Неліктен өзара қорлар соншалықты танымал болды?
Өзара қорлар көптеген инвесторлар үшін өте танымал нұсқаға айналды. Бұл, ең алдымен, олар ұсынатын автоматты әртараптандырумен, сондай-ақ кәсіби басқарудың, өтімділіктің және теңшелімнің артықшылықтарымен байланысты.
Негізгі өнімдер
- Өзара қорлар ішінара танымал, өйткені олар инвесторларға әртараптандыруға мүмкіндік береді, сондықтан өздерінің тәуекелдерін бірқатар инвестицияларға таратады.
- Өзара қорлар адамдарға ұнайды, өйткені олар орташа инвесторларға кәсіби басқарылатын қаражатқа қаражат салуға мүмкіндік береді.
- Пайлық қорлардағы акцияларды сатып алуға және сатуға болады, өйткені бұл қаражатқа деген сұраныс пен өтімділіктің жоғарылығы жоғары.
- Инвесторға қарамастан, көптеген қызығушылықтар мен инвестициялық қажеттіліктерді жаба алатын көптеген өзара қорлар бар.
Әртараптандыру
Әртараптандыру — бұл инвестициялаудағы ойынның атауы, өйткені бұл инвесторға өзінің жалпы тәуекелін инвестицияның кең ауқымына таратуға мүмкіндік береді. Өзін-өзі басқаратын портфельде оңтайлы әртараптандыруға қол жеткізу үшін инвесторға немесе оның қаржылық кеңесшісіне әртүрлі секторлар мен нарықтардағы көптеген инвестицияларды зерттеу және қадағалау қажет.
Мысалы, жоғары құбылмалы акциялардың балансын теңдестіру үшін портфолиоңызға өте тұрақты облигацияларды қосу қажет. Жоғары тұрақсыз қорлар үлкен пайда әкелуі мүмкін болса да, олар сізге инвестициялық капиталдың едәуір мөлшерін құрауы мүмкін. Мемлекеттік немесе жоғары рейтингті корпоративті облигациялар, керісінше, уақыт өте келе қандай да бір негізгі құнын жоғалтуы мүмкін емес және жыл сайын белгіленген мөлшерде сыйақы төлеуге кепілдік беріледі. Демек, бұл облигациялар өте төмен тәуекелділікке ие, бірақ сонымен бірге пайда табудың әлеуетін төмендетеді.
Бұл әртараптандырудың өте қарапайым мысалы. Шындығында, толық әртараптандыру әлдеқайда күрделі. Өзара қорлар танымал, өйткені оңтайлы әртараптандырылған портфолио құрудың барлық жұмыстары қор менеджерлерінің қарауында. Бұл ішкі әртараптандыру жеке қорларға инвестиция салудан гөрі өзара қорларды қауіпсіз етеді.
Кәсіби менеджмент
Пайлық қорлардың танымал болуының тағы бір себебі — оларды әр түрлі инвестициялардың кірістілігін дұрыс бағалау үшін тәжірибесі бар мамандар басқарады. Жеке меншік инвесторлардан айырмашылығы, қор менеджерлері ашкөздік пен қорқыныштан туындаған эмоционалды инвестицияның тұзағына түсе қоймайды. Қор менеджерлері қор портфолиосындағы активтерді шығаратын компаниялардың немесе үкіметтердің өз пікірлеріне қарамастан, олардың қаражаттарының мүмкіндігінше тиімді болуын қамтамасыз етуге ерекше ынталандырады.
Сонымен қатар, инвестициялық пай қорына инвестициялау инвесторға сауда-саттықты зерттеу және уақыт өткізу туралы алаңдамауына кепілдік береді. Кәсіби менеджменттің көмегімен қор менеджері әр активті таңдап алады және ең жоғары кірістер алу үшін қашан және қалай сатып алуды немесе сатуды шешеді.
Өтімділік
Қор нарығына инвестициялаудың басты артықшылықтарының бірі — инвесторлар өз қалауынша акцияларды сатып ала және сата алады. Сол сияқты, ашық пай қорларындағы акцияларды акционердің қалауы бойынша сатып алуға немесе сатуға болады. Акционерлік қор акциялары нарықта акциялар немесе облигациялар сияқты сатылмаса да, акционерлер қордағы акцияларды тікелей немесе тіркелген брокер арқылы сатып ала алады. Инвестициялық қорлардың көпшілігі дәстүрлі акцияларға салынған инвестициялар сияқты өтімді, бірақ әртараптандыру мен кәсіби басқарудың артықшылықтары бар.
Реттеу мүмкіндігі
Пайлық қорлардың танымал болуына ықпал ететін тағы бір маңызды фактор — бұл қол жетімді өнімдердің саны шексіз. Сіздің инвестициялық мақсаттарыңызға немесе тәуекелге төзімділікке қарамастан, жоғары тәуекелді, жоғары сыйақы қорларынан бастап баяу, тұрақты өсуді ұсынатын минималды тәуекелді қорларға дейін, сондай-ақ олардың арасындағы барлық қажеттіліктеріңізді қанағаттандыратын өзара қор бар.
Adight Insight
Ребекка Доусон Доусон астанасы, Лос-Анджелес, Калифорния
Инвестициялық қорлардың танымал болуының басты себептерінің бірі олардың инвестициялардың ең төменгі мөлшеріне байланысты. Әдеттегі ең төменгі инвестиция — бұл бастау үшін $ 1000, содан кейін қосымша инвестициялар немесе қайта орналастыру үшін тіпті аз, бұл оларды көптеген инвесторлар үшін қол жетімді етеді.
Нарықтық индекстер өте жақсы көрсеткіштерге қол жеткізген сәттен бастап индекстік пай қорлары жақында танымал болды. Олардың бірнеше активтер бойынша әртараптандырылуы оларды тартымды етеді.
Сонымен, әр түрлі құрылымдары бар инвестициялық пай қорларына балама нұсқалар бар, олар әртараптандыруға тиімділік береді. Инвестициялық салым тресттері (UIT) әдетте 12-24 ай мерзімімен белгіленген бағалы қағаздардың портфеліне инвестиция салады. Сондықтан олар жылдық шығындарды пайлық қорлар сияқты алмайды, тек алдын-ала комиссия алады.