3 авангардтық қор 5 жұлдызды бағалаған Морнингстар


Авангардтық қорлар, соның ішінде биржалық саудалық қорлар (ETF) және пай қорлары, инвесторларға қор саласында бәсекеге қабілетті шығындар коэффициентімен ақылға қонымды шығындармен меншікті және облигациялық нарықтардың әсерін алуға мүмкіндік береді. Авангардтық қорлар әдетте жүктеме төлемдерімен қамтамасыз етілмейді және олардың көпшілігі көптеген инвестициялық брокерлер платформалары арқылы транзакциялық төлемдерсіз қол жетімді.


Морнингстар рейтингтік жүйе сияқты өткен орындау, басқару, алымдар және Қор өз таңдау үшін пайдаланатын процесс ретінде қордың әр түрлі факторларды, салмағы үшін арналған холдингтер. Кейбір Vanguard қорлары Morningstar-дан бес жұлдызды рейтингке ие.

Vanguard Wellesley кіріс қоры

Vanguard Wellesley кіріс қоры кірістің ұзақ мерзімді өсуіне және ағымдағы кірістің тұрақты деңгейінежетуге тырысады.Қор өзінің активтерінің 60% -на жуығын облигацияларға, соның ішінде АҚШ қазынашылық міндеттемелеріне, мемлекеттік агенттіктерге, өндірістік облигацияларға және ипотекамен қамтамасыз етілген бағалы қағаздарға (MBS) бөледі. Vanguard Wellesley Income Fund облигацияларының барлық дерлік капиталы инвестициялық деңгейге жатады.Қордың орташа өтеу мерзімі 10,1 жылды құрайтындықтан, оның облигацияларына иелік ету пайыздық тәуекелге ұшырайды.Қордың қалған активтері 40% -дық бөлумен АҚШ акцияларына салынған.Меншікті капитал секторлары тұтынушылардың негізгі қаражаттары, қаржы, денсаулық сақтау және өнеркәсіп салаларын қоса алғанда 11 санатқа бөлінеді.  Vanguard Wellesley кірістер қоры дивидендтері орташадан жоғары болатын, болашақта өсуі күтілетін меншікті капиталды таңдайды.

Vanguard Wellesley кірістер қоры тәжірибелі басшылыққа ие, ол үлкен табыс әкелетін тәжірибесі бар.2009 жылдан 2019 жылға дейін қор жылдық орташа табыстылықты 7,98% құрады.  Қор өте аз шығындар коэффициентімен 0,23% құрайды және 30 күндік ӘКК кірістілігі 2,56% құрайды.2  Бұл өте төмен шығындармен ақша салуға мүдделі инвесторлар үшін өте қолайлы.

Авангардтың жоғары кірісті салықтан босату қоры

Авангардтық жоғарыкірісті салықтанбосату қоры өз активтерінфедералдық табыс салығынан босатылған ағымдағы кірісі бар муниципалдық облигацияларға салады.Қорда консервативті қаражат бөлінген, ол несиелік рейтингтері А немесе оданжоғары муниципалды облигацияларды қолдайды.Барлық облигациялардың 35% -дан азы ғана BBB немесе одан төмен немесе рейтингі жоқ деп бағаланады, ал қордағы қалған 65% A немесе одан жоғары.Авангардтың жоғары кірісті салықтан босату қорының орташа өтеу мерзімі 17,9 жыл, оны пайыздық тәуекелге сезімтал етеді.  2020 жылғы 14 қаңтардағы жағдай бойынша қордың 30 күндік ӘКК кірістілігі 2,18% құрайды.

2009 жылдан 2019 жылға дейін Vanguard жоғары кірісті салықтан босату қоры жылдық орташа табыстылықты 5,35% құрады.Қор өте төмен шығындар коэффициентімен 0,17% құрайды.  Авангардтық жоғары кірісті салықтан босату қоры өте жоғары салықтық жақшаларда отырған және федералдық салықтардан босатылған жоғары сапалы облигацияларға ие болғысы келетін инвесторлар үшін өте қолайлы.

Авангардтық басқарылатын теңдестірілген қордың адмирал акциясы

Авангардтық басқарылатын теңдестірілген қордың адмирал акциясы АҚШ-тың құнды қағаздар нарығының орташа және ірі акцияларына әсер етуді қамтамасыз етуге тырысады.Қордың активтерін орналастыру акциялар бойынша 48,5% және облигациялар бойынша 51,5% құрайды.Облигациялар портфелі федералдық салықтан босатылған муниципалдық облигациялардан тұрады.

2009 жылдан 2019 жылға дейін авангардтық басқарылатын теңдестірілген қордың адмирал акцияларының орташа жылдық кірістілігі 8,59% құрады.Қор өте төмен шығындар коэффициентіне ие – 0,09% және 30 күндік ӘКК кірісі – 2019 жылдың 31 желтоқсанындағы жағдай бойынша 1,55%. Қордың орташа өтеу мерзімі – 8,7 жыл.

Авангардтық басқарылатын теңдестірілген қордың адмирал акциялары нарықтық құбылмалылықты сіңіре отырып, өсіп келе жатқан негізгі капиталды инвестициялау мақсатымен жоғары салық жақшасында тұрған инвесторлар үшін өте қолайлы.