Жоғары дивидендті акциялардың артықшылықтары

Дивиденд төлейтін компанияларға инвестиция салудың көптеген артықшылықтары бар, әсіресе егер сіз оларға ұзақ мерзімді инвестициялауды жоспарласаңыз. Дивиденд төлейтін көптеген қорлар тұрақты кіріспен қатар қорғаныс секторында болады, олар экономикалық құлдырауды құбылмалылықпен төмендете алады. Дивиденд төлейтін компаниялардың қолма-қол ақшасы да едәуір, демек, ұзақ мерзімді жұмысына жақсы перспективалары бар мықты компаниялар болып табылады.

А дивиденд тұрақты төлем компания пайданың бөлінетін және оның класы аударылады акционерлердің. Ақшалай дивидендтер ең кең таралған болғанымен, дивидендтер акциялар немесе басқа мүлік акциялары түрінде де шығарылуы мүмкін. Бірақ барлық акциялар дивиденд төлей бермейді.

Дивиденд төлейтін акциялар инвесторларға екі жолмен пайда табуға мүмкіндік береді. Біріншіден, акциялар бағасының артуы, екіншіден, компания жасаған дистрибуциялары арқылы. Көптеген компаниялар дивидендтерді тоқсан сайын төлейді. Зейнеткерлікке шығуға жақындаған немесе зейнетке шыққан инвесторлар кіріс көзі ретінде дивидендтік акцияларға ұмтылады.

Дивиденд беретін жоғары қорларды қалай анықтауға болады

Жоғары дивидендтер төлейтін акцияларды анықтауға тырысқанда, инвесторлар кейде дивидендтер кірістілігі деп аталатын шараны қолданады. Дивидендтің кірістілігі – бұл пайыздық көрсеткішпен көрсетілген қаржылық коэффициент, бұл компанияның акциялар бағасына қатысты жыл сайын дивидендтермен қанша төлейтінін көрсетеді. Дивидендтің кірістілігі бір акцияға жылдық дивидендті алу және оны акцияның бағасына бөлу арқылы есептеледі. Мысалы, егер акциялар 25 доллардан сатылса және компанияның жылдық дивидендтері 1,50 доллар болса, дивидендтер кірісі 6% құрайды (1,50 доллар 25 долларға бөлінеді). Акцияларды скринингтік қызметті қолдану арқылы дивидендтерден жоғары кірістілікке ие компанияларды анықтауға болады.

Дивидендтерді қайта инвестициялау жоспары

Дивидендтерден түсетін пассивті кірісті акцияларға қайта салу адамдар үшін әдеттегідей. Көптеген компанияларда дивидендтерді қайта инвестициялау жоспары бар, бұл инвесторларға компанияның көп акцияларын сатып алу үшін дивидендтерді пайдалануға мүмкіндік береді. Бұл инвесторларға уақыт өте келе компанияда үлкен позиция құруға мүмкіндік береді. Көптеген компаниялар акцияны қосымша сатып алу үшін комиссия алмайды. Кейбіреулер тіпті акция бағасынан бір-бес пайызға дейін жеңілдіктер ұсынады. Компаниялар дивидендтерді қайта инвестициялау жоспарларын ұсына алады, өйткені олар компанияның болашағына қатысатын ұзақ мерзімді инвесторлар базасынан пайда көреді. 

Қорғаныс секторларына негізделген дивидендтер қоры

Дивидендтер төлейтін көптеген компаниялар қорғаныс секторында. Қорғаныс секторлары циклдік емес болып саналады, сондықтан үлкен экономикалық циклдарға тәуелді емес. Олар көбінесе экономикалық тұрақсыздық кезеңінде өз құнын сақтайды және жалпы нарыққа қарағанда құбылмалылығы аз, сондықтан оларды тәуекелге бармайтын инвесторлар үшін қолайлы етеді. Бұл компаниялар әдетте АҚШ қазынашылық вексельдерімен немесе басқа облигациялар түрімен инвесторлар алатыннан көп төлей алады.

Жалпы қорғаныс секторларына тамақ пен сусын қорлары, коммуналдық және тұрғын үй компаниялары, фармацевтика және денсаулық сақтау компаниялары кіреді. Экономикалық белгісіздік кезеңінде де бұл тауарларға деген сұраныс әдетте төмендемейді, өйткені адамдар тамақ пен сусындарды тұтынады, үйлерін жылытады және медициналық көмекке мұқтаж. Johnson & Johnson (JNJ) сияқты денсаулық сақтау акциялары дивиденд алуға ұмтылған инвесторлардың таңдаулысы. 2020 жылғы 10 наурызда Johnson & Johnson үшін дивидендтер кірісі 2,68% құрады.

Дивиденд төлейтін компаниялар – мықты орындаушылар

Дивиденд төлейтін көптеген компаниялар мықты орындаушылар болып табылады және олар инвесторларға үлестірім жасай алады, өйткені оларда қолма-қол ақша көп. Proctor & Gamble және Coca-Cola сияқты компаниялар дивидендтер төлейтін мықты өнімді компаниялардың мысалдары. (Proctor & Gamble дивидендтің кірістілігі 2,47%, ал Coca-Cola 3,06% дивидендтік кірістілікке ие.)

2015 жылғы Forbes мақаласында салымшы Джон Букингем дивидендтер төлейтін акциялар 1927 жылдан бастап 2014 жылға дейін жақсы көрсеткіштерге қол жеткізді деп мәлімдеді. Дивидендтер төлейтін акциялар орташа есеппен алғанда жылына 10,4% құрады, ал дивидендтер төленбейтін акциялар жылына 8,5% ғана төледі. уақыт периоды. Букингемнің пікірінше, дивиденд төлейтін акциялар да осы уақыт аралығында төмен құбылмалылыққа ие болды. Дивиденд төлемейтін акциялардың стандартты ауытқуы осы уақыт аралығында 30% құрады, ал дивидендтер төлейтін акциялар тек 18% тұрақсыздыққа ие болды.

Дивиденд төлейтін акцияларға инвестициялау тәуекелдері

Барлық осы артықшылықтарға қарамастан, дивидендтер төлейтін акцияларға инвестициялау тәуекелдері әлі де бар. Олар нарықтағы бағалардың өзгеруіне әлі де ұшырайды. Егер компания нарықтық көрсеткіштерінің құлдырауын сезінсе, оның дивиденд мөлшерін азайтуға немесе дивидендті толығымен алып тастауға әрдайым мүмкіндік бар.