Қаржы кеңесшілері CFA-ны іздеу керек пе?
Chartered Қаржы талдаушысы (CFA) белгілеу ең құрметті және ұмтылды-кейін қаржы саласында белгілер және инвестициялық әлемнің бірі болып табылады.
CFA атауы дегеніміз не?
CFA атағын CFA институты қатаң емтихандардан өткен және басқа да нақты талаптарға сай үміткерлерге береді. Бағдарлама үміткерлерге және CFA жарғы иелеріне алдыңғы қатарлы инвестициялық талдау мен портфолионы басқару дағдыларының мықты негізін береді. Академиялық теорияға емес, нақты өмірге баса назар аударылады. Бұл көптеген адамдар инвестициялық менеджменттің қол жетімді белгісі болып саналады.
CFA тағайындау бағдарламасы 10 негізгі тақырыптық бағыттарды қамтиды. Жалпы, үміткерлерден талдау құралдарын үйрену, әр түрлі инвестициялық бағалы қағаздарды бағалау құралдары мен тұжырымдамаларын қолдану және бүкіл оқу бағдарламасын синтездеу, оны нақты өмір портфолиосын басқару және байлықты жоспарлау жағдайларында пайдалануға мүмкіндік беруі қажет. Тақырыптың бағыттары: этикалық және кәсіби стандарттар, сандық әдістер, экономика, қаржылық есеп беру және талдау, корпоративті қаржы, үлестік салымдар, тұрақты табыс, туынды құралдар, баламалы инвестициялар, портфельді басқару және байлықты жоспарлау.
Өту бағасына және тестілеуге қойылатын талаптар
CFA атағын алу үшін үміткер алдымен үш деңгейлі емтихандарды дәйекті тәртіпте тапсыруы керек. Бірінші емтихан жылына екі рет, бір маусымда және желтоқсанда бір рет өткізіледі. Қалған екі деңгей маусым айында бір күнде ғана басқарылады. Бірінші деңгейлік емтиханға 10 жылдық тарихи өту деңгейі 42% және екінші деңгейлік емтиханға 10 жылдық тарихи өту коэффициенті 39% құрайды. Үш деңгейлік емтиханға 10 жылдық тарихи өту деңгейі 53% құрайды. Осы өту бағаларына қарап, үш деңгейлік емтиханға қатысатын барлық үміткерлер бірінші және екінші деңгейлерден өтіп үлгергенін атап өткен жөн. Үш емтиханды тапсырғаннан кейін үміткердің кемінде 48 айлық білікті жұмыс тәжірибесі болуы, CFA институтының мүшесі болуы және жылдық жарналарын төлеуі және жыл сайын CFA институтының этикалық кодексіне және кәсіби мінез-құлық стандарттарына қол қоюы қажет.
CFA белгілеуінің оң және теріс жақтары
CFA атағын алу, үміткердің инвестициялар туралы білімін арттыратыны сөзсіз. Егер қаржылық кеңесші банк немесе басқа қаржы институты сияқты үлкен ұйымдарда жұмыс істейтін болса, CFA атағын алу мансаптық өсуге мүмкіндік туғызуы мүмкін, өйткені үміткер ұйым үшін құнды бола бастайды. Бір деңгейге шамамен 300 сағат оқуды және тағайындауды алу үшін шамамен төрт жыл қажет болатындығын ескере отырып, егер жұмыс істейтін қаржы кеңесшісі белгілеуді аяқтауға уақыты болса, онда кемшіліктер жоқтың қасы. Үміткерлердің жеке инвестициялық білімі күрт өседі, бұл олардың жұмыс берушілері үшін тиімді және тиімді шешімдерге айналады.
Егер қаржылық кеңесші өзін-өзі жұмыспен қамтып, ұйымнан тыс жерлерде тәжірибе жасайтын болса, онда шешімге неғұрлым сыни талдау жасалуы керек. Белгілеу кеңесшінің білімін арттыратыны сөзсіз, бірақ уақыт бойынша үлкен шығындар бар. Бұл уақыт клиенттерді іздеуге, бизнесті құруға және операцияларды тиімді етуге жұмсаған жақсы болар еді. Сонымен қатар, CFA атауы тек инвестицияға бағытталғанын есте ұстаған жөн. Табысты қаржылық кеңесшілер инвестиция салудан гөрі көп нәрсені біледі. Олар сақтандыру жоспарлау, тәуекелдерді басқару, инвестициялар, салықтық жоспарлау, меншікті жоспарлау, зейнетақыны жоспарлау және қызметкерлерге сыйақыны жоспарлау шеберлері.
CFA инвестициялық білім тұрғысынан іздеудің ең жақсы нұсқасы болғанымен, ол қаржылық жоспарлаудың барлық аспектілерін қамтымайды. Жалпы тілмен айтқанда, CFA атауы қаржылық жоспарлау бизнесін бастағандарға қарағанда корпоративті әлемдегі адамдарға көбірек көмектесе алады.