Өсиет деген не және қазір маған не қажет?
Өсиет – сіздің жеке меншігіңізді бөлуге және кәмелетке толмаған балалардың күтіміне қатысты сіздің тілектеріңізді білдіретін заңды құжат. Егер сіз өсиетсіз қайтыс болсаңыз, онда бұл тілектер орындалмауы мүмкін. Сіздің мұрагерлеріңіз сіз кеткеннен кейін істеріңізді реттеуге қосымша уақыт, ақша және эмоционалды күш жұмсай алады.
Өсиеттер түріне байланысты әр түрлі болуы мүмкін, бірақ ешқандай құжат сіз қайтыс болғаннан кейін туындаған барлық мәселелерді шеше алмайды. Міне, осы өмірлік маңызды құжаттар туралы білуіңіз керек.
Негізгі өнімдер
- Өсиет – бұл сіздің балаларыңызға күтім жасау, сондай-ақ қайтыс болғаннан кейін сіздің активтеріңізді бөлу туралы тілектеріңізді баяндайтын заңды құжат.
- Өсиет қағазын дайындамау әдетте сіздің мүлкіңізге қатысты шешімдерді судьялардың немесе шенеуніктердің қолында қалдырады және отбасылық жанжал тудыруы мүмкін.
- Сіз жарамды өсиетті өзіңіз дайындай аласыз, бірақ кейінірек сәтті қиындықтардың ықтималдығын азайту үшін сізде құжат болуы керек.
- Барлығының дұрыс екендігіне толық сенімді болу үшін, сенімдер мен сенімхаттардың адвокаты өз қалауыңызды дайындаңыз.
Неліктен сізде өсиет болу керек
Кейбіреулер өте ауқатты адамдарға немесе күрделі мүлкі барларға ғана өсиет керек деп ойлайды. Алайда, ерік-жігерге ие болу үшін көптеген себептер бар.
- Сіз өзіңіздің активтеріңізді кім алатындығы туралы нақты бола аласыз. Кімнің не алатындығын өзіңіз шеше аласыз.
- Сіз өзіңіздің активтеріңізді өзіңіз алғыңыз келмейтін адамдардың қолынан ұстай аласыз (жат ағайын сияқты).
- Сіз балаларыңызға кім қамқорлық жасау керектігін анықтай аласыз. Өсиетсіз соттар шешеді.
- Сіздің мұрагерлеріңіз сіздің активтеріңізге қол жеткізуге тез және оңай уақыт алады.
- Сіз жылжымайтын мүлікке ақша салығын үнемдеуді жоспарлай аласыз. Сіз сондай-ақ сыйлықтар мен қайырымдылық көмек бере аласыз, бұл мүлік салығын өтеуге көмектеседі.
Жазбаша, куәгерлердің қалауы ең жақсы
Сіздің тілектеріңіздің орындалу ықтималдығын барынша арттыру үшін өсиет болып қалатын нәрсені жасаңыз. Бұл еріктің ең таныс түрі; сіз құжатты дайындайсыз, содан кейін куәгерлердің қатысуымен қол қоясыз. Бұл сіз қайтыс болғаннан кейін отбасы мүшелерінің немесе іскери серіктестердің сіздің тілектеріңізге сәтті қиындықтардан жақсы сақтандыру. Сіз оны өзіңіз жаза аласыз, бірақ оны сенімгерлік және сенімгерлік адвокат көбірек сақтандыру үшін дайындауы керек.
Мұрагерліктің басқа түрлері
Өсиетті өсиет сіздің ең жақсы бәсіңіз болғанымен, өсиеттердің басқа бірнеше түрлері әртүрлі дәрежеде танылады.
Голографиялық өсиеттер
Мұра қалдырушы жазған және қол қойған, бірақ куәлік етпеген өсиеттер голографиялық өсиеттер деп аталады – голограф сөзінің аз кездесетін екінші реттік мағынасынан бастап, оның авторы өз қолымен жазған құжатты білдіреді. Мұндай өсиеттер көбіне уақыт аз болған кезде және куәгерлер болмаған кезде, мысалы, мұра қалдырушы өмірге қауіп төндіретін апатқа ұшыраған кезде қолданылады.
Голографиялық өсиеттер кейбір штаттарда танылмайды. Құжаттарға рұқсат беретін мемлекеттерде өсиет өсиет қалдырушының оны жазғанын және ақыл-ой қабілеті болғандығын дәлелдеу сияқты минималды талаптарға сай болуы керек. Сол кездің өзінде куәгерлердің болмауы көбіне өсиеттің жарамдылығына қиындық тудырады.
Ауызша өсиеттер
Ең аз деп танылған ауызша өсиет, онда мұра қалдырушы куәлардың алдында өз тілектерін айтады. Жазбаша жазбалар немесе мұра қалдырушы дайындаған кем дегенде бір соттың болмауы соттар ауызша өсиеттерді кеңінен мойындамайды.
Тапсырыс беру
Ерік Тағы бір түрі, құйып-ден астам болады, сіздің активтер ағатын ішіне сенiмге ие ұштастыра отырып пайдаланылады. (Төмендегі «Еріктер мен Сенімдерді» қараңыз).
Өзара ерік-жігер
Ерлі-зайыптылар немесе ерлі-зайыптылар еріктің осы түрін орындайды. Бір тарап қайтыс болғаннан кейін, қалған тарап өзара ерік шарттарымен байланысты болады.
Мүліктің жаңа жұбайға емес, қайтыс болған балаларына өтуіне өзара ерік-жігерді қолдануға болады. Шарттық құқықтағы мемлекеттік айырмашылықтар болғандықтан, өзара ерікті заңгердің көмегімен орнату керек. Терминдер ұқсас болғанымен, өзара ерік-жігерді бірлескен ерік-жігермен шатастыруға болмайды.
Өсиет нені қамтиды?
Өсиет сіздің заттарыңыздың, мысалы банктегі қалдықтар, мүлік немесе құнды заттар сияқты қалай бөлінуі керектігін анықтауға мүмкіндік береді. Егер сіздің бизнесіңіз немесе инвестицияңыз болса, сіздің еркіңіз сол активтерді кім және қашан алатындығын көрсете алады.
Өсиет сонымен қатар активтерді сіз таңдаған қайырымдылыққа (немесе қайырымдылық ұйымдарға) бағыттауға мүмкіндік береді. Сол сияқты, егер сіз активтерді мекемеге немесе ұйымға қалдырғыңыз келсе, өсиет сіздің тілектеріңіздің орындалғанына кепілдік бере алады.
Әдетте өсиеттер сіздің активтеріңіздің негізгі бөлігіне қатысты болса, кейбіреулері олардың нұсқауларымен қамтылмаған. Бұл кемшіліктерге мұра қалдырушының өмірін сақтандыру полисінен төленетін төлемдер жатады. Саясатта бенефициарлар көрсетілгендіктен, сол адамдар кірісті алады. «Өлімге аудару» ретінде белгіленген кез келген инвестициялық шоттарға қатысты болуы мүмкін.
Мұнда басты ерекшелік бар: егер осы активтерден пайда алушылар мұра қалдырушыдан бұрын өлген болса, онда саясат немесе есепшот жылжымайтын мүлікке қайта оралады және өсиет шарттарына сәйкес таратылады немесе олай болмаған жағдайда пробация соты – сот жүйесінің бөлігі бұл, ең алдымен, өсиеттерді, мүліктерді және онымен байланысты мәселелерді шешеді.
Штаттардың көпшілігіндеадамдардың ерлі-зайыптылардың мұрагерлік құқығын бұзуына жол бермейтін,үлестік немесе қоғамдық қатынастар туралы заңдар бар. Егер өсиет осындай активтердің мемлекеттік заңда көрсетілгеннен гөрі аз мөлшердегі үлесін берсе, ол әдетте 30% мен 50% аралығында болса, сот өсиетті жоққа шығара алады.
Сіздің активтеріңізді бағыттаудан басқа өсиетте сіз қайтыс болған жағдайда кәмелетке толмаған балаларыңызға қамқоршы болып кім тағайындалатындығы туралы сіздің қалауыңыз көрсетілген.
Өсиет пен сенім
Өсиет, егер сізде сенімді болсаңыз да пайдалы болады – бұл сіз қайтыс болғаннан кейін активтеріңіздің қалай бөлінетіндігіне және көбінесе сыйлықтар мен мүлік салығын азайтуға мүмкіндік беретін заңды механизм. Себебі трасттардың көпшілігі сіздің акцияларыңыздың жиынтығынан гөрі өмірді сақтандыру немесе мүліктің бір бөлігі сияқты нақты активтермен ғана айналысады.
Сіз сондай-ақ кәмелетке толмаған бенефициарды қамтамасыз ету тәсілі ретінде сенім орнатуды қарастыра аласыз. Бенефициар өз активтерін басқаруға қабілетті деп танылғаннан кейін, олар сенімге ие болады.
Егер сізде активтеріңіздің негізгі бөлігін салуға болатын қайтарылатын өмірлік сенім деп аталатын нәрсе болса да, сізге ақша аудару еркі қажет. Сізге балаларыңызға қамқоршы атауға рұқсат беруден басқа, төгілу сіздің сенімгерлікке бергіңіз келген барлық активтеріңізді, егер сіз олардың кейбірін қайтыс болғанға дейін қайтара алмасаңыз да, сол жерге орналастыруды қамтамасыз етеді.
Траст атына ревизияланбаған кез-келген актив пробация объектісі болып саналады. Нәтижесінде, егер сіз өсиетте осы активтерді кім алуға болатындығын көрсетпеген болсаңыз, сот оларды сіз таңдамаған мұрагерлерге бөлу туралы шешім қабылдауы мүмкін.
Маңызды
Егер өсиет ерлі-зайыптыларға мемлекеттік заң талап еткеннен аз қалдырса, онда құжаттың сол бөлігі қайта жазылып, ерлі-зайыптыларға міндетті сома тағайындалуы мүмкін.
Егер менің еркім болмаса, не болады?
Егер сіз өліп қалсаңыз, яғни еріксіз – мемлекет сіздің активтеріңіздің бөлінуін қадағалайды, оны әдетте белгіленген формула бойынша бөледі.
Жоғарыда аталған акциялар мен қоғам меншігінің ережелері бойынша формула көбінесе сіздің мүлкіңіздің жартысын сіздің жұбайыңызға, ал қалған жартысын сіздің балаларыңызға беруіне әкеледі. Мұндай сценарий кейде отбасылық үйді немесе басқа мүлікті сатуға әкеліп соқтырады, бұл тірі қалған жұбайына кері әсерін тигізуі мүмкін, бұл сіздің өмір сүру деңгейіңізді сақтау үшін сіздің активтеріңіздің көп бөлігін есептеген болуы мүмкін.
Егер сіздің балаларыңыз кәмелетке толмаған болса, одан әрі асқынулар туындауы мүмкін, өйткені сот олардың мүдделерін қарау үшін өкіл тағайындайды.
Өлетін ішектің де салық салдары болуы мүмкін, өйткені дұрыс дайындалған ерік жылжымайтын мүлік салығы бойынша декларациясы 11 700 000 немесе одан астам долларға бағаланған жеке учаскелер бойынша толтырылуы керек. Егер жылжымайтын мүлік осы сомадан төмен болса, федералды мүлік салығы салынбайды.
Сіздің еркіңіз бойынша жұмысқа кірісу
Өсиет дайындау үшін алдымен активтеріңіз бен қарыздарыңыздың тізімін жасаудан бастаңыз. Белгілі бір адамға немесе ұйымға бергіңіз келетін сейфтің, отбасылық мұралардың және басқа активтердің мазмұнын міндетті түрде қосыңыз.
Егер сіз белгілі бір жеке мүлікті белгілі бір мұрагерлерге қалдырғыңыз келсе, онда сіздің қалауыңызға түпкілікті қосу үшін осы бөлімдер тізімін бастаңыз. Сонымен қатар, сіз белгілі бір активтерді алушыларды өз қалауыңыз бойынша сақталған нұсқаулық хат деп аталатын жеке құжат арқылы анықтай аласыз . Алайда, егер сіз тек осы хаттың ішіне тапсырмаларды қоссаңыз, құжаттың сіз тұратын жерде заңды күші бар екенін тексеріңіз; кейбір мемлекеттер оларды мойындамайды.
Нұсқаулық өсиетке қарағанда бейресми түрде жазылуы мүмкін. Ол сіздің орындаушыңызға сіздің есеп айырысу нөмірлеріңізді, парольдеріңізді, тіпті жерлеу жөніндегі нұсқаулықты қосқанда көмектесетін ерекшеліктерді қамтуы мүмкін. Өсиетке басқа да қосымшалар, мысалы сенімхат, медициналық директива немесе тірі өсиет, егер адам физикалық немесе ақыл-ой қабілетсіз болса, сотты мәселелерді шешуге бағыттай алады.
Егер сізде де, жұбайыңызда да ерік жетіспесе, сізде екеуіңізді қамтитын жалғыз құжат дайындауға азғырылуыңыз мүмкін. Азғыруларға қарсы тұр. Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылар әмбебап еріктерден бас тартуға кеңес береді, ал кейбір мемлекеттер оларды тіпті мойындамайды. Бөлек ерік-жігер мағыналы болады, тіпті сіздің және жұбайыңыздың ерік-жігері өте ұқсас болып көрінуі мүмкін. (Жоғарыда айтылғандай, ортақ ерік-жігерді өзара ерік-жігермен шатастыруға болмайды).
Өз еркіңді қалай дайындауға және растауға болады
Жарамды өсиет дайындау үшін сізге міндетті түрде кәсіби көмек қажет емес. Егер сіз өз бетіңізше тапсырманы өзіңіз шешсеңіз, әртүрлі DIY веб-сайттары сияқты сізге бірнеше бағдарламалық жасақтама бағдарламалары қол жетімді. Құжатты жасағаннан кейін, оған, әдетте, сізді жақсы білетін, есі дұрыс екі ересек адам куә болуы керек.
Кез-келген адам сіздің еркіңіздің куәгері бола алады, бірақ қызығушылық танытпайтын куәгерді таңдаған жөн – бенефициар емес және сіздің таңдауыңызда қаржылық немесе жеке қатысым жоқ. Кейбір штаттар екі немесе одан да көп куәгерді қажет етеді. Егер адвокат өсиетті дайындаған болса, олар куәгерлердің бірі болмауы керек.
Кейбір штаттарда өсиет нотариалды куәландырылуы керек, сондықтан сіз тұратын жердің ережелерін тексеріңіз. Егер бұл формальдылықты талап етпесе де, сіз өзіңіздің куәгерлеріңізді өзін-өзі дәлелдейтін анықтама ретінде толтыруды қарастыра аласыз. Нотариустың қатысуымен қол қойылған құжат куәгерлердің өздерінің қолдары мен өсиеттерінің дұрыстығын тексеру үшін сотқа шақырылу ықтималдығын азайту арқылы пробация процесін жеңілдетуі мүмкін.
Сіздің еркіңіз үшін орындаушыны таңдау
Мүлікті орындаушы ретінде сізге тірі адамды атау керек . Мүлікті басқару үшін көбінесе жұбайы, ересек баласы немесе басқа сенімді досы немесе туысы жауап береді. Сіз сондай-ақ жұбайыңыз немесе серіктесіңіз және сіздің адвокатыңыз сияқты бірлескен орындаушыларды атай аласыз.
Пробация соты әдетте орындаушыны олардың өсиетте көрсетілген тілектердің орындалуын қадағалайды. Егер сіздің ісіңіз күрделі болса, адвокаттың немесе заңгерлік және қаржылық тәжірибесі бар біреудің атын атаған дұрыс болар.
Егер сіздің жылжымайтын мүлігіңіз едәуір болса (миллиондаған долларға дейін) немесе сіздің жағдайыңыз заң тұрғысынан күрделі болса, адвокат тарту туралы мәселе күшті. Егер солай болса, сіздің штатыңыздың заңдарымен таныс және өсиет жазумен мол тәжірибесі бар адаммен жұмыс істеңіз. Сіздің мемлекеттік адвокаттар алқасы сізге сәйкес адвокат табуға көмектесе алады.
Сіздің еркіңіз жасай алатын маңызды нәрселердің бірі – сіздің орындаушыңызға есепшоттарды төлеуге және өндіріп алушылармен жұмыс істеуге мүмкіндік беру. Өсиеттің тұжырымдалуы бұған мүмкіндік береді және сіздің орындаушыңызға сіздің еркіңізде нақты көрсетілмеген кез-келген байланысты мәселелерді шешуге мүмкіндік береді.
Өсиет қай жерде сақталады
Пробациялық сот әдетте сіздің мүлкіңізді өңдеуге кіріспес бұрын сіздің алғашқы өсиетіңізге қол жеткізуді талап етеді. Сондықтан құжатты қауіпсіз әрі қол жетімді жерде сақтау өте маңызды. Оны банктегі сейфте немесе отбасыңызға кіру үшін сот шешімі қажет болатын басқа жерде сақтаудан аулақ болыңыз. Сіздің үйіңіздегі су өткізбейтін және отқа төзімді сейф – бұл жақсы балама.
Содан кейін, кем дегенде, сіздің орындаушыңызға түпнұсқа өсиеттің қай жерде сақталатынын және сейфтің паролі сияқты қажетті ақпаратты хабарлаңыз. Сонымен қатар, егер қолыңызда болса, орындаушыға және сіздің адвокатыңызға қол қойылған көшірмелердің көшірмелерін беру өте орынды. Қол қойылған көшірмелер түпнұсқа жойылған немесе жоғалған жағдайда сіздің ниетіңізді анықтау үшін пайдаланылуы мүмкін. Алайда, түпнұсқа өсиеттің болмауы мәселені қиындатуы мүмкін және онсыз сіздің мүлкіңіз сіз ойлағандай шешілетіндігіне кепілдік жоқ. Сондықтан құжатты мұқият сақтаңыз.
Өсиетті қалай өзгертуге болады
Сіздің еркіңіз ешқашан жаңартылуды қажет етпеуі мүмкін. Немесе сіз оны үнемі жаңартып отыруды таңдай аласыз. Есіңізде болсын, сіздің ерік-жігеріңіздің жалғыз нұсқасы – сіздің қайтыс болған кезіңіздегі ең соңғы жарамды нұсқасы.
Жақсы ереже: екі-үш жыл сайын және сіздің өміріңіздің маңызды сәттерінде өз еріктеріңізді қарап шығыңыз. Мұндай оқиғаларға үйлену, ажырасу немесе баланың тууы жатады. Мысалы, сіздің балаларыңызға ересек болғаннан кейін өсиетте көрсетілген қамқоршылар қажет болмауы мүмкін.
Өз еркіңді өзгерту оңай. Сіз ескінің орнына жаңа өсиет жазасыз немесе кодицил деп аталатын түзетуді қолдана отырып толықтырасыз. Кодицилдердің табиғаты және олардың бүкіл ерік-жігерді өзгерту күші болғандықтан, кодицилді қосқан кезде, әдетте, түпнұсқа өсиет жасалған кездегідей екі куәгерден қол қою қажет. Алайда кейбір штаттар кодикилдерге қатысты заңдық ережелерді босатып, оларды мемлекеттік нотариуста нотариалдық куәландыруға мүмкіндік береді .
Ең дұрысы, сіз ақыл-ойыңыз жақсы болған кезде және денсаулығыңыз кез келген өзгерісті жасағыңыз келеді. Бұл сіздің тілектеріңізге сәтті шағым түсіру ықтималдығын шектейді және асығыс немесе қатты эмоционалды қысыммен қабылданатын шешімдерден аулақ болады.