ZZZZ үздік

ZZZZ дегеніміз не?

Барри Минковтың негізін қалаған ZZZZ Best компаниясы кілемдерді тазартатын және қалпына келтіретін компания болды, ол Понци схемасы үшін алдыңғы қатарда болды. Компания 1986 жылдың желтоқсанында жария болды және тез арада 300 миллион доллардан астам бағаланды. IPO шыққаннан кейін жеті ай ішінде ZZZZ Best банкротқа ұшырады және оның активтері аукционда шамамен 64000 долларға сатылды.

Негізгі өнімдер

  • ZZZZ Best – бұл Барри Минков негізін қалаған Понци схемасы үшін құрылған компания.
  • Барри Минкоу бірқатар қылмыстық іс-әрекеттер жасады, соның ішінде сақтандыру алаяқтықтары және чек-пакеттер.
  • Минкоу мен Паджетт қаржы институттарын миллиондарды алдау үшін Interstate Appraisal деп аталатын жалған компания құрды.
  • Ақыры Минкоу алаяқтық жасағаны үшін 25 жылға сотталды. Босатылғаннан кейін ол тағы да алаяқтық жасағаны үшін сотталып, тағы бес жылға сотталды.




ZZZZ Best туралы түсінік

Орта мектепте оқып жүргенде, Барри Минкоу ата-анасының гаражында ZZZZ Best құрды. Нашар жүргізілген бизнес және 15 жастағы Минков клиенттердің шағымдары мен жеткізушілерді жинау туралы сұраныстармен жиі толтырылды. Минкоу пайдалы бизнес туралы иллюзия жасау үшін операцияларды қаржыландыру және жеткізушілерге ақы төлеу үшін қылмыстық іс-әрекеттер жасай бастады, мысалы, чек жинау, ұрлау, сақтандыру алаяқтықтары, алаяқтық.

ZZZZ Best құрылғаннан бірнеше жыл ішінде Minkow жалған сақтандыру қалпына келтіру және бағалау бизнесін бастады. Белсенді кезінде ZZZZ Best 70 000 доллардан астам алаяқтық айыптаумен байланысты несиелік карта схемасының орталығында болды. Минкоу мердігерлер мен қызметкерлерге кінә артқанымен, ол бір құрбандардан басқаларының бәрін өтеді: үй өндірушісі бірнеше жүз доллардың ақшасын алдап алған.


Схема және құлдырау

Минков пен іскери серіктес Том Паджетт банктер мен басқа да несиелік ұйымдарды миллиондаған доллардан алдау үшін «Мемлекетаралық бағалау қызметі» атты жалған компания құрды. Том Паджетт, сақтандыру талаптарын реттеуші, қалпына келтіру жұмыстары үшін ZZZZ Best несиелендіретін құжаттарды жалған жасау үшін Минковпен алдын-ала сөз байласып, талаптарды растау үшін қайнар көзі ретінде мемлекетаралық бағалау қызметтерін пайдаланды. Инвесторлар мен банкирлер барған сайын Миньковтың фирмасы шығарған жалған қаржылық есептілік негізінде ZZZZ Best-ке қызығушылық таныта бастады. 

Ретінде қаржы пирамидалары жалғастырды, ZZZZ Үздік айтарлықтай ақша ағыны проблемалар бастан. Шешім ретінде Минкоу Sears компаниясының кілемді тазартуға арналған тазартқышы KeyServ-ті 25 миллион долларға сатып алуды жоспарлады. Минковтың сөзіне қарағанда, KeyServ-тен түсетін кірістер Понци схемасын аяқтауға жеткілікті ақша ағындарын қамтамасыз етер еді. Мәміле жабылғанға дейін, үй иесі ZZZZ Best компаниясына қарсы жасалған алаяқтықтан гөрі көп науқан бастайды. 

LA Times ZZZZ дұрыс қор бағасы күрт төмендей туындаған оның тарихын, белгілері. Несие берушілер өз қарыздарын шақыра бастады және тергеулер басталды, бұл Миньковтың алдау мен алаяқтық торын ашты. Ақырында, жалған компаниялардың артындағы шындық ашылып, Понци схемасы әшкереленді.

Аудиторларды қалай адастырды

Егер іске қосу үшін IPO, бағалы қағаздар және биржалар (SEC) бір компиляция фирманы талап проспектісі аудиттелген қаржылық есептерінің жиынтығын қамтуы тиіс. Тәуелсіз CPA фирмасы Ernst & Whinney (қазіргі Ernst & Young) ZZZZ Best қаржылық есептілігінде қаржылық есептілікте елеулі бұрмалаулар жоқ па екендігі туралы қорытынды беру үшін аудит жүргізді. Тәуелсіз үшінші тарап құжаттарды ұсынды деп есептесек, CPA-лар тексеруді жүргізу үшін жалған бағалау құжаттарын пайдаланды. CPA фирмасы ғимаратты жөндейтін клиенттер сайтына баруды өтінгенде, Minkow және оның серіктестері ғимаратты жалға алып, клиенттердің жалған жұмыс орнын құрды.

Minkow ZZZZ Best

1988 жылдың қаңтарында Минков пен басқа 10 компания инсайдерлеріне үлкен алқабилер рэкет, ақшаны жылыстату, бағалы қағаздармен алдау, ақша жымқыру, пошталық алаяқтық, банктік алаяқтық және салық төлеуден жалтару фактілері бойынша айып тағылды. Сонымен қатар Минков несиелік карталардағы алаяқтық және пошталық алаяқтық фактілері бойынша айыпталды. Шамамен бір жылдан кейін Минков барлық айыптар бойынша кінәлі деп танылып, 25 жылға бас бостандығынан айырылды және 26 миллион доллардан астам өтемақы төлеуге міндеттелді. 

1995 жылы мерзімінен бұрын босатылғаннан кейін ол тағайындалған министр болды және Калифорниядағы шіркеудің пасторы болды. Минкоу бейресми түрде басқа Понци схемаларын зерттеп, хабарлады. Осы жетістігінен ол алаяқтық алаяқтықты табу институтын құрды. 2011 жылы ол тағы да алаяқтық жасағаны үшін сотталып, бес жылға бас бостандығынан айырылды. Бірнеше жылдан кейін ол өз шіркеуін алдап алғаны үшін қосымша бес жылға бас бостандығынан айырылды. Оның өтеу балансы он есе өсіп, 612 миллион долларға жетті.