Алаяқтық

Алаяқтық деген не?

Алаяқтық – бұл қылмыскерге заңсыз пайда табуға немесе жәбірленушіге құқығынан бас тартуға бағытталған қасақана алдау әрекеті. Алаяқтықтың түрлеріне салықтық алаяқтық, несиелік карта бойынша алаяқтық, банктік алаяқтық, бағалы қағаздар бойынша алаяқтық және банкроттық бойынша алаяқтық жатады. Алаяқтық әрекетті бір жеке тұлға, бірнеше жеке тұлға немесе тұтасымен іскери фирма жүзеге асыра алады.

Негізгі өнімдер

  • Алаяқтық басқа біреудің есебінен заңсыз немесе әдепсіз жолмен пайда табу мақсатында алдауды білдіреді.
  • Қаржы саласында алаяқтық әртүрлі нысандарда болуы мүмкін, соның ішінде жалған сақтандыру талаптарын жасау, кітаптарды дайындау, сорғыту және демпингтік схемалар, сондай-ақ жеке тұлғаны ұрлау рұқсатсыз сатып алуға әкеледі.
  • Алаяқтық экономикаға жыл сайын миллиардтаған доллар шығын әкеледі, ал ұсталғандар айыппұл төлейді және түрмеде отырады.




Алаяқтық түсіндірілді

Алаяқтық фактілерді жалған ұсынуды білдіреді, мейлі маңызды ақпаратты қасақана жасыру немесе басқа жаққа жалған мәлімдеме берілмеуі мүмкін нәрсе алу үшін жалған мәлімдеме беру.

Көбінесе алаяқтық қылмыскер қасақана зардап шеккен адамның құрбанның алдауына жол беріп, оның құрбан етпейтіні туралы ақпаратты біледі. Негізінде алаяқтық жасаған жеке тұлға немесе компания ақпараттық асимметрияның артықшылығын пайдаланады; ақпараттарды қарастыру мен растаудың ресурстық құны алаяқтықтың алдын-алуға толықтай қаражат құюға тосқауыл қою үшін жеткілікті болуы мүмкін.

Екі штатта да, федералды үкіметте де алаяқтық үшін қылмыстық жауаптылыққа тартылатын заңдар бар, дегенмен алаяқтық әрекеттер әрдайым қылмыстық сот ісін жүргізбеуі мүмкін. Мемлекеттік айыптаушылар істі сотқа жіберу керек пе, жоқ па, соны шешуде маңызды шешімге ие, ал егер бұл тезірек және аз шығынға әкеліп соқтырса, бітімгершілікке келуі мүмкін. Егер алаяқтық ісі сотқа өтсе, қылмыскер сотталып, түрмеге жіберілуі мүмкін.


Құқықтық мәселелер

Үкімет алаяқтық туралы істі қылмыстық процесстен тыс уақытта шешуге болады деп шешсе де, зиян келтіремін деп үкіметтік емес тараптар азаматтық істі қарауы мүмкін. Алаяқтық құрбандары қылмыскерден ақшаны өндіріп алу туралы талап қоя алады немесе ақшалай шығын болмаған жағдайда жәбірленушінің құқығын қалпына келтіру туралы сотқа жүгіне алады.

Алаяқтық болғанын дәлелдеу қылмыскерден нақты әрекеттерді жасауды талап етеді. Біріншіден, қылмыскер маңызды факт ретінде жалған мәлімдеме ұсынуы керек. Екіншіден, қылмыскер бұл мәлімдеменің шындыққа жанаспайтынын білуі керек еді. Үшіншіден, қылмыскер жәбірленушіні алдауды көздеуі керек еді. Төртіншіден, жәбірленуші жалған мәлімдемеге сүйенгенін көрсету керек. Бесіншіден, қасақана жалған арыз бойынша әрекет ету нәтижесінде жәбірленушіге залал келтірілуі керек еді.

Қаржылық алаяқтықтың түрлері

Кәдімгі жеке ұрлаудың,  иелік етудегі алаяқтықтың және сабан сатып алушылардың  алдауының әртүрлі түрлері болып  табылады .

Алаяқтық сақтандыру саласында да орын алады. Сақтандыру талаптарын мұқият қарау сонша сағатты алуы мүмкін, сондықтан сақтандырушы талаптың мөлшерін ескере отырып, неғұрлым нақты қарауды қажет ететіндігін анықтай алады. Мұны біле отырып, жеке тұлға шығындар туралы болмашы шағым жасай алады. Сақтандырушы талапты аз мөлшерде қарастырғаннан кейін, төлемді төлеуге шешім қабылдауы мүмкін. Бұл жағдайда сақтандыру бойынша алаяқтық жүргізілді. 

Федералдық тергеу бюросы (ФБР) бағалы қағаздар бойынша алаяқтықты жоғары кірістегі инвестициялық алаяқтықты, Понци схемаларын, пирамида схемаларын, төлемдердің озық схемаларын, шетел валютасындағы алаяқтықты, брокерлерді жымқыру, сорғыту және қоқыстарды, хедж-қорларға байланысты алаяқтықты қамтитын қылмыстық іс-әрекет ретінде сипаттайды. және күндізгі сауда. Көптеген жағдайларда алаяқ инвесторларды бұрмалаушылық арқылы  алдауды  және қаржы нарықтарын қандай да бір жолмен басқаруды көздейді. Бұл қылмыстар жалған немесе жалған ақпарат беру, негізгі ақпаратты жасыру, мақсатты түрде жаман кеңес беру, ішкі ақпаратты ұсыну немесе әрекет ету арқылы сипатталады.

Қаржылық алаяқтықтың салдары

Алаяқтық бизнеске қатты әсер етуі мүмкін. 2001 жылы АҚШ-тағы Энрон энергия компаниясында жаппай корпоративті алаяқтықтың беті ашылды. Басшылар компанияның қаржылық денсаулығын жасыру үшін әртүрлі әдістерді қолданды, соның ішінде кірісті әдейі жасыру және кірісті бұрмалау. Алаяқтық анықталғаннан кейін акционерлер акциялардың бағасы бір жыл ішінде 90 доллардан 1 долларға дейін төмендегенін көрді. Enron банкрот деп жариялағаннан кейін компания қызметкерлері меншікті капиталы жойылып, жұмыссыз қалды. Энрон жанжалы 2002 жылы қабылданған Сарбэнс-Оксли туралы заңда кездескен ережелердің негізгі қозғаушысы болды.