Excel-де инвестицияның кірісін есептеу
Инвестицияның қайтарымы деген не?
Инвестиция кірісі (ROI) – бұл инвестициялардың немесе активтердің белгілі бір кезең ішінде қалай жұмыс істегенін көрсететін есептеу. Ол пайыздық мөлшерлемемен пайда немесе зиянды білдіреді.
ROI есептеу формуласы қарапайым:
(Ағымдағы мән – бастапқы мән) / бастапқы мән = ROI
Инвестициялық (оның сатылды кез келген сома: ағымдағы мәні екі нәрселердің бірі болуы мүмкін түсіндім құн ) немесе кез келген инвестициялық (сияқты қазіргі уақытта тұр нарықтық баға а қорын ). Бастапқы құндылық – бұл тарихи тұлға: бастапқыда инвестицияға төленген баға немесе өзіндік құн.
Excel-де ROI есептеу
Қаржылық модельдеудің озық тәжірибелері есептеулердің мөлдір және оңай тексерілетін болуын талап етеді . Өкінішке орай, сіз барлық есептеулерді формулаға үйіп тастаған кезде, қандай сандардың қайда кететінін, қандай сандар пайдаланушының кірісі немесе қатты кодталғанын оңай көре алмайсыз.
Мұны Excel-де орнатудың әдісі – барлық деректерді бір кестеде жинау, содан кейін есептеулерді жол-жолға бөлу.
Сіз өзіңіздің бастапқы және соңғы мәндеріңіз үшін орын жасап, содан кейін ROI анықтау үшін ұяшық сілтемелерін қолданғыңыз келеді.
ROI артықшылықтары мен кемшіліктері
Тиімділік өлшемі ретінде ROI-дің жағымды жағы – әртүрлі инвестицияның жалпы кірісін оңай салыстыруға болатындығында.
Алайда бірнеше ескеруді ескеру қажет. Кейде негізгі ROI формуласында «ағымдағы мән» «инвестициядан түскен пайда» ретінде көрсетіледі. Бұл толық дәл емес. Егер сіз 100 доллардан бастап, 140 доллармен аяқтасаңыз, онда сіздің инвестициядан түскен пайдаңыз 40 долларды құрайды. Бірақ қазіргі мән бүкіл 140 долларды құрайды.
Басқасы, ROI тек ерікті аяқталу нүктесінен өлшенеді. Ол қайтарымның маңызды элементі болып табылатын ақшаның уақыттық құнын қарастырмайды. Егер сіз жоғарыдағы кестеде 2020 ROI -18% -ды қарастырсаңыз, бұл әсіресе түсінікті. Бұл 2019 жылғы алдыңғы мәннен жылдық өзгеріс емес. Керісінше, бұл 2017 жылдың басынан бастап өлшенген жалпы өзгеріс. Бұл кезең ішіндегі жалпы кірісті дәл көрсетсе де, жылдық кірісті немесе күрделі ставканы көрсетпейді. өзгеріс.