1 миллион долларлық портфолионы қалай әртараптандыруға болады
Портфолиосы 1 миллион доллардан асатын адамдар үшін бұл инвестицияларды әртараптандыру байлықты сақтау мен өсірудің негізгі аспектісі болып табылады.
Активтің белгілі бір деңгейіне жеткеннен кейін, сіз өз ақшаңызбен жұмыс істеймін деп алаңдамай, инвестицияңызды басқару қиынға соғуы мүмкін. Сіздің портфолиоңызды нарықтан қорғау үшін әртараптандыру әдістерін қолдану – зейнетақы жинақтарын сақтаудың ең жақсы тәсілдерінің бірі.
Портфолионы басқалар сияқты басқарыңыз
«Әртараптандырылған миллион долларлық портфель 100000 долларлық портфель сияқты әртараптандырылуы керек», – деді Даниэль Заяк. «Есептік жазбаның мәні маңызды болмауы керек».
Портфолионы дұрыс басқарудың тәсілі, ол $ 1,000,000 немесе $ 10,000 ғана болса да, инвестицияңызды мұқият ойластыру, сізге қандай диверсификация қажет екенін есептеу және қысқа мерзімді мәселелерге тез әрекет етпеу.
Әрине, сіз неғұрлым көп ақша салсаңыз, нарықта бірдеңе болып жатса, соғұрлым көп соққыға жығыла аласыз. Миллион долларлық портфельде мамандандырылған қаржы кеңесшісімен кездесу сіздің әлсіз бағыттарыңызды анықтауға және активтеріңізді дұрыс теңгерімдеу үшін инвестицияларды табуға көмектеседі. Бұл сізге болашақта көмектеседі, өйткені портфолио кеңейе береді.
Әртараптандыруға балама деп ойлаңыз
Әртараптандырудың ең жақсы тәсілдерінің бірі – бір-бірімен төмен корреляциясы бар инвестицияларды таңдау. Осылайша, егер сіз нарық құлдыраса, сіз әрқашан қорғаласыз, өйткені сіздің инвестицияларыңыз бірдей болмайды.
DarcMatter компаниясының бас атқарушы директоры және негізін қалаушы Санг Ли : «Белгілі бір
Ли баламалы инвестициялардың бұл түрлері әдеттегі портфельді құрайтын акциялар мен облигациялармен төмен корреляцияға ие дейді.
Сіздің әлеуметтік себептеріңізге байланысты әртараптандыру
CFP Эндрю Novick Инвестициялық қосылу кейбір адамдар қандай инвестициялар олар жатқан сатып алу, бірақ сол компаниялар инвесторға ұсынады негізделген емес әртараптандыру таңдауға айтты. Әдетте бұлар әлеуметтік жауапты инвестициялық мандаттар деп аталады. Әдетте, олар қоршаған ортаны қорғау, тұрақтылық, қоғамдастықтың қатысуы және тағы басқалар сияқты құндылықтарды насихаттаудан тұрады. Қайырымдылық жасау сияқты, бұл опциялар сіздің құндылықтарыңызбен сәйкес келетін компанияларға көмектесу таңдауыңызды білдіреді. Сонымен қатар, сүйікті себептеріңізді қолдау үшін қайтарым мен қауіпсіздіктен бас тартудың қажеті жоқ.
«Мысалдарға алкоголь, темекі, құмар ойындар, порнография және қару-жарақ өндірісімен айналысатын кәсіпкерлерден аулақ болу, сонымен қатар табысы төмен және әл-ауқаты төмен қауымдастықтарға қызмет көрсететін, таза технологияларды басқаратын, жұмыс орындарын құратын және қоғам мен қоршаған ортаға пайдасын тигізетін өнімдерді шығаратын бизнесті қолдайды », – деді Новик..
Егер сіз қолдайтындығыңызға немесе қарсы болатындығыңызға қарай әртараптандырғыңыз келсе, сіз өз құндылықтарыңызға негізделген көптеген таңдау таба аласыз.
Төменгі сызық
Егер сізде сенімді портфолио қызғылт мұздатылған пончиктің орнына ванильді пудингке ұқсайды деп қорқатын болсаңыз, әртараптандыруды арттыру – оны қорғаудың ең жақсы тәсілі. Егер сіз әртүрлі активтер кластарын пайдалану үшін әр түрлі стратегияларды қолдансаңыз, онда сіз нарықтағы құбылмалылық пен күтпегендіктен қорғануыңыз мүмкін.