Эдвайзерлер ультра бай клиенттерден не үйрене алады
Табысы жоғары инвесторлар өздерінің қаржылық кеңесшілерінен көп нәрсе талап етеді. Әсіресе ультра бай адамдар өздерінің байлық менеджерлерінен толық қызмет платформасын алады деп күтеді. Барған сайын олар өздеріне дүниежүзілік байлықты басқару қызметтерін ұсына алатын кеңесшілер іздейді, өйткені олардың көпшілігі АҚШ-тан тыс жерлерде көптеген байлықтарға ие.
Негізгі өнімдер
- Миллиардерлерге дейінгі миллионерлер көбінесе қаржылық империяларын басқаруға және табысы жоғары клиенттерге мамандандырылған кеңес берушілерге жүгінуге уақыт таппайды.
- Көптеген ауқатты адамдар активтерін шетелде сақтайды, сондықтан салықтарды азайту және активтер қай жерде сақталса, сол жерде болуы үшін бірегей қиындықтар туындайды.
- Қызмет, ең алдымен, байлықты басқарудың осы деңгейінде сапалы және реляциялық болады деп күтілуде.
Global ойлаңыз, жергілікті әрекет етіңіз
Осы талаптарға сай болу үшін көптеген ірі байлықты басқарушы фирмалар бизнестерін шетелде активтері бар, бірақ жергілікті деңгейде қызмет еткілері келетін клиенттердің ерекше қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін реттеп, өсіруге тырысады. Deutsche Bank-тің байлықты басқару тобы, атап айтқанда Deutsche Asset & Wealth Management, оның өте бай клиенттері енді инвестициялық банктің ішіндегі әр түрлі бөлімшелерге кіруді талап етіп, олар ақша салуға ниеттеніп жатқан байлықты басқару қызметтерін толықтыруды талап етіп отырғанын анықтады. АҚШ, Еуропа және Азия.
Нарыққа жаңа қаржылық кеңесшілердің көптеп енуіне байланысты брокерлік фирмалар мен банктер байлықты басқару индустриясына енді ие бола алмайды. Тіркелген инвестициялық кеңесшілер (РИА) қазір бұл фирмаларға ақша табуға мүмкіндік береді және бұл тұтастай алғанда саланың ұсыныстарының сапасын жақсартуға мүмкіндік берді.
Қиындықтар
Байқауда озып кету үшін жоғары талантты сақтау қажет. Бұл сондай-ақ сол кеңесшілердің өз клиенттерінің талаптарын қанағаттандыратындығына және үнемі өзгеріп отыратын қаржылық ортамен қоян-қолтық жүретініне сенімді болу керек . Қаржы дағдарысынан шыққан кезде қаржылық кеңесшілер өз клиенттерінің қажеттіліктеріне мұқият болу керектігін және осы қатынастарды құруға бұрынғыдан да көп көңіл бөлу керектігін білді.
Себебі, қазіргі кезде кірісі жоғары клиенттер нарықтар мен ақшаны басқару қызметтері туралы бұрынғыдан гөрі көбірек біледі. Олар қазір кеңесшілерінің қолына бергісі келетін талғампаздық деңгейі мен сенім деңгейі тұрғысынан көбірек талап етеді. Осыны ескере отырып, байлықты басқарушы фирмалар өздерінің ең талантты кеңесшілерін ұстап, осы талантын жылдар бойы дамыта бергені жөн болар еді.
Өлшем – бәрі емес, сонымен қатар қызмет
Ірі консультациялық фирмалар кішігірім бутиктік фирмаларға қарағанда ультра деңгейі жоғары инвестордың қажеттіліктерін қанағаттандыруы мүмкін, өйткені олардың клиенттерінің қажеттіліктерін қанағаттандыру кезінде олар ала алатын түрлі бөлімдері бар. Бірақ үлкен әрқашан жақсы дегенді білдірмейді. Клиенттер үшін маңыздысы – бұл фирмалардың ұсына алатын қызметтері және олардың байлықты басқару шешімдеріне қол жетімділігі.
Қазіргі уақытта клиенттер өздерінің байлық жөніндегі кеңесшілерімен кеңейтілген қарым-қатынасты талап етеді және тәуекелдерді басқару бойынша кеңестер алғысы келеді. Қаржы дағдарысы көптеген ультра-кірісі жоғары клиенттерді өз байлығын одан көп жасаудан гөрі сақтауға көбірек бағыттады. Осыған қарамастан, олар инвестициялауға келгенде әлі де оппортунистік. Жауап ретінде кейбір фирмалар нарықтағы жаңа үрдістер мен дамуға тез жауап беретін және сонымен қатар фирманың ең талғампаз клиенттерінің қажеттіліктерін қанағаттандыратын инвестициялық модельдерді құруға назар аударды.
Болашақ өсуге дайындық
Байлықты құру үрдістерінің өзгеруіне орай Deutsche Bank өзінің батыс жағалауындағы байлықты басқару бизнесін өркендетуге, сондай-ақ елдің энергетикалық белдеуінде ұсынатын қызметтерін көбейтуге тырысады. Ол сонымен қатар Солтүстік және Оңтүстік Америкада өзінің брендтерін тануды жақсартуға бағытталады.
Төменгі сызық
Ультра ауқаттыларға қызмет көрсететін қаржылық кеңес берушілер клиенттерді жақсы тарту және ұстап тұру үшін олар ұсынатын күрделі шешімдерді кеңейту, клиенттер мен кеңесшілер арасындағы қарым-қатынасты жақсарту және жаһандық қызметтерді ұсыну туралы ойлануы керек.