Қауіпсіздікті таңдау бойынша нұсқаулық

Бағалы қағаздарды таңдау дегеніміз — нақты портфельге қандай қаржылық бағалы қағаздар кіретінін анықтау. Қауіпсіздікті дұрыс таңдау нарықтың көтерілуі кезінде пайда әкелуі мүмкін және нарықтық құлдырау кезінде ауа-райының төмендеуі. Қауіпсіздікті таңдау процесі жоспарлы негізде немесе нарық конъюнктурасы өзгерісті талап еткен кезде басқарылуы мүмкін. Қауіпсіздікті таңдау клиенттердің барлық климаттық жағдайларында қолдау көрсетуді және өсіруді қалайтын қаржылық кеңесшілер үшін өте маңызды. Қауіпсіздікті дұрыс таңдау үшін ескеру қажет факторлар туралы нұсқаулық.

Тәуекел

Қорларды таңдау кезінде тәуекел екі жақта да қолданылады. Алдымен инвестордың тәуекелге төзімділігі ескерілуі керек. Жас инвесторлар көп тәуекелге бейім, өйткені кемшіліктер уақытқа байланысты болуы мүмкін. Алайда, зейнеткерлік жасқа таяған немесе жасы ұлғайған инвесторлар тәуекелді азайтуы керек, өйткені олар портфолиосынан алынған кіріске көбірек сене алады. Инвестордың жасы ұлғайған сайын қауіп-қатерге төзімділікті түзету керек, ал бөліністер тұрақты тұрақты көлік құралдарына көбірек сүйенуі керек.

Тәуекелдің екінші нысаны нақты базадан немесе қаржы құралынан туындайды. Биотехнология, ақпараттық технологиялар, қаржы және тұтынушылардың қалауы бойынша ең қауіпті деп саналатын секторларға жатады. Қауіпті секторлар дивидендтік кірістерге көбірек сүйенеді, мысалы, коммуналдық қызметтер, энергетика, тұтыну тауарлары және жылжымайтын мүлікке инвестициялар (РЕИТС), олар табыстың көп бөлігін дивиденд түрінде төлейді. Инвесторлар эталондық индекстермен салыстырғанда жеке акциялардың қаншалықты тұрақсыз болатындығын анықтау үшін акциялардың бета нұсқасын қолдана алады.

Әртараптандыру

Портфолио әртараптандырылуы керек пе немесе секторға немесе тақырыпқа байланысты ма? Тақырыпқа бағытталған портфолио көп тәуекелге ие, бірақ жалпы нарықты қадағалаудың әртараптандырылған портфолиосымен салыстырғанда жоғары сыйақы ұсынады. Жас инвесторлар белгілі бір тақырыптарға немесе салаларға мамандандырылуы мүмкін жоғары тәуекел портфолиосына төзімді. Бірнеше портфельдер иесі тәжірибелі инвесторлар ұзақ олар консервативті портфельді ішківедомстволық сияқты тақырыптық портфелін қарастыра алады тиісті қаражат.

Іргелі метрикалар секторы

Кез келген секторда биржалық қор (ETF) бар, бұл инвесторлар мен трейдерлерге оны қадағалап, саудаласуға мүмкіндік береді. Белгілі бір секторға арналған ETF белгісін іздеу арқылы инвесторлар орташа фундаментальды көрсеткіштерді көре алады, мысалы, баға кірістері ( баға / баға), баға кітапшасы (баға / ақша қаражаты), ақша ағыны (баға / шығындар), баға — сатылымдар (P / S), кірістер мен кірістердің өсуі. Ақылды инвестор идеялар алу үшін ETF холдингтерін белгілі бір қорларды өлшеу үшін ең ауыр бөліністерден жеңілге дейін қарастыра алады. Белгіленген атаулар өнімділіктің болжамдылығы мен қалыптасқан тәжірибеге байланысты жоғары сыйлықақыға ие.

Тоқсан сайын 20% немесе одан да көп мөлшерде өсетін компаниялар, P / E коэффициенттері сияқты фундаментальды көрсеткіштердің әлсіздігіне қарамастан, жоғары сыйлықақы алады. Құнды инвесторлар жоғары сапалы фундаментальды көрсеткіштерді жоғалтпай мүмкіндігінше аз мөлшерде сыйлықақы төлеуді жөн көреді. Бұл қиын мәселе болуы мүмкін, өйткені нарық мүмкіндіктер терезелерін ұзақ уақыт бойы ашық ұстағанды ​​ұнатпайды.

Өнеркәсіптер

Жасырын асыл тастарды табу үшін инвесторлар жалпы секторды құрайтын жекелеген салаларды зерттей алады. Инвесторлар белгілі бір ETF іздеу арқылы белгілі бір салаларға тереңірек ене алады. ETF қорларын бағалау — бұл таңдау үшін өміршең қорларды іздеудің және тез салыстыруды бағалаудың әдісі. Әдетте, жоғары деңгейлі, ең жақсы қорлар ең ауыр салмақ пен қымбат сыйлықақыны алады. Неғұрлым алыпсатарлықтағы арзан акциялар үлкен тәуекелге, сондай-ақ төңкеріске әкеледі. Алайда, акциялар сектордан озып кетуі мүмкін, бірақ жеңілдікпен сауда жасайтын жағдайлар бар. Бұл акциялар радардың астында ұшып жүруі мүмкін, бірақ жақсы қор скринерінің көмегімен табуға болады.

Скринерді пайдалану

Орташа көрсеткіштермен салыстырғанда бағаланбаған акцияларды табудың сенімді әдісі — бұл FinViz.com сияқты акциялардың ақысыз сканерін пайдалану және нақты қаржылық көрсеткіштерді қор сканеріне қосу. Мысалы, Technology Select Sector SPDR қоры (NYSEARCA: XLK ) 17.48, P / C 12.18, P / B 4.05 және 11.13% өсім бағасын болжайды, тамыз айындағы жағдай бойынша табыстың үш-бес жылдық өсімі. 10, 2016. Инвестор осы орташа секторлық статистиканы алып, FinViz.com сайтындағы сканерге қосып, орташа көрсеткіштерге сәйкес келетін немесе жеңіп шығатын үміткерлерді таба алады және нәтижесінде төмен бағалануы мүмкін.