Индексті қорлармен қалай әртараптандыруға болады
Индекс қорлары бірнеше себептер бойынша тартымды, соның ішінде әртараптандыру және шығындардың төмен коэффициенттері. Біріншісіне қатысты, сіз индекс қорының акцияларын сатып алғанда, сіз индекстегі барлық акцияларға тап боласыз. Идеясы, бағаланып жатқан акциялар құнсызданған акциялардың орнын толтырады.
Неге жеке акциялардың орнына қорды таңдау керек
Индекс жүздеген мыңнан тұратын акциялардан тұруы мүмкін. Орташа инвестор бұл акциялардың барлығын сатып ала алмады. Биржалық саудалық қорлар (ETF) және индекстен кейінгі пай қорлары барлық осы акцияларды сатып ала алады, өйткені оларда мыңдаған инвесторлардың долларынан құралған үлкен ақша пулдары бар. Индекс қорының бір үлесін де сатып алғанда, индекстегі барлық акцияларға иелік етесіз.
Сонымен қатар, қаражат сатып алуды « өлшейді ». Бұл дегеніміз, олар кейбір акцияларды басқаларына қарағанда көбірек сатып алады. Себебі индекс кейбір акцияларды басқаларға қарағанда индекске әсер етуі мүмкін деп санайды. Жақсы индекс қоры оның сатып алуларын индекстің деңгейіне теңестіреді.
Индекстің құлдырауынан қалпына келтіру кез-келген жеке акцияларға қарағанда әлдеқайда жоғары.Мысалы, 2008 жылы S&P 500-ті бақылайтын индекс қоры шамамен 38% жоғалтқан болар еді. Алайда, сол индексі 2018 жылдың басында 325% -ға өсті
Бұл біреудің қор нарығының әрдайым қалпына келуіне кепілдік бере алатынын білдіре ме? Мұндай талапты ешкім ешқашан айтпайды. Біз мынаны айта аламыз: ол әрдайым қалпына келді. Бұл әрдайым болады дегенді білдірмейді, бірақ оны білу әрдайым сенімділік береді. Алайда, мысалы, бес жыл немесе одан да аз уақыт горизонты бар адам, егер индекс төмендесе, сол уақытта ақша жоғалтуы мүмкін. Себебі, ол адамның қалпына келуін тағы бірнеше жыл күте алмайды. Сондықтан индекстік қорлар ұзақ мерзімді инвесторлар үшін, қорда 6-10 жыл немесе одан да көп уақыт қалуды қалайтындар үшін ең қолайлы болып табылады.
Салалар бойынша көрсеткіштер
Dow Jones Industrial Average және S&P 500 сияқты индекстер жалпы қор нарығын бақылауға арналған. Сонымен қатар, сіз мұнай, технология, қаржы, тұтыну тауарлары және тағы басқалары сияқты саланы бақылайтын қорларға қаражат сала аласыз. Қандай сектор туралы ойлауға болады, біреу оған индекс жасады, ал біреу осы индекстен кейін қор құрды. Белгілі бір сектор жалпы нарықтан озып кетеді деп ойлайтын инвестор осы саланы бақылайтын және осы сектор ішінде әртараптандырылатын қор сатып ала алады.
Бұл индекстік қорлармен әртараптандырудың басқа жолына әкеледі. Бірнеше секторлық қорларға ақша салған кезде сіз әртараптандырылуы мүмкін. Басқаша айтқанда, егер сіздің мұнай қорыңыз жақсы жұмыс істемесе, онда тағы бір индекс қоры болуы мүмкін. Сонымен, сіз әр секторда әртараптандырылып қана қоймай, сонымен қатар әр түрлі секторларда ақшаңыздың көмегімен әртараптанасыз.
Холдингтерді қайталамау үшін әр қордың не салатынын білгеніңізге көз жеткізіңіз. Мысалы, мұнай қорына инвестициялау энергетикалық қордағы қорлардың бірнешеуін қайталайтыны сөзсіз.
Төменгі сызық
Инвестициялық қорларды басқаратын кәсіби ақша менеджерлері нарықтарды күнделікті зерттейді және өз кәсібіне озық дағдылар мен білімдерді қолданады. Барлық жұмыс істегеннің өзінде, 80% -ы нарықтағыдай емес. Егер көптеген мамандар қателессе, білімі мен уақыты аз инвестор да нарықты жеңе алмайды. Индекс қоры сауданы және оқуды үздіксіз жүргізіп, нарықтың кірісіне сәйкес келуге мүмкіндік береді. Бұл индекс қорлары арқылы әртараптандырылған инвестициялаудың күші.