Активтерді басқару мансабын қалай бастауға болады?
Активтерді басқару саласы мансап жолдарын бірқатар бар. Кейбіреулерге жоғары дәреже және бір немесе бірнеше қаржылық сертификаттар қажет. Мұнда сізді қордың менеджері, талдаушысы немесе қаржылық кеңесшісі ретінде жұмысқа апаратын жалпы жолдар келтірілген.
Өзара қор немесе Уолл-Стрит фирмасы үшін активтерді басқару
Егер сіздің мақсатыңыз – үлестік қор компаниясында немесе беделді Wall Street фирмасында портфолио менеджері болу болса, Ivy League-тен немесе басқа жоғары деңгейлі мекемелерден қаржы немесе экономика саласындағы дәреже – бұл жақсы бастама. Бұл фирмалар таңдамалы болып табылады және әдетте тек ең перспективалы түлектерді жұмысқа алады.
Негізгі өнімдер
- Уолл Стриттің фирмалары бұзу үшін ең қатал болып табылады. Ivy League дәрежесі көмектеседі.
- Банктер активтерді басқарушыларды жалдайды. Сіз аналитиктен бастаңыз және сіздің жолыңызбен жұмыс жасауыңыз мүмкін.
- Егер сіз қажетті емтихандарды тапсырсаңыз, сіз қаржылық кеңесшіде жұмыс істей аласыз немесе өз фирмаңызды құра аласыз.
Егер сізде бакалавриат дәрежесі болса және жұмыс істейтін болсаңыз, қаржыға шоғырланып, іскери әкімшіліктендіру (МВА) магистрін алу үшін мектепке оралу туралы ойланыңыз. Егер сіздің дипломыңыз бизнесте болмаса, бұл өте маңызды.
Сіз жұмысқа қабылданғаннан кейін де сізден қаржылық сертификаттаушы (CFA) сертификаттау сияқты жетілдірілген сертификаттар алуға үміттенуіңіз мүмкін . Олар сізге жаңа мүмкіндіктер ашады және мансапта өсуге көмектеседі.
Жергілікті банк немесе төменгі деңгейдегі қор үшін активтерді басқару
Егер сіз үлкен лигаларда ойнағаныңызға қуанышты болсаңыз немесе Нью-Йорк сізді қызықтырмаса, сіз жергілікті банктің сенімгерлік компаниясында немесе төменгі деңгейлі өзара қорда талдаушы ретінде жұмысқа тұра аласыз.
Сіз қымбат деңгейге ие болмай, бастапқы деңгейге ие бола аласыз. Уақыт өте келе сіз портфолионың менеджері қызметіне ауыса аласыз.
Бұл жол индустрияны үйренуге және оның қаншалықты сәйкес келетінін білуге мүмкіндік береді. Егер сіз жақсы нәтиже көрсетсеңіз, онда компанияның бұл түрі сізге қажет болған жағдайда қосымша білім немесе сертификат алуға көмектеседі.
Дүкенді қаржылық кеңесші ретінде орнатыңыз
Егер сіз оқуға және бағалы қағаздар бойынша қажетті емтихандарды тапсыруға дайын болсаңыз, онда сіз қаржылық кеңесші ретінде жұмыс істей аласыз немесе белгіленген кеңесшінің жұмысына бара аласыз.
Маңызды
Қаржы кеңесшісі ретінде жұмыс істеу үшін сізге лицензия қажет, демек, FINRA сериясының 6-шы емтиханын тапсыру керек.
Қаржылық кеңесші ретінде өз қызметіңізді ұсыну үшін Сізге Қаржы индустриясын реттеу органынан (FINRA) 6 сериядан емтихан тапсыру қажет. Инвестициялық компания және айнымалы келісімшарттар бойынша тауарлардың өкілдік емтиханы деп те аталады, ол сізге инвестициялық пай қорларын, сыйлықақыларды, айнымалы аннуитеттерді және өмірді айнымалы сақтандыруды сатуға лицензия алады. Бұл FINRA емтихандарының бірі, ол сізде қаржылық өнімдердің әртүрлі түрлерін сатуға мүмкіндік береді.
Бұл жол сізге жаңа клиенттерді тарту және сіздің басқаруыңыздағы активтер көлемін ұлғайту үшін өзіңізді сатуды талап етеді. Қосымша сертификаттар қажет емес, бірақ олар сіздің беделіңізді сіздің клиенттеріңізге арттырады.