Жылдық қайтару
Жылдық табыс дегеніміз не?
Жылдық табыс – бұл белгілі бір уақыт кезеңінде инвестицияның уақытша өлшенген пайыздық үлесі түрінде көрсетілген қайтарымы. Табыс көздеріне дивидендтер, капиталдың кірістілігі және капиталдың өсуі кіруі мүмкін. Жылдық кірістің мөлшері инвестицияның бастапқы мөлшерімен өлшенеді және қарапайым арифметикалық орта емес, геометриялық ортаны білдіреді.
Жылдық кірісті түсіну
Инвестициялардың өнімділігін өтімділікпен салыстырудың іс жүзіндегі әдісі, акциялар, облигациялар, қорлар, тауарлар мен туынды құралдардың кейбір түрлері кіретін әр түрлі активтер үшін жылдық кірісті есептеуге болады. Бұл процесс қарапайым кірістен гөрі дәлірек деп саналатын артықшылықты әдіс болып табылады, өйткені оған пайыздарды ұлғайтуға арналған түзетулер кіреді. Активтердің әр түрлі сыныптары жылдық кірістің әр түрлі қабаттарына ие деп саналады.
Негізгі өнімдер
- Жылдық немесе жылдық табыс – бұл белгілі бір уақыт аралығында инвестицияның жыл сайын орта есеппен қаншалықты өскенін анықтайтын көрсеткіш.
- Жылдық қайтарым жылдық жиынтықтың қандай болатынын көрсету үшін геометриялық орташа ретінде есептеледі.
- Жылдық кіріс қарапайым уақыттағы кірістен гөрі пайдалы болуы мүмкін, егер сіз уақыт өте келе инвестицияның қалай орындалғанын көргіңіз келсе немесе екі салымды салыстырғыңыз келсе.
- Активтер, облигациялар, пай қорлары, ETF, тауарлар және белгілі бір туынды құралдарды қоса алғанда, жыл сайынғы кірісті анықтауға болады.
Акциялардың жылдық кірістілігі
Жылдық кірістілік деп те аталады, жылдық кіріс қордың белгіленген уақыт кезеңіндегі құнының өсуін білдіреді. Жылдық кірісті есептеу үшін акциялардың ағымдағы бағасы және оны сатып алған баға туралы ақпарат қажет. Егер қандай да бір бөлінулер болған болса, сатып алу бағасын сәйкесінше түзету қажет. Бағалар анықталғаннан кейін, алдымен қарапайым кірістілік пайызы есептеледі, ал бұл көрсеткіш жыл сайын өзгертіледі. Қарапайым қайтару – бұл сатып алу бағасынан алып тастағандағы сатып алу бағасынан шегерілген ағымдағы баға.
Қайтаруды жылдық есептеудің мысалы
Акцияны 2000 жылы 1 қаңтарда 20 долларға сатып алатын инвесторды қарастырайық. Содан кейін инвестор оны 2005 жылдың 1 қаңтарында 35 долларға – 15 доллар пайдаға сатады. Инвестор сонымен қатар бес жылдық ұстау кезеңінде дивиденд түрінде жалпы сомасы 2 доллар алады. Бұл мысалда инвестордың жалпы кірісі бес жыл ішінде $ 17 немесе (17/20) бастапқы инвестицияның 85% құрайды. Бес жыл ішінде 85% -ке жету үшін қажет жылдық кірістілік жылдық өсу қарқынының формуласымен жүреді (CAGR):
((372018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек0)15)-1=13.1% аннуал ретурн\ begin {aligned} & \ left (\ left (\ frac {37} {20} \ right) ^ \ frac {1} {5} \ right) – 1 = 13.1 \% \ text {жылдық қайтару} \\ \ соңы {тураланған}Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburg, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburq, Lüksemburg, Lüksemburq, Lüksemburglar, Lüksemburglar, Lüksemburglar, Lüksemburglar, Lüksemburglar, Lüksemburglar, Lüksemburg.((20
Жылдық кірістілік әдеттегі орташадан ауытқиды және инвестиция бойынша нақты кірісті немесе шығынды, сондай-ақ залалды өтеу қиындықтарын көрсетеді. Мысалы, бастапқы инвестиция бойынша 50% жоғалту, айырмашылықты өтеу үшін келесі жылы 100% өсімді қажет етеді. Пайда мен залалдың едәуір айырмашылығына байланысты жыл сайынғы кірістер жақсы салыстыру үшін инвестициялық нәтижелерді теңестіруге көмектеседі.
Маңызды
Табыстардың жылдық статистикасы, әдетте, пай қорлары, ETF және басқа да жеке бағалы қағаздар үшін жарнамалық материалдарда келтірілген.
401K жылдық қайтарымы
Есептеу көрсетілген жыл ішінде 401K жылдық кірісті анықтаған кезде ерекшеленеді. Біріншіден, жалпы кірісті есептеу керек. Зерттелетін уақыт кезеңінің бастапқы мәні, ақырғы мәнімен бірге қажет. Есептеулерді жүргізбес бұрын, қарастырылған уақыт кезеңіндегі шотқа кез-келген жарналар соңғы мәннен алынып тасталуы керек.
Түзетілген соңғы мән анықталғаннан кейін, ол бастапқы қалдыққа бөлінеді. Соңында, нәтижеден 1-ді алып тастаңыз және осы соманы 100-ге көбейтіп, жалпы кірістің пайызын анықтаңыз.