Жылдық негіз

Жылдық негіз дегеніміз не?

Жылдық негізде қаржы саласында бірнеше қосымшалар бар. Әр мағынада бұл жыл бойына байқалған көрсеткішке қатысты. Ол жыл сайын болатын нәрсеге де сілтеме жасай алады.

Жылдық негізге бір жыл ішінде салынған инвестицияның кірісі туралы айтуға болады. «Жылдық негізде» деген тіркесті қамтитын проекциялар, әдетте, толық жылдық кірісті жобалау үшін бір жылдан аз деректерді пайдаланады. Жылдық негізде бір жыл ішіндегі шығындар туралы да айтуға болады.

Жылдық негіздерді түсіну

Көптеген адамдар жыл сайынғы түрлендірілетін ақша ағындарымен немесе кірістермен таныс. Мысалы, көптеген қызметкерлер жылдық жалақы негізінде жұмыс істейді. Инвесторлар мен портфолио менеджерлері өздерінің қызметін жылдық кірістілік негізінде есепке алады. Опциондық нарықтарда құбылмалылық жыл сайын есептеледі, ал депозиттер мен несиелер бойынша пайыздық төлемдер (облигациялар немесе басқа тұрақты кірістер құралдары қоса алғанда) жылдық кірістер ретінде есептеледі.

Жылдық  кірістілік деңгейі  инвестор берілген мерзім ішінде қабылдайды баламалы жылдық қайтару ретінде есептеледі.  Global Investment Performance стандарттары  кемінде бір жыл мерзімге арналған портфельдерінің немесе композициялық қайтару мүмкін емес екенін (Гипс) өктемдіктен жылдық. Бұл жылдың қалған кезеңінде «болжанған» өнімділіктің пайда болуына жол бермейді. Соған қарамастан, адамдар экстраполяцияны бейресми мақсаттар үшін жасайды — инвестиция бір айда 1,5% қайтаруы мүмкін. Бұл кірісті 12-ге көбейту арқылы жылдық 18% нәтиже болып табылады. Жылдық кірісті анықтау үшін пайдаланылатын мәліметтер кезеңі неғұрлым қысқа болса, проекцияның соғұрлым дәлдігі аз болады. Инвестицияның жыл сайынғы пайдасы туралы есептер әрқашан бағалау болып табылады.

Жыл сайынғы негіздеме жыл сайын болады

Сомаларды немесе ақша ағындарын жыл сайын беру әдісімен тығыз байланысты, бұл мерзім жыл сайын болатын қайталанатын баптарға сілтеме жасай алады. Мысалы, жылына 60 000 АҚШ доллары мөлшеріндегі жалақы тек жылдық негізде белгіленіп қоймайды, сонымен қатар жыл сайын жылдық негізде де төленеді. Белгіленген мөлшерлемелі облигациялар бойынша кірістер туралы да осыны айтуға болады. Облигация жылына 5% сыйақы төлейді деп айтыңыз, ставка жылдық негізде белгіленеді және егер облигацияның өтелуіне 10 жыл қалды деп есептесеңіз, ол жыл сайын жыл сайын сол 5% төлейді.

Жылдық негіздің мысалы

Мысалы, егер Анжела бір жылға арналған үй бюджетін құрғысы келсе және бұл 1 сәуір болса, онда ол отбасыларының қаңтар, ақпан және наурыз айларында азық-түлікке қанша ақша жұмсағанын, оның отбасыларының азық-түлік тауарларына қанша шығын кететінін анықтай алады. жылдық негіз. Ол қаңтарда 300 доллар, ақпанда 250 доллар, наурызда 350 доллар, жалпы 900 доллар жұмсағанын көреді. Жылдың 25% -ы өткендіктен, ол 900 x 4 долларын көбейтіп, азық-түлік оның отбасына жыл сайын 3600 долларға түсетінін анықтады.