Жылжымайтын мүлік жоспарлау жөніндегі адвокатқа қойылатын сұрақтар
Мүлікті жоспарлау туралы ойлану қиын болуы мүмкін. Тұтастай алғанда, бұл адамдарды тірі кезінде және өздері қайтыс болғаннан кейін болатын қаржылық мәселелер туралы ойлануға мәжбүр етеді. Активтерді ұқыпты басқаруға және келесі ұрпақтың отбасы мүшелеріне мұрагерлікті кездейсоқ түрде алуға сенімді болу өте маңызды.
Кез-келген адвокаттікелей жағдайларғақарапайымерік-жігер жасай алады, мысалы, 401 (k) бенефициарына есім беру, тәжірибелі және адвокаттар адвокаттары бірнеше сенім мен бірнеше мұрагерлерге қатысты күрделі жағдайларды басқаруға көмектеседі.
Жылжымайтын мүлік жоспарын құру кезінде сізде түрлі мәселелер болуы мүмкін, соның ішінде:
- Сіз өмір сүріп жатқан кезде активтерді тәртіппен басқаруды қамтамасыз ету
- Сіз өмір сүріп жатқан кезде жылжымайтын мүлік активтерін икемді басқару
- Қатысуымен қарау Estates бірлесіп иемденушілері немесе қауымдық меншік
- Бірнеше күйдегі активтерді қарастыру
- Шағын кәсіпкерліктің активтерін зерттеу
- Балаларыңыздың заңды қамқоршысының аты
- Сіздің мұрагерлеріңіз бен жақындарыңыз сіздің активтеріңізді алуды қамтамасыз ету
- Жанжалдар мен шатасуларды азайтуға немесе болдырмауға көмектесу
- Заңды шығындар мен салықтарды барынша азайту
- Байлықтың сақталуын бағалау
Бұл тақырыптық бағыттар мен төмендегі сұрақтар сіздің қажеттіліктеріңіз үшін ең жақсы адвокат іздеу үшін бастауға жақсы орын.
Негізгі өнімдер
- Сіздің жақындарыңыз сіздің активтеріңізді қайтыс болғаннан кейін қиындықсыз немесе қажетсіз кешіктірмей алуын қамтамасыз ету үшін қатты жылжымайтын мүлік жоспарын құру маңызды.
- Жылжымайтын мүлік жоспарын құру үшін біреуді жалдамас бұрын, жоспарлау бойынша адвокаттардан сұрақтар қоюыңыз керек.
- Ең бастысы, сенсорлық қызметтің жоғары деңгейін көрсететін және жеке мәселелерді талқылауға ыңғайлы адвокат жалдағаныңызға көз жеткізіңіз.
Сіздің әлеуетті жоспарлау жөніндегі заңгеріңізге сұрақтар
Төмендегі сұрақтар сізге жылжымайтын мүлікті жоспарлау туралы білуге және болашақ жылжымайтын мүлікті жоспарлау бойынша адвокаттың сізге сәйкес келетіндігін анықтауға көмектеседі.
Сіздің басты назарыңыз жылжымайтын мүлікті жоспарлауға бағытталған ба?
Үміткермен осы сұраққа «иә» деп жауап берген жағдайда ғана жалғастырыңыз. Жылжымайтын мүлік маманы заң актілеріне енгізілген барлық өзгерістерге байланысты болады және сіздің құжаттарыңызды мүмкіндігінше тиімді түрде нақтылау үшін қажетті стратегиялық ноу-хауға ие болады.
Сіз қанша уақыт жаттығасыз?
Сіз, мүмкін, ең тәжірибелі адвокат іздеуге тырысуыңыз керек – дайын құжаттарды клиент қайтыс болғаннан кейін күшіне енгенін көрген адам. Мұндай адвокаттар соттар немесе ішкі кірістер қызметі (IRS) тарапынан қиындықтарға тап болып, кез-келген кедергілерді қалай жеңуге болатындығын біледі.
Сіз жоспарды орындайсыз ба?
Кейбір заңгерлер тек меншікті жоспарлау құжаттарын құрастырады, ал басқалары байланысты трестерді орындайды. Соңғы санаттағы адвокатты ұстап қалу тиімдірек, ол дұрыс активтердің сенімгерлік басқаруға берілуін қамтамасыз ете алады.
Сіз мерзімді шолу жасайсыз ба?
Аз ғана ақы төлеу үшін, кейбір жылжымайтын мүлікті жоспарлаушы адвокаттар сіздің істеріңізді жарты жылда немесе бір рет қарайды. Бұл маңызды болуы мүмкін, өйткені егер сіздің өміріңіз өзгерсе немесе қаржылық жағдайыңыз өзгерсе, жоспарыңызға түзетулер енгізу қажет. Заңнамалық жаңа түзетулер сіздің жылжымайтын мүлік жоспарлау аспектіңізді өзгертуі мүмкін.
Сіздің мүлік салығы бойынша тәжірибеңіз қандай?Мен мүлік салығын қалай жақсы басқара аламын?
Case пунктінде:салықтық жеңілдіктер және 2017 Бос актісі 2025 жылға дейінгі мүлік салығын және ұрпақ-скиппинг салық жеңілдіктерін көтерді
Сіз маған өсиеттер, аманаттар және өмірді сақтандыруды қамтитын жылжымайтын мүлік жоспарын құруға көмектесе аласыз ба?
Сізде бірнеше түрдегі өсиеттер, сенімгерлік құжаттар, өмірді сақтандыру жоспарлары және мүліктің кешенді жоспарлары осының барлығын қамтуы мүмкін. Сондықтан сіздің адвокатыңыз осы салаларда білімді болуы маңызды. Сіздің адвокатыңыз жылжымайтын мүлікті жоспарлаудың әр құралының нюанстарын түсінуге және сізге сәйкес келетінін анықтауға көмектесуін қалауы мүмкін.
Сіз қалай ақы аласыз?
Мүлікті жоспарлауға арналған көптеген адвокаттар есеп-қисапты сағатына емес, жалақы төлейді. Кейбіреулері екеуін де жасайды, мұнда олар сенім орнату сияқты стандартты қызметтер үшін белгіленген тарифті алады, содан кейін арнайы зерттеу тапсырмалары үшін сағаттық тариф алады. Кез-келген жағдайда тосын сыйларды болдырмау үшін алдын-ала өтемақы модельдері туралы сұраған жөн.
Қайтарылатын өмірлік сенімге қалай қарайсыз?
Активтерді қайтарып алуға болатын сенімге салу қымбат және ауыр пробациялық процесстенаулақ бола алады (сотқа өсиет беру).Бірақ бұл кез-келген адам үшін ең жақсы қадам болмауы мүмкін, өйткені қайтарып алынатын тірі трасттар мұрадан, мүлік пен табыс салығынан аулақ болмайды.34 Өкінішке орай, кейбір заңгерлер бұл құрылымдарға көп ақша талап ету үшін жай кеңес береді.
Сіз тағы қандай мәселелерді шешесіз?
Өмір сүру ұзақтығы ұлғайған сайын, ұзақ мерзімді физикалық және психикалық денсаулық мәселелерінің ықтималдығы артады. Жылжымайтын мүлік бойынша адвокаттар клиенттерге сенімхаттарды, денсаулық сақтау директиваларын және өмірлік өсиеттерін құру арқылы мүгедектікке немесе ақыл-есінен айырылу мүмкіндігіне бюджеттік дайындыққа көмектесуі керек .
Менің жылжымайтын мүлікті жоспарлау жобасын аяқтауға қанша уақыт қажет?
Әдетте, ешқандай асықпасаңыз да, жылжымайтын мүлік жоспарының аспектілерін басқа мамандармен, мысалы, бухгалтерлермен, зейнеткерлік жоспарлаушылармен немесе ақша менеджерлерімен талқылауға болатындығын ұмытпаңыз. Жылжымайтын мүлік бойынша адвокаттың біліктілігі осы салалармен қабаттасуы мүмкін болғанымен, олар салық бойынша бас сарапшы немесе инвестициялық кеңесші бола алмайды. Өзіңіздің жылжымайтын мүлік жоспарыңызға және оны жүзеге асырудың логистикалық практикалық мүмкіндіктеріне кеңірек көзбен қарау үшін жеткілікті уақыт беріңіз.
Мені қарау үшін жылжымайтын мүлік жоспарлау құжаттамасын жібересіз бе?
Мүлікті жоспарлау бойынша тәжірибелі адвокатпен жұмыс істесеңіз де, қате қарым-қатынасты болдырмау үшін барлық құжаттар мен нысандарды қарап шығу қажет. Нені кейінірек өзгертуге болатынын және қайтымсыз екенін анық біліңіз.
Сіз болмаған кезде сіздің кеңсеңіздегі басқа адамдар менің мәселелерімді талқылай ала ма?
Мүлікті жоспарлауға арналған адвокаттардың көпшілігі кез-келген уақытта өз клиенттеріне қол жетімді етуге тырысады, ал егер сіздің адвокатыңыз болмаса, қауымдасқан немесе паралегал сұрақтарға жауап бере алатындығын білу маңызды.
Сізге бірнеше сұрақтар
Сізге бірнеше сұрақ қою керек:
- Потенциалды жылжымайтын мүлік жоспарлау заңгерімен кездесу кезінде сіз өзіңізді қаншалықты жайлы сезінесіз?
- Сіздің кеңесшіңіз жақсы және анық қарым-қатынас жасай ма?
- Сіз олардың жалпы құндылықтарымен келісесіз бе? Олардың төсек қатынасы сізге қалай әсер етеді?
- Сізде жақсы қарым-қатынас бар ма?
- Осы адаммен жеке мәселелер туралы сөйлесуді елестете аласыз ба?
Жеке қозғалмайтын мүлікті жоспарлауға арналған адвокаттың сізге сәйкес келетіндігін анықтау үшін ішкі түйсігіңізге сеніңіз. Мүлікті жоспарлау эмоциялық жағынан да, заңды жағынан да күрделі болуы мүмкін, сондықтан оның барлық элементтерімен ептілікпен айналысатын адвокат таңдау керек.