Зейнетақы жоспарларының маманы (CRPS)
Зейнетақы жоспарларының маманы (CRPS) дегеніміз не?
Чартерлік зейнетақы жоспарлары бойынша маман (CRPS) – бұл кәсіпкерлер үшін зейнетақы жоспарларын құратын, жүзеге асыратын және қолдайтын адамдар үшін сенімді құжат. Кәсіби қаржылық жоспарлау мен кәсіби кеңес берудің басқа белгілерінен айырмашылығы, CRPS көтерме және іскери клиенттерге назар аударады. Оны Қаржылық Жоспарлау Колледжі өзінің біліктілігін көрсете отырып емтихан тапсырған адамдарға береді.
Сәтті үміткерлер CRPS белгісін екі жыл бойы өз аттарымен пайдалану құқығын алады, бұл жұмыс мүмкіндіктерін, кәсіби беделін және жалақыны жақсартуға мүмкіндік береді. Әр екі жыл сайын CRPS мамандары 16 сағаттық үздіксіз білімін аяқтауы керек және белгілеуді қолдануды жалғастыру үшін номиналды ақы төлеуі керек.
Салық кодекстеріне және басқа заңдарға енгізілген өзгерістерді ескеру зейнетақы жоспарларының маманы үшін маңызды. Мысалы, 2019 жылдың желтоқсанында « Әрбір қоғамдастықты зейнетақыны көтеруге тағайындау» (ҚАУІПСІЗДІК) туралы заңның қабылдануы зейнетақы саласына үлкен өзгерістер әкелді.2020 жылдан бастап жаңа заңға сәйкес ең төменгі үлестірімді қабылдау жасы ( RMDs) енді 70,5-тен емес, бірақ 72 жастан асады. ҚАУІПСІЗДІК туралы заң, сонымен қатар, алпысыншы және жетпісінші жылдардың басында қарттардың жақсы жұмыс істейтіндігін ескереді.Заң дәстүрлі АРА-ға аударымдарды алдыңғы кесу жасынан асыруға мүмкіндік береді. 70.5.
Негізгі өнімдер
- Чартерлік зейнетақы жоспарлары бойынша маман (CRPS) – зейнеткерлікке шығудың жоспарлы кеңесшісі.
- CRPS мамандары фирмаларға кеңес беріп, зейнетақы жоспарларын жүзеге асыруға және сақтауға көмектеседі.
- CRPS сертификатын колледж қаржылық жоспарлау бойынша береді және мұқият оқып, жан-жақты жазбаша емтихан тапсыруды талап етеді.
Жарғы бойынша зейнетақы жоспарлары жөніндегі маман туралы түсінік
«Зейнетақы жоспарлары бойынша маманның бағдарламасы» – бұл кейс-талдауға негізделген, клиенттерге бағытталған мәселелерді шешу тәсілі. CRPS болуға арналған оқу бағдарламасы зейнетақы жоспарларының түрлері мен сипаттамаларын, соның ішінде IRA-ны, шағын бизнестің зейнеткерлік жоспарларын, белгіленген жарналар жоспарларын, коммерциялық емес жоспарларды, 401 (k) және 403 (b) жоспарларын және үкіметтік жоспарларды қамтиды.
Сондай-ақ, жоспардың таралуы, жоспардың дизайны және іске асырылуы, жоспардың құрылуы мен жұмысы және сенім мәселелері. Бұл тағайындау – компания қаржыландыратын зейнетақы жоспарын құру мен іске асырудың күрделілігін мойындау.
Колледж мәліметтері бойынша CRP атағын алған адамдар табыстың 17% өскендігін хабарлайды. Оның көмегімен түлектер колледждің CFP сертификатталған кәсіптік білім беру бағдарламасындағы алты курстың бірін тексере алады. Курсты аяқтау 45 сағатқа дейін үздіксіз білім беру кредиттерін бере алады.
Маңызды
CRPC кәсіпқойлары өз клиенттеріне жақсы қызмет көрсету үшін қазіргі тенденциялар мен кез-келген жаңа заңдарды ескеріп отыруы керек, сондықтан әр екі жыл сайын олар өз атауларын сақтау үшін аз ақша төлеп, 16 сағаттық үздіксіз білім алуы керек.
Бағдарлама 1300 долларды құрайды, дегенмен қаржылық қызметтер саласында жұмыс жасайтын адамдар жеңілдікке ие бола алады. Сертификаттау туралы қосымша ақпаратты немесе оқуға түсу үшін CRPS қаржылық жоспарлау колледжінің ақпараттық парағын қараңыз.
Жарғылық зейнетақы жоспарлары маманы Курстық жұмыс
CRPS курсы үміткерлерге SEP, SIMPLE, 401 (k), белгіленген төлемдер жоспарлары және басқалары сияқты әртүрлі зейнетақы жоспарларын игеруге мүмкіндік береді. Курстың нақты бөлімдеріне мыналар кіреді:
- ERISA және Fiduciary стандартына кіріспе
- Жұмыс беруші қаржыландыратын нақты салымдар жоспарлары
- Қатысушыларға бағытталған зейнетақы жоспарлары
- Шағын бизнес иелеріне арналған зейнетақы жоспары
- Зейнетақы жоспарын таңдау, жобалау және іске асыру
- ERISA-ға сәйкес жоспарларды басқару
- Жоспарға қатысушылармен жұмыс
Жарғы бойынша зейнетақы жоспарлары бойынша маман емтиханы
CRPS бағдарламасы ашық жазылуды ұсынады, яғни үміткер оқуға түскеннен кейін бір жыл ішінде соңғы емтиханды тапсырған кезде кез-келген уақытта жазыла алады. Алғашқы қорытынды емтихан бағдарламаның 1300 доллар бағасына енгізілген.
Кейінгі қорытынды емтиханға 100 доллардан тұрады. Үміткерлер емтиханды тапсыруға алғашқы әрекетін оқуға түскеннен кейінгі алты ай ішінде жасауы керек. CRPS үміткері емтиханды Қаржылық жоспарлау колледжінің онлайн-порталы арқылы онлайн режимінде немесе тікелей эфирде тапсыра алады (мерзімі шектеулі болғанымен).
Чартерлік зейнетақы жоспарлары бойынша маман (CPRS) және Chartered зейнетақы жоспарлары жөніндегі кеңесші (CRPC)
CRPS тағайындауына ұқсас – Қаржылық жоспарлау бойынша колледж тағайындайтын кәсіби қаржылық жоспарлау белгісі болып табылатын зейнеткерлікті жоспарлау жөніндегі кеңесші (CRPC). Бизнеске бағытталған CPRS-тен айырмашылығы, CRPC жеке клиенттерге бағытталған.
Эдвайзерлер CRPC атағын оқу бағдарламасын аяқтау және бірнеше таңдау бойынша соңғы емтиханды тапсыру арқылы ала алады. Сәтті үміткерлер CRPC белгісін екі жыл бойы өз аттарымен пайдалану құқығын алады, бұл жұмыс мүмкіндіктерін, кәсіби беделін және жалақыны жақсартуға мүмкіндік береді. Әр екі жыл сайын CRPC мамандары 16 сағаттық үздіксіз білімін аяқтауы керек және тағайындауды пайдалануды жалғастыру үшін аз төлем төлеуі керек.
CRPC зейнетақыны жоспарлауға бағытталған. CRPC бағдарламасы клиенттерге бағытталған мәселелерді шешуге бағытталған. Үміткерлер зейнеткерлікке шыққанға дейін де, одан кейін де адамдардың қажеттіліктері туралы терең білім алады.