Әділ тәжірибе ережелері
Әділ тәжірибе ережелері қандай?
Әділ тәжірибе ережелері – бұл АҚШ тың брокерлер-дилерлеріне арналған клиенттерге деген адалдық пен әділетті қарым-қатынасты талап ететін мінез-құлық кодексі. Бағалы қағаздар диллерлерінің ұлттық қауымдастығы әзірлеген және қазір Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) басқаратын әділеттілік тәжірибесі ережелері брокерлердің өз миссиясын қалай ұстануы туралы егжей-тегжейлі нұсқаулар береді, яғни инвесторларды қорғау және олардың адалдығын сақтау нарық. Этикалық стандарттарды белгілейтін және насихаттайтын әділеттілік тәжірибесі ережелері бағалы қағаздар туралы заңдарда көрсетілген барлық заңды талаптарға қосымша болып табылады.
Әділ тәжірибе ережелерін бұзу
Қысқаша айтқанда, әділеттілік тәжірибесі ережелері брокерлер-дилерлерден клиенттерге әділ және әділетті қарауды талап етеді. Кең көзқарас бойынша, әділ тәжірибе ережелері брокер мен дилерлердің өз клиенттері үшін орындайтын әділетті мәмілені, адалдық парызын, ақпаратты жария етуді және басқа да міндеттерді қамтиды.
Әділ тәжірибе ережелері: тыйым салынған тәртіп
FINRA өзінің әділ тәжірибе ережелерімен брокерлер мен дилерлерге бірқатар шектеулер қояды.Мысалы, брокерлерге сатушыдан алынған ақпаратты басқа сатушылардан сатуды сұрау үшін пайдалануға тыйым салынады, егер сатушы мұндай әрекетті нақты құптамаса.Ережелер, сондай-ақ сияқты басқа да бірнеше әдепсіз мінез-құлық, жабу қиыршық брокер негабарит комиссиялар генерациялау үшін клиент шотына қызмет шамадан тыс мөлшерін жасайды, онда.
Әділ тәжірибе ережелерінде сонымен қатар алаяқтық пен алдау әдісі қарастырылған.Мысалы, клиенттің тапсырысы орындалмай жатып, фирманың шотына сауданы жүзеге асыратын брокерді қамтитын алдағы сауда-саттық – тыйым салынған тәжірибе. Сонымен қатар, ережелер брокерлерге клиенттің есепшотында сауда жасамауға тыйым салады. Басқа тыйым салынған әрекеттерге мыналар жатады:
- Өнімділікке кепілдік беру, қысқа мерзімді пайлық қорлармен сауда жасау немесе себепсіз бір қордан басқасына ауысу немесе клиентке жеке несие беру немесе клиенттен ақша алу.
- Тұтынушылар, опциондар және басқа қауіпті бағалы қағаздар сияқты күрделі, жоғары тәуекелді өнімдерді клиенттің айтарлықтай шығынға ұшырауы мүмкін екенін білгенге дейін ұсыну.
- Өнімдерді бұрмалау, көрпе ұсынымдарын жасау, дивидендтер сату немесе құнды қағаздар немесе инвестициялық өнім туралы негізгі фактілердіжіберіп алу.
Қосымша ақпарат алу үшін тыйым салынған әрекеттер туралы FINRA ақпараттық парағын қараңыз.
Әділ тәжірибе ережелері: Айыппұлдар
Әділ тәжірибе ережелерін бұзу брокерлер мен дилерлер үшін ауыр жазаларға әкелуі мүмкін.Мысалы, брокерлер мен дилерлерге айыппұлдар, санкциялар, олардың іс-әрекеттеріне шектеулер, олардың мінез-құлқына қоғамдық айыптау, олардың FINRA мүшелігінің күшін жою немесе тіпті басқа FINRA мүшелерімен байланысуға тыйым салу қолданылуы мүмкін. FINRAай сайынғы және тоқсан сайынғы ережелерін бұзған жеке тұлғаларға немесе фирмаларға қолданылатынтәртіптік жазалардың тізімін жариялайды.