Мұғалімдер, сақтандыру және аннуитет қауымдастығы (TIAA)
TIAA дегеніміз не?
Мұғалімдер, сақтандыру және аннуитет қауымдастығы (TIAA) – білім беру, медицина, мәдениет және ғылыми-зерттеу саласында жұмыс істейтіндерге инвестициялық және сақтандыру қызметтерін ұсынатын қаржылық ұйым. TIAA-ның тарихы Эндрю Карнегиден басталады, оның Карнеги оқытуды жетілдіру қоры профессорлардың зейнетақы қажеттіліктерін қамтамасыз ету мақсатында алғашқы ұйым құрған. Қаржылық қызметтер компаниясы 1918 жылы Карнеги қорының 1 миллион доллар көлеміндегі қайырымдылығымен құрылды . Ол TIAA-CREF атауымен жүрді, Мұғалімдерді сақтандыру және аннуитеттік қауымдастық – колледждердің зейнетақы қорлары үшін қысқаша, 2016 жылға дейін TIAA қысқартылған атауымен ребрендинг өткізді.
Негізгі өнімдер
- TIAA – Мұғалімдер, сақтандыру және аннуитет қауымдастығы.
- Бұл негізінен мұғалімдер мен олардың отбасыларына зейнетақы, сақтандыру және инвестициялық қызметтерді ұсынатын коммерциялық қаржы институты.
- TIAA бұрын колледждің зейнетақы қорлары қорының (CREF) бөлігі болған, ол 2016 жылы жеке тұлға ретінде бөлінді.
- 2010 жылға дейін TIAA-CREF коммерциялық емес ретінде жұмыс істеді.
TIAA түсіндірілді
2010 жылы TIAA өзінің моделін коммерциялық қаржылық қызметтер корпорациясына айналдырды, ол зейнеткерлік өнімдерін, 529 колледж жинақ жоспарларын, басқарылатын инвестициялық шоттарды, бақылау және жинақтау өнімдерін, ипотекалық несиелерді және басқа басқарылатын инвестициялық шоттарды ұсынады. Негізгі кеңсе Нью-Йоркте, ал Денверде, Далласта және Шарлотта, NC-де спутниктік кеңселер бар, 1997 жылға дейін TIAA салықтан босатылған коммерциялық емес ұйым ретінде жұмыс істеді. Ол енді салық салынатын еншілес компаниялары бар коммерциялық емес ұйым ретінде ұйымдастырылды. TIAA-ның барлық пайдасы сақтанушыларға беріледі.
TIAA-ның 2016 жылғы ребрендингі компанияның 100 жылдық тарихын мойындай отырып, қарапайым әрі таза бейнені бейнелеуге арналған. Компания клиенттерге жеке зейнетақы шоттары (IRA), пай қорлары, аннуитеттер, брокерлік, 529 жоспарлар, сақтандыру, банктік қызмет, үйге несие беру және жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты қызметтерді ұсына береді.
2017 жылғы желтоқсандағы жағдай бойынша TIAA-да 15000-нан астам мекемелерде 5 миллионнан астам белсенді және зейнеткер қызметкерлердің есепшоттары болды, олардың басқаруында 1 триллион доллар бар. Бұл ауылшаруашылық жерлеріндегі жылжымайтын мүлік активтерін басқарушы және АҚШ-тың салықтан босатылған активтері бойынша басқарушы. Thomson Reuters Lipper Fund марапаттары бойынша 2013-2017 жылдар аралығында бес жыл қатарынан бірінші орынға ие болды.
TIAA: 1952 жылы CREF қосылды
1918 жылы TIAA-ны өмір бойы кепілдендірілген кепілдік беру құралы ретінде құру мұғалімдер мен тәрбиешілер үшін жаңашыл жаңа ресурс болғанымен, 1952 жылы CREF-тің құрылуы компанияны әртараптандырылған қаржылық қызметтер фирмасы болу жолында бастады. CREF өмір сүру ұзақтығының тез өсуіне сілтеме жасай отырып, жеке тұлғаларға айнымалы аннуитет өнімі арқылы үлестік салымдарды жеке портфолиосына қосуға мүмкіндік берді. Бұл жұмысшылардың зейнетақы табыстарын кеңейтуге көмектесетін қорлардың күтілетін жоғары кірістерін пайдалануға арналған. Fortune журналы CREF-ті «1935 жылы әлеуметтік сақтандыру туралы заң қабылданғаннан кейінгі сақтандыру инвестициялық бизнесіндегі ең үлкен даму» деп сипаттады. TIAA 2016 жылы CREF-ті өз атынан бас тартты.
TIAA сатып алулары
2012 жылдан бастап TIAA өзінің портфолиосы мен тауар ұсыныстарын ұлғайту үшін бірнеше сатып алулар жасады.
- 2014 жылдың сәуірінде TIAA құны 6,25 миллиард долларға бағаланған мәміле бойынша Nuveen Investments сатып алатынын мәлімдеді.
- 2016 жылдың тамызында TIAA Everbank Financial Corp.-ны 2,5 миллиард долларға қолма-қол сатып алуға келісім берді. Мәміле 2017 жылдың маусым айында аяқталды.
TIAA инвестициялар стратегиясын қабылдау тарихын стратегиялар кең таралғанға дейін көрсетті. 1979 жылы компания алғашқылардың бірі болып өзінің инвестициялық стратегиясы шеңберінде халықаралық акциялардың кең портфелін пайдаланды. 1990 жылы ол CREF әлеуметтік таңдау шотын өзінің құрамына қосты, бұл клиенттерге әлеуметтік жауапкершілікті инвестициялау опциясын берді. 1992 жылы ол Rollover IRA ұсынды. 1995 жылы TIAA жеке тұлғаларға жылжымайтын мүлікке тікелей меншікке ақша салу мүмкіндігін ұсынды. 1998 жылы компания 529 нарыққа шықты.
2018 жылдың ортасынан бастап TIAA бас директоры Роджер Фергюсон болды. Ол 2008 жылы компанияға кірді. Бұған дейін ол Swiss Re сақтандырушысына қаржылық қызметтердің жетекшісі және Swiss Re American Holding Corp компаниясының төрағасы болған. Ол сонымен қатар АҚШ Федералды резервтік жүйесінің басқарушылар кеңесінің бұрынғы орынбасары.