Тәуелсіз брокерлер-дилерлер туралы фактілер

6 немесе 7 сериялы лицензияны иеленетін тіркелген өкілдер заң бойынша халыққа бағалы қағаздарды сату үшін брокер-дилерге тіркелуі керек. Бұл клирингтік компаниялар, әдетте, үш негізгі форманың бірінде орналасады: толық қызмет көрсететін, дисконтталатын немесе тәуелсіз фирмалар ретінде.

Брокер-диллерлердің бұрынғы екі түрі, әдетте, олардың өкілдеріне бақылауды айтарлықтай жоғары деңгейде ұстап отырса да, тәуелсіз тұлғалар өз брокерлеріне өз ісін қалай жүргізуге толықтай еркіндік береді, бұл өз тәжірибесін төлеуге мүмкіндігі бар көптеген тәжірибелі өндірушілер үшін тартымды. меншікті және маркетингтік шығындар. 

Қосымша ұсыныстар

Тәуелсіз брокерлер-дилерлер бағалы қағаздарға лицензия беретін және комплаенс пен сауданы орындау сияқты қызметтер үшін бэк-офистік қолдауды қажет ететін қаржылық кеңесшілерді орналастыру үшін құрылды. Бұл фирмалар әдетте тәжірибелі кеңес берушілерге қызмет етеді, олар күрделі клиенттер базасынан жоғары кіріс ағындарын алады.

Осы санаттағы кеңесшілердің көпшілігі енді оларды басқаратын менеджерлерге мұқтаж емес, әдетте фирманың маркетинг бөлімі меншікті өнімді сатуды талап етпейтін болады. Көптеген тәуелсіз брокерлер-дилерлер жеңілдіктер мен толық қызмет көрсететін фирмалардан гөрі өз қолшатырлары бойынша әлдеқайда кең ауқымды өнімдер мен қызметтерді ұсынады. Кез-келген түрдегі фирмалар өзара қорлар, аннуитеттер, инвестициялық пайларға, төмен және орта деңгейлі автоматтандырылған портфолио мен зейнетақы шоттары сияқты негізгі өнімдерді ұсынатын болса да, тәуелсіз фирмалар көбіне көпшілікке қол жетімді емес ақша басқарудың жоғары деңгейлі платформаларына қол жеткізе алады., хеджирлеу қорлары, мұнай-газ серіктестігі және медициналық мамандар сияқты нарықтың белгілі бір сегментіне қызмет етуге арналған кілтпен инвестициялау немесе жинақтау бағдарламалары сияқты балама көлік құралдары.

Сондай-ақ венчурлық капитал, орналастыру бойынша жеке ұсыныстар және шетелдегі холдингтер сияқты басқа баламалар талаптарға сай келетін клиенттерге қол жетімді.

Жоғары төлемдер, жоғары үстеме ақы

Тәуелсіз брокерлер-дилерлердің жоспарлаушыларға ұсынатын тағы бір маңызды артықшылығы – бұл комиссиялық төлем өте жоғары. Көптеген жеңілдікті брокерлер өздерінің филиалдарына немесе кеңселер деңгейіне қол жеткізген өндірістік мақсаттар үшін бонусты қоса, тұрақты жалақы төлейді. Толық қызмет көрсететін фирмалар көбіне комиссиялық құрылымы бар базалық жалақыны ұсынады. Мұндай келісімнің комиссиялық сыйақысы әдетте кеңесшінің өндірістік деңгейіне, қызмет ету мерзіміне және компаниямен қарым-қатынас формасына байланысты 30% -дан 60% -ке дейін болады. Тәуелсіз мердігерлер ретінде жұмыс істейтіндер, әдетте, фирмада тікелей жұмыс істейтіндерге қарағанда жоғары төлем алады. Әрине, осы фирмаларда жұмыс істейтін жоспарлаушылар мен делдалдардың үстеме ақысы шамалы немесе мүлдем жоқ, компания кеңсе, визиткалар, маркетинг, әкімшілік қолдау және басқа да қажетті жағдайларды ұсынады. 

Тәуелсіз фирмалар, әдетте, комиссиялық төлемдерді 80% -95% аралығында ұсынады, осылайша кәсіпкерлерге сол бизнестің көлемінен айтарлықтай көп пайда табуға мүмкіндік береді. Әрине, олар өз брокерлеріне толыққанды қызмет көрсете алмайды, сондықтан компанияның қай түрі өздеріне сәйкес келетінін шешуге тырысқандар өздерінің қалталарынан шығатын шығындар туралы нақты көрініс алуы керек, егер олар төлесе олар тәуелсіз бағыт бойынша жүреді.

Тәуелсіз брокерлер-дилерлер өз өкілдеріне өз бизнестерін қалай жүргізу керектігін айтпаса да, олардан FINRA және ӘКК барлық тиісті ережелердің сақталуын қамтамасыз ету үшін сәйкестікті бақылауды талап етеді. Сондай-ақ, көптеген фирмалар есептік жазба мен есеп жүргізуге көмектесу үшін қосымша клирингтік қолдау көрсетеді, дегенмен бұл қызмет өзіндік құны бойынша болуы мүмкін. Өкілдер пайдалануды және төлеуді шешкен қызметтерді таңдау деңгейіне ие болуы мүмкін.

Негізгі ойыншылар

Қазіргі уақытта нарықта көптеген тәуелсіз брокерлер-диллерлер болғанымен, ең ірі және ең танымал фирмалардың қатарына LPL Financial ( LPLA ), Raymond James ( RFJ ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities және Securian Financial кіреді.. Америприз ( AMP ), Линкольн, AXA, Уэллс Фарго ( WFC ), Солтүстік-Батыс Mutual және Waddell & Reed сияқты толық сервистік және тәуелсіз модельдерде қатар жүретін кейбір фирмалар бар.

Төменгі сызық

Тәуелсіз брокерлер-дилерлер көбінесе комиссиялық төлемдер мен минималды қадағалаудың арқасында тәжірибе орнатқан тәжірибелі жоспарлаушылар үшін ең жақсы таңдау болып табылады. Оларды пайдалануды таңдаған өкілдер өздерінің қосымша шығындарын төлеу үшін осы бизнес-модель бойынша жеткілікті кіріс ала алатындығына сенімді болуы керек. Тәуелсіз фирмалар туралы көбірек ақпарат алу үшін LinkedIn-тің ( LNKD ) тәуелсіз брокерлер -дилерлердің ұлттық қауымдастығының веб-сайтына кіріңіз.