Жеке сенім

Жеке сенім дегеніміз не?

Жеке сенім дегеніміз – жеке тұлға өзін ресми түрде бенефициар ретінде атай отырып жасайтын сенім. Жеке сенімгерлік – бұл сенім білдірушілердің пайдасына мүлік сатып алу, сату, сақтау және басқару құқығы бар жеке заңды тұлғалар.

Жеке сенім туралы түсінік

Қайтарылатын немесе қайтарылмайтын, тірі немесе өсиет болуы мүмкін жеке сенімдер жоғары білім сияқты лайықты себептерді қаржыландыру үшін пайдаланылуы мүмкін, сонымен бірге мүлік салығын азайтуға немесе жоюға көмектеседі. Сонымен қатар, олар жеке салық салынатын субъектілер немесе корпоративті код емес, жеке салық салығы кодексі арқылы салық төлейтін жеке тұлғалар болуы мүмкін.

Өзінің немесе балаларының оқуы үшін ақы төлеу мақсатында қайтарымсыз жеке сенім орнату үшін сенімгер («есеп айырысушы» немесе «грант беруші» деп те аталады) алдымен ұйымды өзі бөлген активтерімен егеді. осы мақсат. Сенімгер, әдетте, құрылу процесін аяқтау үшін сенімгерден немесе заңгерден кеңес сұрайды. Әрі қарай, сенімгер  өзінің клиенттерінің активтерін қорғауға жауап беретін қаржы институты болып табылатын кастодианның көзін табады.

Ақырында, көбіне сенімгерлер өздеріндегі активтерді алып тастайтын уақыт келгенше, өздерінің сенімділіктерін басқару үшін инвестициялық кеңесшілерді тағайындайды. Әдетте бұл алдымен сенімді басқарушының мақсаттарына, тәуекелдер профиліне және уақыт көкжиегіне сәйкес келетін инвестициялық саясатты хэштеу үшін берік басталуды талқылауды қажет етеді. Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер активтерді бөлу моделін сәйкесінше өзгертеді, ол әр түрлі мөлшердегі өсім қорлары, кірістер қорлары және тұрақты кірістерге салынатын салымдардан тұруы мүмкін.

Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні жалдау кезінде сенім білдірушілер сенімді клиенттердің мүдделеріне сай сенімдерді басқару жөніндегі сенімді жауапкершілігін құрметтейтін дәлелденген тарихы бар сенімді тәжірибешілерді іздеуге тырысуы керек. Әдетте, инвестициялық кеңес берушілер акцияларды сатып алу және сату, тек комиссия құру және өз қалталарын жинау үшін. Осы себепті сенім білдірушілер кеңесшілердің сенімгерлік келісімде белгіленген инвестициялық саясаттың келісілген стандарттарын сақтауына көз жеткізуі керек.

Мысалы, егер сенім білдіруші қарапайым өсімді қалыптастыру кезінде өзінің активтерін қорғауға және инфляция деңгейіне ілесуге баса назар аудару керек деп нақты айтқан болса, кеңесші тәуекелділігі жоғары / жоғары сыйақы мүмкіндіктеріне инвестиция салудан аулақ болуы керек, бірақ олар олар жоғары пайда табу және қор үшін байлық жасау мүмкіндігі.

Жеке сенімгерлік қызметтер

Активтерді басқаратын көптеген менеджерлер жеке сенім қызметтерін ұсынады. Мысалы, Чарльз Шваб сенімгерлік қызметті келесі үш қызмет бойынша ұсынады:

1. Жалғыз сенімгер: Бұл рөл сенімгер нақты анықтаған шарттарға сәйкес, сенімді басқарудың барлық инвестициялық, әкімшілік және сенімгерлік жауапкершіліктерін алады.
2. Қосымша сенім білдіруші: Бұл рөлде Чарльз Шваб жеке сенімгер тағайындайтын басқа сенімгермен бірге жауапкершілікті алады. Бұл келісімнің шеңберінде Чарльз Шваб инвестицияны басқару бойынша толық жауапкершілікті алады, бірақ кейбір сенімді шешімдер қабылдауды серіктестермен бөлісуі мүмкін.
3. Мұрагердің сенімді басқарушысы: Мұндай жағдайда фирма сенімгер немесе жеке сенім білдірген адам тағайындаған, енді олар өздері ойнаған рөлінде қызмет етуге құлықсыз немесе қабілетсіз болған жағдайда, оны қабылдайды.