Үздіксіз біліміңізді қалай ұстап тұруға болады

Атаққа лайықты кез-келген қаржылық маман салалық ережелер мен ережелердегі ең соңғы өзгерістерді және осы салада қолданылатын өнімдер мен жоспарлау әдістерінің соңғы жақсартуларын қадағалап отыруы керек. Алайда, олардың тағы бір ынталандыруы бар: лицензияланған немесе сенім білдірілген қаржы мамандары үшін үздіксіз білім беру курсы қажет.

Негізгі өнімдер

  • Қаржылық жоспарлау және сақтандыру саласындағы мамандардан үздіксіз білім қажет.
  • Лицензияланған және сенім білдірілген қаржы мамандары саладағы жаңа ережелер мен басқа да өзгерістер туралы хабардар болып отыруы қажет.
  • Сақтандыру мамандарына қойылатын талаптар әр штатта әртүрлі.

Төменде қаржы мамандарына арналған үздіксіз білім (CE) талаптары келтірілген. Оларға реттеуші элемент, фирма элементі, сақтандыру мамандары үшін мемлекет мақұлдаған білім беру және кәсіби тағайындау үшін үздіксіз білім кіреді.

Көріп отырғаныңыздай, үздіксіз білім алу мерзімі аяқталған кезде өзіңізді көптеген ережелер мен ережелер астында көміліп қалмас үшін процесті оңтайландырудың тәсілдері бар.

Алдымен, кімге қандай курстық жұмыс қажет екенін қарастырыңыз.

CE талаптары

Әрбір лицензия немесе тағайындау өзінің үздіксіз білім алуына байланысты.

Мысалы, сонымен бірге сертификатталған қаржылық жоспарлаушы® (CFP®) болып табылатын биржалық брокер бірқатар CE талаптарын орындауы керек, соның ішінде:

  • 6 серия немесе 7 серия лицензиясына арналған FINRA мақұлдаған реттеуші элемент
  • 6 немесе 7 сериялы лицензия үшін FINRA мақұлдаған фирма элементі
  • Өмір мен денсаулық сияқты барлық сақтандыру лицензиялары үшін мемлекет мақұлдаған CE
  • CFP® тағайындауға арналған CFP® тақтасымен бекітілген CE курстық жұмысы
  • Активті қорғаудың сертификатталған талдаушысы (CAPA)

Реттеуші элемент

FINRA мақұлдаған реттеуші элемент кәсіпқойлардың үш тобы үшін кіші бөлімге бөлінеді:

1. 6 сериялы лицензиаттар 2. 7 сериялы лицензиаттар 3. Бағалы қағаздар лицензиаттарын бақылайтындар.

Барлық лицензия алушыларға екі жыл бойы лицензия алғаннан кейін 120 күн ішінде үздіксіз білім беру талаптарының осы бөлігі орындалады. Осыдан кейін талаптар лицензиат FINRA тіркеуі болғанға дейін үш жылда бір рет келеді.

Маңызды

Курстық жұмыстар мен емтихандарды желідегі ақпарат көздерінен алуға болады.

Реттеуші элемент маңызды ережелер мен ережелерді, сәйкестік, сату және байланыс мәселелерін, сондай-ақ тіркелген директорлар үшін бақылау тақырыптарын қамтиды.

Фирма элементі

CE фирмалық элементі FINRA-мен жабық тұлға деп саналатын қаржы маманына қолданылады.  Бұған іс жүзінде кез келген дәрежеде бағалы қағаздарды сатумен немесе сатумен айналысатын кез келген адам кіреді.

Фирма элементтерін оқытуды компания жасайды немесе сыртқы көздерден алады және жыл сайын брокерлер-дилер деңгейінде жүзеге асырылады.

Курс саладағы бір жылдан екінші жылға дейінгі өзгерістерге бағытталған. Ол қаржылық жоспарлаушылар үшін ең маңызды болып табылады, өйткені ол жаңа өнімді оқыту және жоспарлаушылар үшін жаңа бизнес тудыруы мүмкін соңғы стратегиялар сияқты практикалық тақырыптарды қамтиды.

Сақтандыру лицензиаттарына арналған мемлекет мақұлдаған білім

Үздіксіз білім беруді сақтандыру бойынша бірыңғай федералды талаптар жоқ. Әрбір штатта өзінің жеке СЕ бағдарламасы бар, ол агенттер мен брокерлер штатта жұмыс істеуге лицензияларын сақтау үшін қанағаттандыруы керек.

Әрбір мемлекет сонымен қатар лицензиаттармен мезгіл-мезгіл сәйкес келуі керек CE сағатының минималды санын белгілейді.

Лицензиаттың CE талаптары қандай болатынын немесе оның сақтандыру қызметімен айналысқысы келетін штатта не екенін білу міндеті.

Кәсіби атаулар үшін үздіксіз білім беру

CFP®, чартерлік андеррайтер (CLU) немесе чартерлік қаржылық консультант (ChFC) тағайындаулары сияқты кәсіби куәліктерге ие болған қаржылық жоспарлаушылар өздерінің лицензияларын сақтау үшін қажет болғаннан тыс қосымша білім беру талаптарына ие болады.

Мысалы, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы-практиктер әр екі жылда кем дегенде 30 сағат үздіксіз білім алуы керек.Осы курстық жұмыстың екі сағаты этика сабағында болуы керек, ал қалған 28 сағаты кез-келген қаржылық білім беру тақырыбынан немесе CFP® стандарттар кеңесі мақұлдаған курстық жұмыстан алынуы мүмкін.

Барлық басқа кәсіби белгілердің, жоғарыда көрсетілгендерден басқа, үздіксіз білім берудің бөлек талаптары бар. Кейбір мысалдарға CPA, тіркелген агент (EA), Life Underwriter оқыту кеңесінің стипендиаты (LUTCF) және тіркелген денсаулық сақтау андеррайтері (RHU) жатады.

Интернеттегі курстарды аяқтаңыз

Үздіксіз білімге қойылатын талаптарды интернетке дейінгі күндерге қарағанда орындау оңайырақ. Интернеттегі CE материалдарының бірқатар тамаша жеткізушілері бар, соның ішінде WebCE.com және AI Insight.

Бұл сайттар сізге сәйкес курсты таңдап, төлеуге және қорытынды емтиханды онлайн режимінде аяқтауға мүмкіндік береді. Тіпті кейбір сайттар нәтижелерді қажетті күйлерге немесе белгілеу тақталарына тікелей хабарлайды.

Бірнеше белгілер бойынша несие алу

Көптеген сағаттық курстарды бірнеше лицензия немесе тағайындауға есептеуге болатындығын білу маңызды.

Мысалы, CFP® үздіксіз білім беру стандарттар кеңесі мақұлдаған курстық жұмыстың көп бөлігі сақтандыру немесе бағалы қағаздар бойынша CE талаптарын орындауға қатысты. Бұл сағаттар CLU немесе ChFC сияқты басқа белгілерге де есептелуі мүмкін.

Бір курс әр түрлі сағаттарға әр түрлі мекемелермен есептелетін шығар.

Мысалы, ғаламтор провайдерінен өмірді сақтандыру курсынан өтетін өмірді сақтандыру лицензиясы бар CFP® тәжірибешісін қарастырайық. Лицензиат өзінің тұрғылықты жері белгілі бір курста CE несиесін алты сағат беретінін анықтай алады, ал CFP® стандарттар кеңесі курсты өзінің CE талаптарын орындау үшін төрт жарым сағаттық несие алады деп санайды.

Сіздің курстық жұмысыңыздың тиімділігін арттыру үшін алдын-ала әр мекемеге берілген курсқа қанша сағат несие беретінін біліп алыңыз.