нәрсе білуі керек. Ол сізбен отырып, сөйлеспей, ең бастысы, сізді тыңдамай сол білімдердің ешқайсысын жинай алмайды. Егер сіз қаржылық кеңесшіңіз болсаңыз, жиналыстарыңызды мақсаттарыңызды, армандарыңыз бен қорқыныштарыңызды естімей не істеу керектігін айтуға жұмсайтын болсаңыз, онда ол сіздің қызығушылығыңызды ескермейді. Егер сіздің қаржылық кеңесшіңіз мұны көбірек жасай бастаса, ең дұрысы дүкенге жаңасын алуға барғаныңыз жөн болар. 

3. Тым көп жаргон және ақпарат жеткіліксіз

Инвестициялау көптеген адамдар үшін күрделі және түсініксіз болуы мүмкін, сондықтан қаржылық кеңесшілер өте көп. Бірақ сіз өзіңіздің ақшаңызға не салатындығыңызды түсіндіруде бәрі бірдей жақсы жұмыс істей бермейді. Сізге жаргон сөздер айтатын, бірақ не болып жатқанын қарапайым тілмен түсіндіре алмайтын қаржылық кеңесшілер сізбен бірге қызыл жалаушаны көтеруі керек. Қаржы кеңесшісі сізге инвестиция туралы қажетті ақпаратты бергісі келмейді немесе бере алмайды. Қалай болғанда да, бұл сізге және сіздің қаржылық әл-ауқатыңызға пайдалы емес.

4. Инвестициялар тым қымбат

Сіздің кірістеріңіздің төмендеуін көрудің ең жылдам тәсілдерінің бірі – төлемдер мен шығындар үшін тым көп төлеу. Қаржылық кеңесшінің міндеті сіздің инвестицияңызды мақсатыңыз бен күтулеріңізге сәйкес келтіру болса да, ол шығындарды қадағалап отыруы керек. Сіз өзіңіздің кеңесшіңіз сізді үлкен комиссиямен инвестиция салуға бағыттайтын жағдайға тап болғыңыз келмейді, сондай-ақ осындай инвестиция аз болғанда, қор үшін өте үлкен сома төлегіңіз келмейді. Сіздің төлемдеріңіз бен шығыстарыңыздың қанша екенін айтудың жақсы тәсілі – айлық немесе тоқсандық есеп беруді қарау. Жоғары соманы көріңіз, кеңес берушіні шақыратын уақыт келді. Егер сіз жағдайды түзете алмасаңыз немесе шығындардың үлкен болуының маңызды себептері болмаса, бұл сізге қаржылық кеңесшіні жұмыстан шығаруға тура келеді.

Төменгі сызық

Осы күрделі инвестициялық әлемде қаржылық кеңесшілер тұрақты адамдарды дұрыс инвестицияларға бағыттауда маңызды және қажетті рөл атқарады. Бірақ бұл кәсіпқойлар өз клиенттеріне көрсететін қызмет сияқты жақсы. Егер сіздің қаржылық кеңесшіңіз сізге жеткілікті назар аудармаса, сізді тыңдамаса немесе дұрыс қаржылық идеялардың орнына сізді салалық жаргонмен шатастырып жатса, оны тоқтатып, жаңа кеңесші табуға уақыт келген шығар. сізді клиент ретінде сақтау үшін қосымша мильге барыңыз.