Жабдықтар тізбегі бойынша қаржыландыру
Жеткізілім тізбегіндегі қаржы дегеніміз не?
Жабдықтау тізбегін қаржыландыру (SCF) — бұл сату операциясында байланысты сатып алушылар мен сатушылар үшін қаржыландыру шығындарын төмендетуге және бизнестің тиімділігін арттыруға бағытталған технологиялық шешімдер жиынтығын сипаттайтын термин. SCF әдістемесі транзакцияларды автоматтандыру және шот-фактураны растау мен есеп айырысу процестерін қадағалау арқылы басталады. Осы парадигмаға сәйкес, сатып алушылар өздерінің жеткізушілерінің банкте немесе басқа сыртқы қаржыландырушыда қаржыландыруға арналған шот-фактураларын мақұлдауға келіседі — көбінесе «факторлар» деп аталады. Айналым капиталын оңтайландыратын және екі тарапқа да өтімділікті қамтамасыз ететін қысқа мерзімді несие беру арқылы SCF барлық қатысушыларға ерекше артықшылықтар ұсынады. Жеткізушілер ақшаға тезірек қол жеткізе отырып, сатып алушылар өздерінің баланстарын төлеуге көп уақыт алады. Теңдеудің екі жағында да тараптар өздерінің операцияларын тегістеу үшін кассадағы қолма-қол ақшаны басқа жобаларға қолдана алады.
Негізгі өнімдер
- Жабдықтау тізбегі — бұл мәмілеге қатысушы тараптар үшін шығындарды төмендететін және тиімділікті арттыратын технологиялық және қаржыландыру процестерінің жиынтығы.
- Жабдықтар тізбегін қаржыландыру, егер сатып алушының сатушыға қарағанда несиелік рейтингі жоғары болса және капиталға аз шығындармен қол жеткізе алса, жақсы жұмыс істейді.
- Жабдықтау тізбегі қаржыландыруы сатып алушылар үшін де, сатушылар үшін де айналым қаражатын оңтайландыратын қысқа мерзімді несие береді.
Жабдықтар тізбегін қаржыландыру қалай жұмыс істейді
Жабдықтар тізбегін қаржыландыру, егер сатып алушының сатушыға қарағанда несиелік рейтингі жоғары болғанда және сәйкесінше банктен немесе басқа қаржылық провайдерлерден аз шығындармен капиталды ала алатын жағдайда жақсы жұмыс істейді. Бұл артықшылық сатып алушыларға сатушының кеңейтілген төлем кестесі сияқты жақсы шарттарымен келіссөздер жүргізуге мүмкіндік береді. Сонымен қатар, сатушы өз өнімдерін тезірек түсіріп, делдалдық қаржыландыру органынан дереу төлем ала алады.
Жабдықтар тізбегі бойынша қаржыландыру, көбінесе «жеткізушілерді қаржыландыру» немесе «кері факторинг» деп аталады, сатып алушылар мен сатушылар арасындағы ынтымақтастықты ынталандырады. Бұл философиялық тұрғыдан осы екі тарап арасында туындайтын бәсекелік динамиканы есептейді. Ақыр аяғында, дәстүрлі жағдайларда сатып алушылар төлемді кешіктіруге тырысады, ал сатушылар мүмкіндігінше тезірек төленуге тырысады.
Жабдықтар тізбегін қаржыландырудың мысалы
Кредиторлық қарыздың әдеттегі транзакциясы келесідей жұмыс істейді: мысалы, сатып алушы — ABC компаниясы сатушыдан, XYZ жеткізушісінен тауар сатып алады. Дәстүрлі жағдайларда жеткізуші XYZ тауарды жөнелтеді, содан кейін ABC компаниясына шотты ұсынады, ол төлемді 30 күндік стандартты шарттармен бекітеді. Бірақ егер жеткізуші XYZ қолма-қол ақшаға өте мұқтаж болса, ол компанияның ABC аффилиирленген қаржы институтынан жеңілдікпен жедел төлемді сұрай алады. Егер бұл берілген болса, қаржы институты жеткізушіге XYZ-ге төлем жасайды және өз кезегінде ABC компаниясы үшін төлем мерзімін қосымша 30 күнге ұзартады, жеткізуші ұсынған 30 күн емес, жалпы несие мерзімі 60 күн. XYZ.
Маңызды
Жабдықтау тізбегін қаржыландыру, бірінші кезекте, әсіресе автомобиль жасау және өңдеу өнеркәсібіндегі жабдықтау тізбегінің өсіп келе жатқан жаһандануы мен күрделенуіне байланысты болды.
Ерекше мәселелер
Өнеркәсіптік қауымдастықтардың консорциумы — Global Supply Chain Finance Forum-ға сәйкес, SCF жақында осы практикамен байланысты күрделі есеп пен капиталға байланысты, негізінен реттеуші және есептілік талаптарының жоғарылауына байланысты баяулады.