Салықты дайындамас бұрын жасалатын қадамдар
Ішкі кіріс қызметі 80 млн астам салық төлеушілер олардың салық декларацияларының аяқтау және ұсынуға ақылы мамандар пайдалану (IRS) есептер. Егер сіз олардың қатарында болсаңыз, түбіртектерді, бланкілерді және басқа құжаттарды салық салу уақытынан бұрын жүйелеу өте маңызды. Дайындаушы сізден тікелей ақпаратты ала алады немесе сізден сауалнаманы толтыруды сұрай алады. Қалай болғанда да, сізге және сіздің дайындықшыңызға қажет болатын барлық нәрсені жинауға уақыт қажет. Міне, осы қадамдар.
Негізгі өнімдер
- Салық декларациясын дайындау үшін сіз басқа біреуді жалдасаңыз да, алдын-ала жұмыс жасаудың бір бөлігін өзіңіз жасауыңыз керек, ал сіз неғұрлым ерте бастасаңыз, соғұрлым жақсы болады.
- Түбіртектерді дөңгелетіп, сізге жұмыс берушілер мен қаржы институттарынан барлық қажетті формаларды алғаныңызды тексеріңіз.
- Өткен жылғы салық декларациясы маңызды ақпаратты жіберіп алмау үшін жақсы нұсқаулық бола алады.
Дайындаушыны таңдаңыз
Егер сізде салық дайындаушы жоқ болса, оны табудың жақсы тәсілі – достарыңыз бен кеңесшілеріңізден (мысалы, сіз білетін адвокат) жолдама сұрау.Сіз таңдаған адамдафедералдық табыс салығы бойынша декларацияларды дайындауға уәкілетті екендігі туралы салық төлеушінің салық нөмірі (PTIN)бар екеніне көз жеткізіңіз.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Сіз сондай-ақ төлемдер туралы сұрауыңыз керек, олар сіздің қайтаруыңыздың күрделілігіне байланысты болуы мүмкін. Сіздің ақшаңыздың пайызын алуға ниетті фирманы пайдаланудан аулақ болыңыз. IRS веб-сайтында дайындықты таңдауға арналған кеңестер және олардың дайындық деректері мен орналасқан жеріне қарай іздеуге болатын IRS дайындаушылар каталогына сілтеме бар.
Кездесуді жоспарлау
Сіз өзіңіздің дайындықшыңызбен неғұрлым тезірек кездессеңіз, соғұрлым тезірек қайтаруды аяқтауыңыз керек (тіпті егер сіз кеңейту туралы шешім қабылдаған болсаңыз да).Егер сіз ақшаны қайтаруды күтсеңіз, оны тезірек аласыз.Егер сіз салық төлеушіге кездесуді жоспарлауды ұзақ күткен болсаңыз, бұл өтініш беру мерзімінен бұрын болмауы мүмкін және сіз салық төлемін төмендету мүмкіндігін, мысалы, IRA-ға немесе денсаулық сақтау жинақ шотына салық салынатын жарнаны жіберіп алуыңыз мүмкін..3
Маңызды
COVID19 пандемиясына жауап ретінде Қазынашылық департаменті және ішкі кірістер басқармасы (IRS) 2021 жылғы 17 наурызда жеке тұлғалар үшін салық салығын төлеудің 2020 жылға дейінгі салық кезеңі 2021 жылдың 15 сәуірінен бастап автоматты түрде ұзартылатынын мәлімдеді. 2021 жылғы 17 мамырға дейін. Салық төлемдерін қарыз сомасына қарамастан айыппұлдарсыз және өсімақысыз 17 мамырға дейін төлеуге болады.
Сондай-ақ, 2021 жылы 22 ақпанда IRS Техастағы 2021 жылғы қысқы дауылдардан зардап шеккендер 2021 жылдың 15 маусымына дейін әр түрлі жеке және кәсіптік салық декларацияларын тапсыруы және салық төлемдерін жүзеге асыруы керек деп жариялады.Нәтижесінде зардап шеккен жеке тұлғалар мен кәсіпкерлер 2021 жылдың 15 маусымына дейін декларация тапсыруға және осы мерзімде бастапқыда төленуге тиісті кез келген салықтарды төлеуге мәжбүр болады.Бұл 15 сәуірде байланысты әдетте 2020 жеке және іскерлік оралады қамтиды, сондай-ақ 15 наурызда байланысты әр түрлі 2020 іскерлік қайтару
Құжаттарыңызды жинаңыз
Қаңтардың соңына дейін сізге жұмыс берушіден немесе жұмыс берушілерден, сондай-ақ банктерден, брокерлік фирмалардан және сіз іскерлік қарым-қатынас жасайтын басқалардан қажетті барлық түрлі салық құжаттарын алуыңыз керек. Әр форма үшін ақпараттың өзіңіздің жазбаларыңызбен сәйкестігін тексеріңіз.
Бұл ең кең таралған формалардың кейбіреулері:
- Егер сізде жұмыс болған болса, W-2, формасы.
- Дивидендтер ( 1099-DIV формасы ), пайыз ( 1099-INT формасы ), және тәуелсіз мердігерлерге төленетін жұмысшыдан тыс өтемақы ( 1099-MISC формасы )сияқты сіз алған басқа кірістер туралы есеп беретін әртүрлі 1099 нысандар. брокерлерденақпанның ортасына дейін бағалы қағаздармен операциялар бойынша кірістер мен шығыстар туралы есеп беретін 1099-В, нысанын пошта арқылы жіберу талап етілмейді, сондықтан олар сәл кейінірек келуі мүмкін.
- 1098, нысаны, сіз төлеген ипотека бойынша кез-келген пайыздар туралы есеп береді.
- W-2G формасы,14, егер сізде белгілі бір құмар ойындары болған болса.
Сіздің түбіртектеріңізді дөңгелектеңіз
Сізге қандай түбіртектерді ұсыну қажет, бұл сіздің аударымдарыңызды бөлуге немесе стандартты аударымдарды талап етуге байланысты.Сіз қайсысы үлкен есептен шығаруға болатынын таңдағыңыз келеді, бірақ сенімді түрде білудің жалғыз әдісі – жеке аударымдарды қосу және оны стандартты шегерумен салыстыру.2020 салық жылы үшін жалғыз салық төлеушілер үшін стандартты шегерім $ 12,400 құрайды және ерлі-зайыптылар бірлесіп өтініш жасағанда $ 24,800 құрайды.
Атап айтқанда, сақтандырумен қамтылмаған немесе кез-келген басқа денсаулық сақтау жоспарымен өтелмеген медициналық шығындар (мысалы, икемді шығындар шоты немесе денсаулық сақтау жинақ шоты), мүлік салығы және инвестицияларға байланысты шығындар үшін түбіртектерді іздеңіз. Олардың барлығы шектеулерге байланысты, бірақ егер олар жеткілікті болса, оларды бөліп алған жөн.
Егер сіз аударымдарды нақтыласаңыз, қайырымдылық жарналары үшін кез-келген резервті жинауыңыз керек.Мысалы, 250 доллар немесе одан да көп жарналар қайырымдылық қорынан сіздің сыйлықыңыздың мөлшері туралы және оның орнына сіз ештеңе (мүмкін, жетоннан басқа) алмағаныңыз туралы жазбаша растауды талап етеді. Егер сізде мұндай растау болмаса, қайырымдылық ұйымына хабарласып, оны сұраңыз. Қайырымдылық аударымдар туралы толығырақ ақпаратты IRS Publication 1771- ден таба аласыз.
Егер сіздеС кестесі туралы есеп беру үшін кәсіпкерлік кірістер мен шығыстар болса, сіз өзіңіздің кітаптарыңыз бен жазбаларыңызды бөлісуіңіз керек (мысалы, QuickBooks немесе сіз пайдаланатын кез келген басқа есеп жүйесі, шығындар туралы түбіртектер, банктік және несиелік карталардың тиісті көшірмелері).
Сіздің жазбаларыңыз неғұрлым жақсы ұйымдастырылған болса, салық төлеушілерге салықты өңдеуге аз уақыт кетеді, ал бұл олардың қызметі үшін төмен төлемдерге айналады.
Жеке ақпаратыңызды тізімдеңіз
Сіз өзіңіздің әлеуметтік қамсыздандыру нөміріңізді білетін шығарсыз, бірақ сіз талап ететін әрбір тәуелді адамның әлеуметтік қауіпсіздік нөмірін білесіз бе? Сіз өзіңіздің салық дайындаушыңызға қажет болуы мүмкін кез-келген ақпаратпен бірге осыларды жазғыңыз келеді. Мысалы, сізде демалыс үйі немесе жалға берілетін мүлік болса, олардың мекен-жайларын атап өтіңіз. Егер сіз өткен жылы мүлікті сатқан болсаңыз, сатып алған және сатқан күндеріңізді, бастапқыда төлеген сомаңызды және сатудан қанша алғаныңызды ескеріңіз.
Кеңейтімге файл беру туралы шешім қабылдаңыз
Егер сізге барлық осы тапсырмаларды орындау үшін көбірек уақыт қажет болса, сіз салық декларациясын тапсыру үшін 15 қазанға дейін ұзартуды сұрай аласыз. Алайда айыппұлдарды болдырмау үшін сізге салықтың мөлшерін есептеп, оны 15 сәуірдің тұрақты күніне дейін төлеуге тура келеді.
Алдын ала кез-келген төлемді жоспарлаңыз
Егер сіз салықты қайтаруды күткен болсаңыз, онда оны қалай шешуге болатын бірнеше нұсқа бар.
- Сіз ақшаны қайтарудың бір бөлігін немесе барлығын келесі жылғы салықтарға қолдана аласыз. Егер сіз әдетте жыл бойына есептелген салықтарды төлейтін болсаңыз, бұл бірінші тоқсандағы төлемді жабуға көмектеседі.
- Үкімет сізге чекті жібере алады немесе ақшаны қайтаруды тікелей сіздің бақылау немесе жинақ шотына сала алады.
- Сіз өзіңіздің ақшаңыздың бір бөлігін немесе барлығын белгілі бір шот түрлеріне (IRA, денсаулық сақтау жинақ шоттары, білім беру жинақ шоттары) төлей аласыз немесе Treasury Direct арқылы АҚШ жинақ облигацияларын сатып ала аласыз.
Сіз сондай-ақ8888 нысанын толтыру арқылыақшаңызды тікелей депозиттік таңдау арасында бөлуге болады. Сізге салық дайындаушыға не істегіңіз келетінін айтуыңыз керек, бұл сіздің декларацияңызда көрсетілуі мүмкін.
Өткен жылғы табыстың көшірмесін табыңыз
Егер сіз былтыр қолданған бірдей дайындық құралын қолдансаңыз, олар сіздің алдыңғы ақпаратыңызға ие болуы мүмкін. Егер сіз жаңа препарат қолдансаңыз, былтырғы қайтару дайындалған адамға және сіз назардан тыс қалдырғыңыз келмейтін кейбір заттар туралы еске салуы мүмкін. Міне, екі мысал:
- Сыйақы және дивидендтер. Өткен жылғы кірісте сізге қандай банктер, үлестік қорлар немесе басқа қаржы институттары сізге 1099 бланк жібергенін көрсету керек. Осы тізімді пайдаланып, олардан биыл тағы 1099 ақша алғаныңызға көз жеткізіңіз (егер сіз бұл шоттарды жаппасаңыз немесе инвестицияларды сатпасаңыз).
- Қайырымдылық аударымдар. Егер сіз кішігірім сыйлықтар жасаған болсаңыз, онда сіз ұйымнан ешқандай растама алған жоқсыз, бірақ сіз бұл жарналарды жойылған чек немесе басқа дәлелдер болған жағдайда ғана шегере аласыз. Сіз сыйға тартқан ұйымдардың былтырғы тізімімен кеңесіп, осы жылы осындай сыйлықтар жасағаныңызды біліңіз.
Төменгі сызық
Салықты өзіңіз жасасаңыз да, оны басқаруға басқа біреуді жалдасаңыз да, жақсы есеп жүргізу сіздің уақытыңызды және ақылы дайындықта ақша үнемдейді. Сіз неғұрлым ертерек бастасаңыз, соғұрлым ол біртіндеп жүруі керек, және сіз бұл процесті бір жыл бұрын артқа тастайсыз.