Кеңес берушілер: алғашқы клиенттерді табудың ең жақсы тәсілдері
Табысты қаржылық кеңесші болу – көптеген қозғалмалы бөліктері бар ерекше қиындық. Қажетті білім беру курстарын аяқтамай, көптеген қаржылық кеңесшілер бәсекеден жоғары тұру үшін сертификатталған қаржылық жоспарлаушылар (CFP) немесе чартерлік қаржы талдаушылары (CFA) болады.
Ақыр аяғында, Америка Құрама Штаттарының Еңбек департаментінің мәліметтері бойынша 2019 жылға қарай 263000 қаржылық кеңесші болған, олардың саны 2029 жылға қарай 4% өседі деп жоспарланған. Осындай көп адамдар жиналатын жерде бизнестің сенімді кітабын құру қиынға соғуы мүмкін. Төмендегі кеңестер жаңа қаржылық кеңес берушілерге өз бағаларын беріп, нарықтағы үлесті алуға көмектеседі.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық кеңес беру сияқты бәсекеге қабілетті салада өзіңізді құру қиын, бірақ өз орнын табудың жолдары бар.
- Желіні өсіру өте қажет, бірақ бұл дегеніміз, әр түрлі адамдармен жеке қарым-қатынасты дамыту үшін өзіңіздің ішкі шеңберіңізден шығуды білдіреді.
- Бәсекеге қабілетті болу үшін жақын арада зейнеткерлерге клиент ретінде қарап, салыстырмалы түрде жеткіліксіз нарықтарды табыңыз.
- Өзіңізді байланыстырып сезіну және әлеуетті клиенттерді табу тәсілі ретінде еріктілер және басқа бағдарламалар арқылы қоғамдастыққа қатысыңыз.
Өзіңіздің әсеріңізді дамытыңыз
Жаңа қаржылық кеңесшілер өздерінің ішкі шеңберлерінен тысқары болып, өз желілерін ұлғайту және сілтеме базаларын көбейту керек. Бұған әлеуметтік медиа маркетинг арқылы қол жеткізуге болатынымен, жеке қарым-қатынасты дамыту тиімді шешім болып табылады.
«Менің қаржылық кеңесшілерге жаңадан бастаған кеңесім – бухгалтерлер, адвокаттар, кадрлар жөніндегі директорлар, бизнес дөңгелек үстелдер, сондай-ақ әлеуметтік медианы пайдалану сияқты ықпал ету орталықтарын пайдалану », – дейді Дональд Рейхерт, шығуды жоспарлау жөніндегі маман және Reichert компаниясының негізін қалаушы. қарым-қатынасты нығайту үшін уақыт қажет болғандықтан, Рейхерт өзінің мансабында желінің маңыздылығын атап көрсетеді.
Аз қамтылғандарға қызмет етіңіз
Зейнеткерлер мен зейнетке шыққандар бизнестің айқын көзі болып табылса да, қаржылық кеңесшілер клиенттерді әлсірету үшін салыстырмалы түрде жеткіліксіз демографиялық көрсеткіштерге жүгінуі керек.
«Көптеген кеңесшілер зейнет жасындағы портфолиосы бар адамдармен жұмыс істейтін болса да, мен назарымды жас емес кәсіптік кеңістікке аударамын», – дейді Мэтт Косгрифф, CFP, Миннеаполис, Минн қаласындағы BerganKDV Wealth Management тобының жетекшісі.
Қауымдастыққа қатысыңыз
Кеңес берушілердің жаңа клиенттерді алуының ең жақсы тәсілдерінің бірі – бұл олардың қоғамдастыққа жеке қатысуын күшейту. Дәстүрлі маркетингтік науқан ақша талап етсе, қоғамдастықтың қатысуы тек уақытты қажет етеді. Кеңесшілер өздеріне жақын және қымбат себептермен волонтерлік көмек көрсете отырып, бір күні бизнес клиенттеріне айналуы мүмкін басқа пікірлес адамдармен байланыса алады.
1:20
Кішкентай оралуды қамтамасыз ететін нәрсе
Жаңа қаржылық кеңесшілер үшін клиенттерді дамыту сандық ойын болып табылады, оны жеңіп алуға болатын келесі әдістермен жеңуге болады, дегенмен процесс өте баяу жүруі мүмкін:
- Суық қоңырау
- Есік қағу
- Тұсаукесерге қатысуды ынталандыру үшін тегін тамақ беру
- Сауда көрмелерінде визиткаларды жинауға арналған балық ыдыстарын орнату
Carroll Investment Management компаниясының негізін қалаушы Девин Кэрролл клиенттерді генерациялаудың ешқандай төте жолдары жоқ екенін баса айтып: «Мен кеңес беруші ретінде алғашқы он жылда мен клиенттерді сатып алу процестерімен күрестім. Суық қоңырау шалу, есік қағу, семинарлар және үміт өйткені сілтемелер менің жалғыз құрал болды, ал бұл әдістер жұмыс істеген кезде олар өте баяу болды ».
Төменгі сызық
Қаржылық кеңес берушіні жалдағысы келетіндер, әрине, дамып келе жатқан қарым-қатынасқа сенетін мамандарды таңдайды. Қауымдастықтың қатысуын сенімді желімен байланыстыра отырып, кеңесшілер көптеген жылдар бойы өсетін фирма құра алады.