Зейнетақыға арналған негізгі 5 қаражат
MainStay қорларын New York Life Insurance Company еншілес компаниясы ұсынады. Нью-Йорк Лайф – бұл активтерді басқарудың 170 жылдан астам тарихы бар ең ірі және ең көне қаржылық қызмет көрсететін фирмалардың бірі. Ірі сақтандыру компаниялары аралас активтер портфелін басқаруға ерекше шебер.
MainStay-дің бес пай қоры зейнетақы жинақтары үшін әртүрлі портфолио құруға өте қолайлы. Барлық кірістер қордың А класындағы акциялардың таза құнына (NAV) негізделген.
MainStay теңгерімді қоры
MainStay теңгерімді қоры (MBAIX) өсім мен ағымдағы кірісті біріктіру арқылы жалпы кірісті қамтамасыз етуге тырысады. Қор аралас эмиссиялық бағалы қағаздар портфолиосынан және тұрақты кірістегі бағалы қағаздардан тұрады. Ол 60% үлеске және 40% тұрақты кіріске бөлуге тырысады. Қор менеджерлері нарықтағы мүмкіндіктерді пайдалану үшін бұл бөлуді өзгерте алады, бірақ олар тұрақты кірісте кемінде 25% ұстауы керек.
Қор негізінен АҚШ құнды қағаздарына инвестиция салады, бірақ ол активтердің 20% дейін халықаралық мәселелерге салуы мүмкін. Қордың негізгі қорлары инвестициялық деңгейдегі облигациялармен біріктірілген ірі және орта шекті құнға бағытталған қарапайым акциялар болып табылады. Қордың кірістілігі 1,41% құрайды. Тепе-теңдік философиясы тиімді әртараптылықпен қатар әртүрлілікті қамтамасыз етеді.
MainStay кіріс құрастырушы қоры
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) – бұл теңгерімді қор сияқты жалпы инвестициялық принциптермен жұмыс істейтін Morningstar төрт жұлдызды рейтингтік қор. Айырмашылық мынада, бұл кірістерді құрушы қор активтердің сыныптары мен тіркелген кірістегі бағалы қағаздардың сыныптарының кең спектріне инвестициялай алады. Табыс құрастырушы қоры сонымен бірге глобалды негізде халықаралық құнды қағаздардың үлкен қорларын сақтай отырып инвестициялайды.
Қор 3,24% кірістілікке ие және бүкіл кірісті федералды табыс салығынан қорғайтын Рот IRA шоты үшін керемет инвестиция.
MainStay S&P 500 индекс қоры
MainStay S&P 500 индекс қоры (MSXAX) – бұл Standard & Poor’s (S&P) 500 индексінің жалпы кірісіне сәйкес келетін пассивті басқарылатын қор. Ол бұл тапсырманы S&P 500 индексін құрайтын барлық акцияларға индекс ішіндегі әрбір акциялардың орташа алынған өлшемдеріне сәйкес инвестициялау арқылы орындайды. Инвесторлар әртүрлілікті жоғарылатады, өйткені олар АҚШ-тағы 500 ең көп сатылатын корпорациялардың әрқайсысына үлес қосады.
АҚШ-тың тең мүмкіндіктері қоры
Әрбір жақсы жоспарланған зейнетақы портфолиосында қосымша капиталды өсіруге арналған компонент бар. АҚШ-тың меншікті капиталы мүмкіндіктері қоры (MYCIX) ұзақ мерзімді өсімге назар аударады. Қор Рассел-1000 индексіндегі корпорациялардың қарапайым акцияларына немесе капиталдануы шамамен индекске тең корпорацияларға инвестиция салады. Бұл кіріске назар аудармайды. Оның орнына қор менеджерлері жалпы индекстен асып түседі деп санайтын кірістері өсетін компаниялардың акцияларын таңдауға тырысады. Қордың көптеген дәстүрлі қорлардан айырмашылығы, ол бағалы қағаздардағы қысқа немесе ұзақ позицияларды NAV 40% -ына дейін иемденуі мүмкін. Бұл қор менеджерлеріне өзгермелі экономикалық жағдайлардан пайда табудың бірегей қабілетін ұсынады және құлдырап жатқан нарықта жұмсақтықты қамтамасыз ете алады. Қор 2015 жылғы Lipper Fund сыйлығының лауреаты болып табылады және Morningstar бес жұлдызмен бағаланады.
MainStay айырбасталатын қор
MainStay айырбасталатын қоры (MCOAX) құнды қағаздардың ерекше класына инвестициялау арқылы қосымша әртүрлілікті қосады. Айырбасталатын бағалы қағаздар – бұл қазіргі уақытта қорға пайыздар немесе дивидендтер төлеп отырған кезде корпорацияның қарапайым акцияларына айырбасталатын облигациялар, артықшылықты акциялар немесе корпоративтік қарыздар сияқты құралдар. Қор менеджерлері фирма қаржысының тұрақтылығын және оның жай акцияларының өсу әлеуетін ескереді. Айырбастылық опциясы қорды өсіп жатқан қор нарығының артықшылықтарын пайдалануға мүмкіндік береді. Айырбастылық сонымен қатар пайыздық мөлшерлемелердің жоғарылауы кезеңінде тұрақты табысты бағалы қағаздардағы инвесторларды қорғайды, өйткені айырбасталатын бағалы қағаздар олардың құндылығын басқа тұрақты кірістерге қарағанда жақсы ұстайды. Осы Morningstar төрт жұлдызды қордың кірістілігі 3,7% құрайды.