IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты
IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты дегеніміз не?
IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты – бұл IRA иесі мен есепшот жүргізілетін қаржы институты арасындағы келісімшарт. Жеке зейнетақы шоты (IRA) жарамды болу үшін IRA-ны қабылдау туралы келісім мен жоспар құжатына шот иесі қол қоюы керек. Онда шот иесі туралы олардың мекен-жайы, туған күні және әлеуметтік қауіпсіздік нөмірі (SSN) сияқты негізгі жеке мәліметтер бар және зейнетақы шотына қатысты егжей-тегжейлі ережелер жазылған. Бұл мақалада осы келісім-шарт және онымен байланысты нысандар туралы мәліметтер көрсетілген.
Негізгі өнімдер
- IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты – бұл IRA иесі мен есепшотта тұрған қаржы институты арасындағы келісім.
- IRA есептік жазба иесі қол қойғанға дейін жарамсыз.
- IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты IRA-ның егжей-тегжейін түсіндіреді.
IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты түсіндірілді
IRA-ны қабылдау туралы келісім және жоспар құжаты инвесторларға жоспар туралы өте маңызды ақпаратты ұсынады. Оған мыналар кіреді:
- жоспардың жылдық жарналар шегі
- талаптарға сәйкестігі
- жарналарды қалай салуға болады
- тыйым салынған инвестициялар түрлері (мысалы, коллекциялық заттар)
- инвестициялануы мүмкін сомалар
Келісім-шартта бұдан әрі шоттағы қаражатты қалай және қашан алуға болатындығы, талап етілетін бөлуге қатысты ережелер, жұмыс берушілердің жарналары қалай бөлінетіндігі, шотты қандай жағдайда аударуға болатындығы, меншік иесі (салымшы) қайтыс болған жағдайда шотқа не болатындығы және қандай төлемдер көрсетілген. және шығындар жоспармен байланысты.
IRA-ны қабылдау туралы келісімге жоспардың қалай жұмыс істейтінін түсіндіретін негізгі жоспар құжаты қоса берілуі керек.
Маңызды
Қаржы мекемесіңіз ұсынған IRA-ны қабылдау туралы келісімге жоспардың егжей-тегжейі көрсетілген жоспар құжаты қоса берілуі керек.
IRS нысандары
Шоттың иесі IRA дәстүрлі және Roth IRA, 529 және басқа білім беру жоспарлары мен денсаулық сақтау жинақ шоттары (HSA) үшін келісімшартты аяқтауы керек. Бұл келісім сондай-ақ білікті жоспарларға, Қарапайым IRA-ға, SEP IRA-ға және жұмыс берушілердің демеушілік жоспарларына арналған.
Ішкі кіріс қызметі (IRS) нысаны 5305 сериясы АИР қабылдау және жоспар құжаттаманы қамтитын ақпараттық нұсқаулықтарын және нысандарын ұсынады.
- 5305 нысаны : Дәстүрлі жеке зейнеткерлікке арналған шот
- 5305-А нысаны : Дәстүрлі жеке зейнетақы кастодиандық шоты
- 5305-E нысаны : Ковердлл білім беру жинақ салымы
- 5305-EA нысаны : Coverdell Education жинақ кастодиан шоты (ішкі кірістер кодексінің 530 бөлімі бойынша)
- 5305-R нысаны : Роттың жеке зейнетақы сенімі
- 5305-RA нысаны : Роттың жеке зейнетақы кастодиандық шоты
- 5305-RB нысаны : Рот жеке зейнетақы аннуитетінің индоссаменті
- 5305-S нысаны : ҚАРАПАЙЫС зейнетақымен қамсыздандырудың жеке шоты
- 5305-SA нысаны : Қарапайым жеке кастодиандық шот
- 5305-SEP нысаны : қызметкерлерге жеңілдетілген зейнетақы – жеке зейнетақы шоттарын аудару туралы келісім
- 5305-Қарапайым нысаны : Шағын жұмыс берушілердің қызметкерлеріне арналған жинақтауды ынталандыру матч жоспары (Қарапайым) белгіленген қаржы институтында пайдалану үшін
- 5306 нысаны : прототипті немесе жұмыс берушінің демеушілігімен жеке зейнетақымен қамсыздандыру туралы келісімді бекіту туралы өтініш (IRA)