Қаржы кеңесшісінің өміріндегі бір күн

Қаржы кеңесшісі болудың негізгі талабы — олар өздері айналысатын қаржы саласындағы білімдер, бірақ шынайы кәсіби құзыреттілік көп нәрсені қажет етеді. Шын мәнінде, қаржылық кеңесшілер өз жұмыстарын тиімді орындау үшін көптеген шляпаларды киюі керек, ал бұл саланы мансап деп санайтындар кеңесшілердің күнделікті өмірі шынымен қалай болатынын білуі керек.

Қаржы саласында жұмыс істейтін кез-келген адам сізге табысты кеңесші болудың алғашқы қадамы — сіз қай салада жұмыс істегіңіз келсе, сол салада механикадан мықты білім алуыңыз керек деп айта алады. Бұл кейбір жағдайларда бакалавр немесе магистр дәрежесі, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы  тағайындау сияқты кәсіби сертификаттау немесе белгілі бір қаржылық өнімнің түріне назар аударғысы келетіндер үшін бір-екі лицензия болуы мүмкін. Бұл саладағы сіздің нақты біліміңіз қаржылық кеңес беруші мансабыңызды бастамайынша басталмайды.

Қаржы кеңесшісінің әдеттегі күні

Қаржы кеңесшісінің орташа күні әдетте ерте басталады және кешкі сағаттарға созылады, әсіресе бұл салада жаңадан келгендер үшін. Әдеттегі кеңесшінің күнтізбелік жоспарына әдетте келесілер кіреді:

• Іздеу — мұның әдісі мен мөлшері көбінесе кеңесшінің жағдайына байланысты болады. Сауда-саттық кітабы жоқ жаңадан шығарылған маман әр күннің кемінде жартысын тротуарды соққыға жығуға немесе жолдау желісін дамыту арқылы немесе перспективалармен жеке кездесу арқылы өткізеді деп күте алады. Жылы нарықта жұмыс істей бастайтындар, бұл адамдармен араласуға жеткілікті уақытты жұмсайды; мысалы, басқа компанияда ұзақ уақыт жұмыс істеген жаңа кеңесші сол компанияның қызметкерлеріне бизнес құру үшін іс-шараларды қаржыландыруға бағытталуы мүмкін. Басқа заманауи әдістерге күшті сандық қатынасты құру және блог жазу кіреді.
• Ағымдағы клиенттерге қызмет көрсету — кеңес берушілер өздерінің бизнес кітабын құрған кезде, олардың назары біртіндеп жаңа бизнес сатып алудан қазіргі тұтынушыларға қызмет көрсетуге ауыса бастайды. Көптеген құрылған кеңесшілер өз жұмысын жаңа бизнеске кіріспес бұрын клиенттің портфолиосымен танысудан, клиенттің сұрағына жауап беруден және шешілмеген мәселелерді шешуден бастайды. Көптеген кеңесшілер сізге бұл тәсілді жаңа бизнес құрудың ең жақсы әдісі деп айтады, өйткені тамаша қызмет көрсететін клиенттер — бұл жолдамалар беретін бақытты клиенттер.
• Әкімшілік жұмыстар — бұл көбінесе клиенттерге қызмет көрсету санатына жатса да, кез-келген болашақ кеңесші жұмыс күнінің маңызды сегментін бюрократиялық тапсырмалармен, мысалы, сәйкестік туралы есептер, клиенттер жазбаларын жаңарту, сауда билеттерін өңдеу және басқа есепке алу мәселелерімен айналысуға дайын болуы керек. рәсімдер. Мұнда табысты кеңес берушілердің көпшілігі тұрақты түрде бастарындағы көптеген бөлшектерді сақтай алады деп айту керек шығар.
• Қаржылық жоспарлау — бұл айқын болып көрінгенімен, сіз өзіңіздің негізгі тауарларыңыз бен қызметтеріңізді клиенттеріңізге жеткізуге уақыт бөлуіңіз керек, ал кейде бұл сіздің кестеңізге сәйкес келуі қиын болуы мүмкін. Қаржылық жоспарлау немесе салық бағдарламаларына мәліметтерді енгізу ұзақ және жалықтыратын процесс болуы мүмкін және егжей-тегжейлі назар аударуды қажет етеді. Деректерді енгізу бөлігін жасау үшін басқаларға ақша төлейтіндер де бұл процесті мұқият бақылауы керек.
• Үздіксіз білім беру — бұл қаржылық жоспарлаудың бұлтартпас элементі саланы қанағаттандыру немесе білім беру талаптарын қанағаттандыру шеңберінен әлдеқайда асып түсуі мүмкін және инвестиция мен өнімді зерттеуді қамтиды. Көптеген бағалы қағаздар мен сақтандыру көлік құралдары сатушы оларды сату жөніндегі кеңесшіні мақұлдағанға дейін арнайы дайындықты қажет етеді. Кейбір кеңесшілер мамандандырылған тақырыптарды қамтитын бір аптаға созылатын семинарларға жиі қатысады немесе өз клиенттеріне қажет деңгейде қызмет көрсету үшін жаңа атаулар ала береді. Бұл тек көп уақытты қажет етпейді, сонымен қатар кейбір жағдайларда қымбатқа түседі.

Адам элементі

Сіз күткендей, кез-келген қаржылық кеңесшінің басқа және ең маңызды элементі — клиенттермен қарым-қатынасты құру және басқару. Бұл іздеу кезеңінде кәсіби әсер қалыптастырудан, жоспарлау кезеңінде уәде еткен нәрсені жеткізуден және олармен үнемі байланыста болудан басталады. Әрине, бұл кейде күрделі мәселе болуы мүмкін, мысалы, ата-анасы мұрагер болып қалған клиент сізге қоңырау шалып, сол себепті сізді сотқа беремін деп айқайласа да, сіз онша араласпаған болар едіңіз. Сіздің клиенттерге білім беру және оларды дұрыс нәрсеге сендіру қабілетіңіз бұл бизнестегі жалпы табысқа және әлеуетті жауапкершілікке айтарлықтай әсер етеді.

Клиенттер сіздің жағыңызда ұстауға тура келетін жалғыз адам емес. Сізге көтерме саудагерлермен, комплаенс-офицерлермен, реттеуші шенеуніктермен және клиенттерге қызмет көрсету өкілдерімен қажет болған кезде сізге көмектесуге немесе онымен жұмыс істеуге көңіл бөлуі немесе болмауы мүмкін адамдармен қалай сөйлесуге және олармен келіссөздер жүргізуді үйренуге тура келеді. Сіздің ізгі ниетіңізді сақтау қабілетіңіз үлкен қолайсыздық пен жоғалған бизнес пен бір қалыпты жұмыс істеу арасындағы айырмашылықты білдіруі мүмкін.

Қалай дайындалуға болады

Егер сіз жоғарыда сипатталған кейбір элементтерге дайындық кезінде қандай да бір көмек қолданғыңыз келетінін сезсеңіз, сіз мінез-құлық қаржысы немесе психология, тыңдау және коммуникативті дағдылар, көпшілік алдында сөйлеу бойынша бірнеше қосымша курстарға немесе сабақтарға қатысуды қарастырғыңыз келуі мүмкін. Егер сіз өзіңіз үшін тәуелсіз кеңесші ретінде бизнеспен айналысқыңыз келсе, онда кәсіпкер болу туралы кейбір оқыту сізге зиян тигізбеуі мүмкін. Басталатын жақсы жер — сіз қалаған тәсілмен айналысатын және оған қол жеткізіп отырған кейбір кеңесшілермен сөйлесу. Олардан күнделікті жұмысында қандай аз дағдыларды қолданатынын және оларды қалай үйренгенін нақты сұраңыз. Оқуды қалайтындар үшін қол жетімді барлық тақырыптарды қамтитын жылдам өсіп келе жатқан ақысыз онлайн курстар пулы бар және бұл сіздің біліміңіздің альтернативті сегментін бастау үшін арзан әрі ыңғайлы орын бола алады.

Төменгі сызық

Сіздің жеке қаржылық кеңес берушілердің ұлттық қауымдастығына  немесе CFP кеңесіне кіріңіз. (Осыған байланысты оқуды « Қаржылық кеңесшінің мансабы: оң және теріс жақтары » бөлімінен қараңыз )