3 үздік авангардтық тұрақты қаражат

Кейбір Vanguard тұрақты кірісі қорлары өздерінің эталондық көрсеткіштерінен үнемі асып отырады және төмен төлемдерімен және басқа сипаттамаларымен инвесторларға көптеген жеңілдіктер ұсынады: Vanguard жоғары кірістілігі бар салық төлеуден босатылған қордың инвесторлар акциялары (VWAHX), авангардтық кірістілігі жоғары корпоративті қордың инвесторлардың акциялары ( VWEHX) және авангардтық орта мерзімді салық салудан босатылатын қор салымшылары (VWITX). 


Негізгі өнімдер

  • Vanguard кез-келген инвестордың тәбеті үшін көптеген қаражат ұсынады. Осы мақаладағы үш қор – тұрақты кірістер саласындағы ең жақсы қорлар.
  • Тіркелген кірістерді қарастыру кезінде негізгі индекс кірістілік пен тәуекелділікті анықтайды.
  • Бұл қаражат тек Vanguard ұсынатын қаражатты білдіреді, ал бәсекелестер бірдей индексі бар қаражат ұсынғанымен, олардың шығындар коэффициенті жоғары болады, ал өтімділік аз болуы мүмкін;

Өткен өнімділік

Тарихи көрсеткіштер болашақтағы көрсеткіштерді көрсетпесе де, инвесторлар бұрынғы көрсеткіштерді негізгі критерийлермен ескеруі керек. Vanguard тұрақты кірістер қорынан асып түсушілер ұзақ мерзімді салықтан босатылған муниципалдық облигациялар және жоғары кірістегі салықтан босатылған облигациялар сияқты әртүрлі облигациялардың әсерін ұсынады.

Осы үш авангардтық кірістер қоры төмен немесе орташа тәуекелдік сыйақы әлеуетіне ие және сәйкесінше соңғы үш жылда, бес жылда және бір жағдайда, соңғы 10 жылда өздерінің көрсеткіштерінен асып түсті.

Авангард жоғары кірісті салықтан босатылған қордың инвесторлардың акциялары (VWAHX)

«Авангард» жоғары кірістегі салықтан босатылатын қордың инвестор акциялары – бұл федералды деңгейде салықтан босатылған жоғары, сонымен бірге тұрақты табыс деңгейін қамтамасыз етуге тырысатын муниципалдық облигациялар қоры. Қалыпты нарықтық жағдайда қор ұлттық активтердің рейтингілік агенттіктері анықтаған инвестициялық деңгейдегі муниципалдық облигацияларға өзінің таза активтерінің жалпы сомасындағы үлесін салады.

Авангардтың жоғары кірісті салықтан босату қорының эталоны – муниципалитеттер шығарған, салық төлеуден босатылған облигациялардың көп мөлшерін қамтитын BloomBarc муниципалдық облигациялар индексі.

Минималды бастапқы инвестиция $ 3000 құрайды. Осыдан кейін инвесторлардан жыл сайынғы таза шығындар коэффициенті 0,17% алынады, бұл муниципалдық облигациялар қорларының осыған ұқсас холдингі бар қаражаттың орташа коэффициентінен 80% -дан төмен, деп хабарлайды Vanguard.

Vanguard жоғары кірісті корпоративтік қордың инвесторлар акциясы (VWEHX)

«Vanguard» жоғары кірісті корпоративтік қордың инвесторлар акциясы – бұл кірістің жоғары деңгейін қамтамасыз етуге бағытталған облигациялық қор. Vanguard жоғары кірісті корпоративті қорды Веллингтон менеджмент компаниясы басқарады және оған ең аз 3000 доллар инвестиция қажет. Қор жыл сайынғы шығындар коэффициентін 0,23% құрайды, бұл ұқсас корпоративтік облигациялар қорларына қарағанда 77% төмен, деп хабарлайды Vanguard.

Жоғарыдағы салықтан босатылған қордан айырмашылығы, Авангардтың жоғары кірісті корпоративтік қоры өзінің таза активтерінің басым көпшілігін Moody’s агенттігінің Baa-дан төмен рейтингімен немесе кез-келген тәуелсіз облигациялар рейтингінің баламалы рейтингімен корпоративті облигацияларға салады. Бұл, ең алдымен, «қажетсіз облигациялар» деп те аталатын, тәуекелі жоғары, кірісі жоғары корпоративтік облигациялар. Қордың тәсілі тұрақты кірісті қамтамасыз етуге тырысады, сонымен бірге негізгі қарыздың шығыны мен дефолттың шығынын азайтады.

Қордың эталоны – бұл жоғары кірісті корпоративті жиынтық индекс.

Авангардтың салық төлеуден босатылатын орта мерзімді қорының салымшылары (VWITX)

Авангардтық орта мерзімді салықтан босатылатын инвесторлардың акциясы – бұл инвесторларға федералды салықтан босатылған кірістерді қалыпты, бірақ тұрақты деңгеймен қамтамасыз етуге тырысатын коммуналдық облигациялар қоры. Vanguard тіркелген кірістер тобы қорды басқарады және жылдық шығындар коэффициентін 0,17% құрайды, бұл ұқсас муниципалдық облигациялар қорларының орташа шығындар коэффициентінен 75% -дан төмен, деп хабарлайды Vanguard. Бұл қорға ақша салу үшін ең аз 3000 доллар көлемінде инвестиция қажет.

Қалыпты жағдайда қор алты және 12 жас аралығында доллармен өлшенген орташа өтеу мерзімін сақтайды деп күтілуде. Алайда, қор әдетте инвестициялық деңгейдегі муниципалдық облигацияларға бес-алты жыл аралығында болжамды профильді салады. Сонымен қатар, қор Moody’s немесе Standard and Poor’s сияқты ұлттық танылған рейтингтік ұйымдар анықтаған несиелік рейтингтің алғашқы үш санатына муниципалдық облигацияларға өз акцияларының кем дегенде 75% -ын салады деп күтілуде.

Қордың эталоны – BloomBarc 1-15 жылдық муниципалдық индекс. 

 

Adblock
detector