4 Дивиденд төлеуге арналған қорлар

Дивиденд төлейтін акциялар сәнден шыққан кез болды. Айтуынша, ең ыстық компаниялар бағаның тез өсетіні соншалық, оларға төлем жасаудың қажеті жоқ. Дивидендтер бұрынғы қалыптасқан компанияларға арналған.


Бұл уақыт технологиялық акциялардың көпіршігі болды және оның қалай аяқталғанын бәріміз білеміз.

Заман өзгерді. Apple акцияға.73% дивиденд төлейді. Microsoft акцияға.43% дивиденд төлейді. Амазонка дивиденд төлемейді, бірақ оған қысым жасау сезіледі. Дивиденд төлейтін компаниялар, анықтама бойынша, пайда табатын компаниялар көптеген ақшаны жинап, оны өз инвесторларымен бөліседі.

Бұл инвесторлар үшін дивидендтер – бұл кіріс ағыны немесе одан да жақсы, ұзақ мерзімді портфолионың кірісін турбо-ақтайтын қайта инвестициялау.

Үздік дивидендтік қорлар

Жеке ұшуды ұнатпайтын инвесторлар үшін дивидендтік қорлар ұзақ мерзімді өсу мүмкіндігі бар компаниялардағы дивидендтер төлейтін акцияларға инвестициялау әдісін ұсынады.

Қалғандардың ішінен жақсысын қалай таңдауға болады? Қордың ұзақ мерзімді және соңғы жұмысына қараңыз. Бұл өнімділіктің эталонға және кеңірек индекстерге қалай әсер ететінін тексеріңіз. Сіздің пайдаңыздың жойылып кетпеуін қамтамасыз ету үшін қордың шығындарын қарастырыңыз.

Төменде жақсы дивидендтер беретін қатты компанияларға инвестиция салуға бағытталған төрт қор бар. Олардың барлығы 10 жылдық кезеңдегі орташа жылдық табысты көрсетеді. Барлығының бағасы төмен. Барлығы өздерінің эталондарымен салыстырғанда жақсы нәтиже көрсетті.

Олардың барлығы 2019 жылдың 27 ақпанында аяқталатын 12 айлық мерзімге, яғни өнімділікті салыстыру үшін төменде көрсетілген уақыт кезеңіне өте жағымсыз көрінеді.

Сол 12 ай ішінде S&P 500 индексі 4,38% төмендеді. Dow Jones өнеркәсіптік индексі 5,27% көтерілді. Ұзақ мерзімді инвестициялау әлсіздер үшін емес.

Авангардтық дивидендтерді бағалау ETF (VIG)

Көптеген инвесторларға биржалық сауда-саттық қорлары ұнайды, өйткені олар бағалы қағаздардың кең спектріне ұшырауды ұсынады, сонымен бірге шығындарды минималды деңгейге дейін жеткізеді. Анықтама бойынша, ETF нарықтың нақты индексін оның өнімділігіне сәйкестендіру мақсатында қадағалайды. Оларды қадағалау оңай, өйткені олар акциялар сияқты сатылады. Сондай-ақ, оларда аз шығындар бар, өйткені олар белсенді басқарылмайды.

Vanguard Dividend Appreciation ETF өзінің эталоны ретінде NASDAQ US Dividend Achievers Select пайдаланады. Бұл ETF-тегі холдингтер өнеркәсіптік, тұтыну тауарлары, тұрмыстық қызмет көрсету және технологиялар саласындағы ең үлкен концентрациялары бар кең ауқымды болып табылады. Оның ірі қорлары – Microsoft, Walmart және Johnson & Johnson акцияларында.

VIG шығындар коэффициенті.08% құрайды.

Орташа жылдық кірістер

Төменде индекстің кірістілігі оның эталонымен салыстырғанда, 2019 жылдың 27 ақпанындағы жағдай көрсетілген. ( Эталондық индекс кірістері курсивпен берілген ).

Авангардтық дивидендтерді бағалау ETF ( NASDAQ АҚШ дивидендтеріне қол жеткізушілерді таңдау )

  • Бір жыл: -2.02 ( -1.98 )
  • 10 жылдық: 11.70 ( 11.81 )

Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)

Fidelity Үлестік Дивидендтік табыс қоры мақсаттары S & P 500 индексі түсімділікті бұл белсенді басқаруды өзара қоры болып табылады. Ол эталон ретінде акциялар нарығының кең индексі Russell 3000-ді қолданады.

FEQTX әдетте өзінің активтерінің 80% -ын дивидендтер беретін және ұзақ мерзімді капиталды өсіру мүмкіндігі бар акцияларға салады. Оның акцияларының шамамен 85% -ы Веризон, Уэллс Фарго және Шеврон бастаған американдық акцияларда.

FEQTX жылдық шығындар коэффициенті 0,62% құрайды.

Орташа жылдық кірістер

Төменде индекстің кірістілігі оның эталонымен салыстырғанда, 2019 жылдың 27 ақпанындағы жағдай көрсетілген. ( Эталондық индекс кірістері курсивпен берілген ).

Дивидендтік кірістер қоры ( Расселл 3000 )

  • Бір жыл: -9,74% (- 8,58% )
  • 10 жылдық: 10.25 ( 11.12% )

Vanguard Equity Income Fund инвесторлардың акциялары (VEIPX)

Авангардтық меншікті кірістер қоры, ең алдымен, бәсекелестерімен салыстырғанда дивидендтік кірістің орташа деңгейінен жоғары төлейтін орташа және ірі акцияларға бағаланбаған акцияларға инвестиция салады. Ол бірінші кезекте АҚШ-тың эмиссиялық бағалы қағаздарына инвестиция салады және өзінің портфелінің 9,1% -ын ғана шетелдік бағалы қағаздарға бөледі. Қазіргі кездегі жағдай денсаулық сақтау, қаржы және тұтынушылардың негізгі қажеттіліктері болып табылады. Оның ірі холдингі – JP Morgan Chase, Johnson & Johnson және Verizon акцияларында.

VEIPX жыл сайынғы таза шығындар коэффициентін 0,27% құрайды.

Орташа жылдық кірістер

Төменде индекстің кірістілігі оның эталонымен салыстырғанда, 2019 жылдың 27 ақпанындағы жағдай көрсетілген. ( Эталондық индекс кірістері курсивпен берілген ).

Авангардтық меншікті кірістер қоры ( үлестік кірістер индексі )

  • Бір жыл: -5.72 (- 5.85% )
  • 10 жылдық: 12.17 ( 10.51% )

Fidelity стратегиялық дивидендтер мен кірістер қоры (FSDIX)

Fidelity стратегиялық дивидендтер мен кірістер қоры – бұл қатты дивидендтер төлейтін компанияларды іздейтін, бірақ олардың құрамына облигациялардың мөлшерін қосатын белсенді басқарылатын қор. Жалпы активтердің шамамен 70% -ы қарапайым акцияларда, бірақ ол 20% -ды корпоративті облигацияларға бөледі. Қазіргі уақытта оның ірі акциялар қоры жылжымайтын мүлік, тұтынушылар және денсаулық сақтау секторларына тиесілі.

FSDIX шығындар коэффициентін 0,71% құрайды.

Орташа жылдық кірістер

Төменде индекстің кірістілігі оның эталонымен салыстырғанда, 2019 жылдың 27 ақпанындағы жағдай көрсетілген. ( Эталондық индекс кірістері курсивпен берілген ).

Fidelity стратегиялық дивидендтер мен кірістер қоры ( Fidelity стратегиялық дивидендтер мен кірістердің жиынтық индексі )

  • Бір жыл: -4.49% ( -2.47% )
  • 10 жылдық: 11,88% ( 11,79% )