3 Дивидендтік акциялардың салық салдары

Өмірде екі нәрсеге кепілдік беріледі: салықтар мен өлім. Сіз өлімді басқара алмасаңыз да, қанша салық төлейтіндігіңізді басқара аласыз. Бұл әсіресе дивидендтік инвесторларға қатысты. Егер сіз салықтың әсерін басқара алмасаңыз, онда сіздің дивиденд төлейтін акцияларыңыздан алатын кіріс сіздің инвестициялық табыстарыңызды жоя алады.


Ешкім де салық төлеуден қашып құтыла алмайтындығына қарамастан, дивидендтік акциялардың инвесторларына назар аударудың кейбір салық салдары бар. Қате шоттағы инвестицияларды орналастырудан бастап, салық шығындарын жинаудың артықшылығын пайдаланбауға дейін – бұл дивидендтерді салудың кейбір салықтық әсерін қарастыру.

Инвестицияларды салық жеңілдігі бар шоттарға сақтаңыз

Дивидендтік акциялардың бір қызығы – олар өз инвесторларына ақшалай қаражат төлейді.Бұл төмен пайыздық мөлшерлеме жағдайында инвестор іздеу үшін өте тартымды.Ақыр соңында, облигациялар сияқты дәстүрлі кіріс инвестициялары қазіргі жағдайда айтарлықтай пайда әкелмейді, сондықтан инвесторлар дивидендтерге бет бұруда.Бірақ егер бұл дивидендтік акциялар401 (K) немесе IRAсияқты салық салынатын инвестициялық шоттаболмаса, онда пайдаға салық салынатын болады. Бұл үлкен мәселе болуы мүмкін, әсіресе жоғары салық жақшаларының бірінде тұрған ауқатты инвесторлар үшін.

Дивидендтерге келетін болсақ, екі салық режимі бар.Табысқа не білікті дивидент ретінде, не қарапайым ретінде салық салынады.Білікті дивиденд неғұрлым тартымды болады, өйткені оған төмен мөлшерлеме бойынша салық салынады. Ол білікті дивиденд болу үшін оны АҚШ-тың немесе АҚШ-тың ірі биржасында сауда жасайтын шетелдік компания шығаруы керек, ал сіз акцияларға иелік ету мерзімінен 60 күннен астам уақыт иелік етуіңіз керек.Егер сіз 35% салық кронштейнінде болсаңыз, білікті дивидендке 15% салық салынатын болады.Егер бұл қарапайым дивиденд болса, онда ол қарапайым кіріс ретінде қарастырылады, яғни салықтың түсімі басқа табыстармен бірдей болады.Егер сіз 35% салық кронштейнінде болсаңыз, сіз 35% салық соққысына тап болар едіңіз.Кез-келген жағдайда, дивидендтер төлейтін инвестицияларды салық салынатын шоттардан аулақ ұстау және үлкен салық оқиғаларын болдырмау үшін оларды зейнетақы шоттарында ұстау тиімді стратегия болып табылады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Қайта инвестицияланған дивидендтер салық оқиғасын тудыруы мүмкін

Инвесторларға дивидендтер ұсынатын компаниялардың кейбіреулері ақшалай төлемдер алудың орнына акциялардың көп акцияларын сатып алу үшін дивидендтерді автоматты түрде пайдалануға мүмкіндік береді.Дивидендтерді қайта инвестициялау деп аталатын, дивидендтері акциялардың көбірек акцияларына қайта инвестицияланған инвесторлар салық іс-шарасына қатыса алмайды.Акция дивидендтеріне, әдетте, акция сатылғанға дейін салық салынбайды.Егер дивидендтер қайта инвестицияланып, инвесторлар қордың орнына ақшалай төлем алса, бұл салықтық жағдай туғызады.Егер қолма-қол ақша немесе акциялар арасында таңдау болса, онда инвестор салық дивидендтерін таңдаған кезде де салық оқиғасына тап болады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Капиталдан түскен пайда сіздің оралуыңызға зиян тигізуі мүмкін

Инвестициялаудың негізгі мақсаты ақша табу, ал дивидендтік акциялар сіз үшін мұны істей алады.Сонымен қатар, олар сіз пайдаға салынатын салық оқиғасын жасай алады, бұл сіз түсінетін пайданы азайтады.Сондықтан салық шығындарын жинау маңызды салық стратегиясы бола алады.Салықтық шығынды жинау кезінде сіз ұтылған акцияны сатудан алған пайдаңыздың орнын толтыру үшін шығындарды сатасыз.Инвесторларды ескеру керек кейбір ережелер бар.Мысалы, олар сол акцияны сатқаннан кейін 30 күн ішінде қайта сата алмайды және сатып ала алмайды, себебі бұл жуу деп саналады.Көптеген адамдар жылдың соңында салық шығындарын жинауға қатысса да, оны жыл сайын мезгіл-мезгіл жасауға болады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Төменгі сызық

Инвесторлар тек салықтарға негізделген шешімдерді қабылдамауы керек, бірақ олар шешімдерінен болатын салық оқиғасы туралы, әсіресе дивидендтер туралы ойлануы керек. Салық салығыңыз сіздің табыстарыңызды жеп қоймас үшін, инвесторлар білікті дивидендтерге ақша салуы керек, салық салынатын инвестициялық шоттардағы кірістерді сақтап, жеңімпаздарды ұтылушылармен теңестіру үшін салықтық шығынды өндіріп алу керек.