Формула инвестициялары
Формула дегеніміз не?
Формула бойынша инвестициялау – бұл инвестициялық саясатты анықтау үшін белгіленген теорияны немесе формуланы қатаң ұстанатын инвестициялау әдісі. Формулалар бойынша инвестициялау инвестордың активтерді орналастыру мәселелерімен қалай айналысатындығына, қаражатқа немесе бағалы қағаздарға қаражат салуға немесе қашан және қанша ақша салу керектігін шешуге байланысты болуы мүмкін.
Негізгі өнімдер
- Инвестиция формуласымен нарыққа қатысушы активтерді орналастыру, салынған бағалы қағаздар түрлері немесе инвестицияның мөлшері мен жиілігі сияқты факторларды анықтайтын құрылымдық жоспарды ұстанады.
- Формулаларды инвестициялаудың жалпы стильдерінің кейбір мысалдары доллар құнын орташаландыру, дивидендтерді қайта инвестициялау және баспалдақтарды қамтиды.
- Инвестиция формуласына белсенді, инвестицияларды стресстік немесе басым деп санайтын нарық қатысушыларына тартады; инвестиция формуласы құрылымды және сәйкес келеді.
- Инвестиция формуласының минусы – бұл инвесторға күтпеген нарық немесе экономикалық өзгерістерге бейімделу үшін өзгертулер енгізу үшін көп орын қалдырмайды.
Формула бойынша инвестицияларды түсіну
Инвестициялар формуласы бойынша шешім қабылдаудың көп бөлігін инвестициялық процестен алады, бұл инвесторлар үшін стрессті азайтуға және олардың стратегияларын автоматтандыруға көмектеседі; инвесторлар ережелерді немесе формуланы сақтап, сәйкесінше инвестиция жасайды. Инвестиция формуласын пайдаланудың жетіспеушілігі – өзгеріп отырған нарық конъюнктурасына бейімделе алмау. Мысалы, өте тұрақсыздық кезеңінде инвестор өзінің инвестициялық стратегиясына ерікті түзету енгізу арқылы жақсы нәтижеге қол жеткізуі мүмкін.
Инвестор формуланың оның тәуекелге төзімділігіне, уақыт горизонтына және оның тиімділігі үшін өтімділік талаптарына сәйкес келетініне көз жеткізуі керек. Доллар құнын орташаландыру, дивидендтерді қайта инвестициялау және баспалдақтар формула салудың қарапайым стратегияларының мысалдары болып табылады.
Маңызды
Формула бойынша инвестициялау тәжірибесіз инвесторлар үшін немесе есепшоттарын белсенді басқаруға уақыты жетіспейтіндер үшін инвестициялық процесті жеңілдетуі мүмкін; дегенмен, тәуекел формула инвесторының нарықтағы немесе экономикадағы өзгерістерге тез реакция жасай алмауында.
Формулаларға инвестициялау стратегиялары
- Доллар мен шығындардың орташалануы : Бұл стратегия инвестицияның қалай жүзеге асырылғанына қарамастан, белгіленген кесте бойынша белгіленген доллар көлемінде инвестицияларды сатып алуды қамтиды. Мысалы, нарыққа қатысушы белгілі бір пай қорына айдың бірінші күні, ай сайын бір жыл ішінде 1000 доллар салады, сайып келгенде, 12000 доллар салады. Долларлық шығындардың орташалануы портфолионы дәйекті уақыт аралығында аз мөлшерде ақша қосып, бөлшектеп құруға көмектеседі.
- әсері инвестор дивидендтерді қайта инвестициялауды сақтаған кезде де жалғасады. Бұл мысалда акциялардың бағасы екі жыл ішінде өзгеріссіз қалды деп болжануда.
- Баспалдақтар : Инвесторлар бұл стратегияны облигациялар сияқты тұрақты кірісті инвестициялау үшін пайдаланады. Инвесторлар өтеу мерзімі әр түрлі облигациялар портфелін сатып алады. Өтеу мерзімдерін таңқалдыру арқылы қысқа мерзімді облигациялар ұзақ мерзімді облигациялардың құбылмалылығын өтейді. Мерзімі өткен облигациялардан алынған ақшалар кейіннен белгіленген құрылымды сақтау үшін қосымша облигациялар сатып алуға жұмсалады.